Джоанна Гарсія стверджувала, що її комерційний бізнес із готівкою був настільки корисним для малого бізнесу у Флориді, що вона як католицька свята мати Тереза.
Але для 15,400 194.1 інвесторів, які вклали XNUMX мільйона доларів у MJ Capital Funding, кредитора, який Гарсія заснувала разом зі своїм партнером Павлом Рамоном Руїсом Ернандесом, це була просто схема Понці, кажуть федеральні слідчі.
Минулого тижня 29-річному Руїсу Ернандесу з округу Бровард висунули федеральні звинувачення в шахрайстві в Маямі. Гарсіа, який був президентом і виконавчим директором MJ Capital, раніше фігурував у цивільному позові Комісії з цінних паперів і бірж, яка звинувачувала операцію як відверте шахрайство.
Повідомлення, залишені адвокатам Руїса Ернандеса та Гарсії, не були повернуті одразу.
Слідчі кажуть, що пара заснувала MJ Capital Funding та інші пов’язані організації у 2020 році з обіцянкою, що вони збирають гроші від інвесторів для кредитування малого бізнесу, який потребує короткострокових позик. Вони обіцяли інвесторам прибуток 10% на місяць або 120% на рік.
Суміш альтруїзму — веб-сайт компанії стверджував, що Гарсію, намагаючись допомогти працьовитим людям заробляти гроші, у своїй громаді порівнювали з албанською монахинею Матір’ю Терезою, який десятиліттями служив бідним у Калькутті, Індія, отримав Нобелівську премію миру, перш ніж був канонізований Папою Франциском — і висока віддача стала хітом. Протягом року підприємство залучило майже 200 мільйонів доларів від тисяч інвесторів, повідомляє SEC.
Але федеральна прокуратура та SEC кажуть, що кредитів було дуже мало. Відповідно до судових документів, більша частина грошей була використана для оплати продавців, які залучали інвесторів і виплачували попереднім інвесторам у схемі. Інші мільйони пішли до кишень засновників компанії, стверджували слідчі.
Прокуратура стверджує, що Руїс Ернандес перекинув близько 7.7 мільйонів доларів на власні рахунки, які він використовував для покупки розкішних автомобілів і інвестування в криптовалюти.
Згодом деякі інвестори занепокоїлися, і один анонімно створив веб-сайт, звинувативши MJ Capital у схемі Понці. Компанія подала позов до суду, щоб видалити сайт, стверджуючи, що її бізнес був цілком законним — те, що слідчі кажуть, було відвертою брехнею.
Згідно з судовими документами, наприкінці 2021 року агент ФБР під прикриттям звернувся до MJ Capital, видаючи себе за інвестора, щоб зібрати докази.
Гарсія, на якого SEC спочатку подала до суду минулого року, частково врегулював справу, погодившись передати активи на аукціон. Вона не притягувалася до кримінальної відповідальності.
Руїсу Ернандесу загрожує до 20 років в'язниці, якщо його визнають винним у шахрайстві. Минулого тижня його звільнили під заставу в розмірі 250,000 тисяч доларів.
Джерело: https://www.marketwatch.com/story/she- called-herself-the-mother-theresa-of-florida-small-businesses-lending-but-investigators-say-she-was-really-running- a-194-million-ponzi-scheme-11662568859?siteid=yhoof2&yptr=yahoo