Що міститься в новому законопроекті сенатора Уоррена про боротьбу з відмиванням грошей щодо цифрових активів?

Сенатори Елізабет Уоррен і Роджер Маршалл мають запропонував законопроект 14 грудня, щоб приборкати відмивання грошей і фінансування тероризму та країн-ізгоїв за допомогою криптовалюти.

Законопроект, іменований як Закон про боротьбу з відмиванням грошей у цифрових активах, також прагне «пом’якшити ризики, які криптовалюта та інші цифрові активи становлять для національної безпеки Сполучених Штатів, закриваючи лазівки» в поточній системі.

Запропонований закон зробить обов’язковим для громадян Сполучених Штатів подання звіту, якщо вони здійснюють трансакції цифрових активів на суму понад 10,000 XNUMX доларів США через один або кілька облікових записів за межами Сполучених Штатів.

Крім того, якщо законодавство буде прийнято, воно поширить певні зобов’язання Закону про банківську таємницю на криптовалюти, включаючи правила KYC, які застосовуватимуться до учасників криптовалюти, таких як постачальники гаманців, майнери та валідатори.

Це надасть Мережі боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN) повноваження запроваджувати запропоноване правило, яке вимагає від установ повідомляти про певні транзакції з нерозміщеними гаманцями, у яких користувачі мають повний контроль над вмістом, а не покладаються на біржу для транзакцій.

Крім того, фінансові установи не зможуть здійснювати транзакції з криптоміксерами, такими як Tornado cash, інструментами, призначеними для приховування походження коштів, а також монетами конфіденційності.

Однак цікаво відзначити, що частина а третього розділу запропонованого законопроекту вимагає від усіх, хто пише програмне забезпечення, яке надсилає, отримує або підписує транзакції біткойнів, як-от майнери та валідатори криптовалют, отримати ліцензію на передачу грошей. Тим не менш, суди США неодноразово припиняли спроби регулювати створення програмного забезпечення кількість разів.

У розділі 4 законопроекту йдеться про обов’язки, які виконуватимуть певні державні органи, якщо законопроект буде прийнято. Урядові установи включають Міністра фінансів, Комісію з цінних паперів і бірж (SEC) і Комісію з торгівлі товарними ф’ючерсами (CFTC).

Обов’язки включають перевірку процесів програм боротьби з відмиванням грошей і зобов’язань звітності, взятих на себе регульованими фірмами