Американському підрозділу Shinhan Financial наказано посилити нагляд за відмиванням грошей

Shinhan Bank America не визнав і не заперечував жодних звинувачень у ненадійній банківській діяльності чи порушеннях закону, йдеться в наказі, виданому за згодою Shinhan Bank America. У 2017 році FDIC видав подібний наказ, вимагаючи покращити внутрішній контроль банку. Агентство заявило, що його звіт за 2021 рік є конфіденційним.

Представник банку сказав, що було б недоцільно коментувати справу, яка триває.

Згідно з останнім річним звітом, Shinhan Financial Group, головна материнська компанія Shinhan Bank America, є одним із провідних фінансових конгломератів Південної Кореї з активами, еквівалентними 486 мільярдам доларів у 2021 році. 

Shinhan Bank America має 15 відділень у США, переважно в місцях з відносно великим корейським населенням, зокрема в Нью-Йорку, Каліфорнії, Техасі та Джорджії. 

Наказ FDIC вимагає від Shinhan Bank America залучити третю сторону для перегляду управління та персоналу його програми протидії легалізації коштів, а також наказує правлінню банку негайно посилити нагляд за програмою. Крім того, компанії Shinhan було наказано переконатися, що вона точно оцінила свої ризики та переглянути систему внутрішнього контролю.

FDIC також наказав Shinhan Bank America запровадити ефективну навчальну програму для навчання свого персоналу політикам боротьби з відмиванням коштів та підтвердити свою систему моніторингу підозрілої діяльності. Банк повинен перевіряти транзакції з вересня 2020 року на наявність підозрілої діяльності, і може бути наказано перевірити транзакції, починаючи з 2017 року.

Гу Сон Сонг, колишній головний аудитор Shinhan Bank America, подав до суду на банк минулого року в Нью-Йорку за те, що він нібито звільнив його після того, як він відмовився применшити слабкі місця в програмі протидії відмиванню коштів банку. 

Пан Сон у своєму позові зазначив, що тодішній виконавчий директор Shinhan Bank America вимагав від нього змінити висновок звіту внутрішнього аудиту про те, що Shinhan Bank America мала незадовільну програму боротьби з відмиванням коштів. 

У цьому звіті, який було підготовлено відповідно до наказу FDIC від 2017 року, передбачувані проблеми пояснюються неналежним управлінським наглядом і високою плинністю кадрів в офісі, який контролює програму, сказав пан Сонг. 

Пан Сонг сказав, що пізніше він подав негативний звіт до експерта FDIC і згодом був звільнений. Він подав до суду на банк відповідно до закону США, який захищає банківський персонал від помсти, якщо він бере участь у інформуванні. 

Цей судовий процес ще триває. Shinhan Bank America у судовій заяві спростував твердження пана Сонга про те, що він давав вказівки пану Сонгу змінити аудиторський звіт і що його було звільнено через те, що він надав звіт до FDIC. 

Адвокат пана Сонга не відповів на запит про коментар.

Напишіть Річарду Вандерфорду за адресою [захищено електронною поштою]