IRS та іноземні податкові органи попереджають, що NFT створюють зростаючі ризики відмивання грошей

У четвер глобальні регулятори оприлюднили нове попередження про зростання ризиків відмивання грошей і шахрайства з цифровими незмінними токенами (NFT). Об’єднаний керівник глобального податкового контролю (J5), консорціум регуляторів, що включає IRS та агентства з Австралії, Канади, Нідерландів та Великобританії, оприлюднили спільну заяву. «У той час як більшість власників криптовалют і тих, хто купує NFT, роблять це з справедливих міркувань, злочинці шукають будь-який спосіб використання нових технологій. Криптовалюти та NFT не застраховані», – а прес-реліз у супроводі нового документа.

Рекомендація J5 описує конкретні попереджувальні ознаки шахрайства та відмивання грошей на ринках NFT з метою дати поради банкам, іншим компаніям та правоохоронним органам щодо виявлення поганої поведінки. Вілл Дей, голова J5 і заступник комісара Податкового управління Австралії, сказав, що це буде «перший із багатьох» документів, які J5 опублікує для боротьби з податковими злочинами та відмиванням грошей у цифрових активах.

Один червоний прапор — це чітко встановлена ​​мережа сторін, які надсилають та отримують «одну й ту саму транзакцію або групу транзакцій» один одному, згідно з документом. Іншими словами, тісно пов’язаний кластер цифрових рахунків, які здійснюють транзакції між собою. Іншим «сильним показником» є «НФТ, які продаються за великі суми і знову купуються у тієї ж сторони або третьої сторони за менші суми», – йдеться в документі. Ще одним сигналом є те, що завищені або занижені НФТ здійснюють часті операції.

Швидка купівля та продаж малоцінних NFT також може бути ознакою незаконної діяльності. У документі J5 навіть згадуються транзакції NBA Top Shot, баскетбольних відео NFT, які набули популярності минулого року, але з тих пір втратили більшу частину своєї вартості. «На кращих знімках з НБА ви бачите багато недорогих (тобто менше 10 тис.) NFT, які купуються в один і той же день, а власники утримують свою позицію лише кілька хвилин. Це може бути способом вимити кошти».

Про це сказав Естебан Кастаньо, засновник і генеральний директор аналітичної фірми криптовалют TRM Labs. Forbes у лютому побоювання щодо відмивання грошей у НФТ є законними. «Ми вже бачили, як національні держави переміщують активи в NFT і виводять їх назад. Отже, це не жулик – це реально. Це відбувається." Він каже, що люди, які вчиняють фінансові злочини, такі як хакерські атаки, атаки програм-вимагачів і продаж вкрадених кредитних карт, можуть забрати виручку та перемістити їх у NFT, щоб приховати або відмити кошти.

У лютому Кастаньо сказав, що ризик відмивання грошей за допомогою NFT «невеликий сьогодні, з великим потенціалом для зростання». Chainalysis, нью-йоркська криптоаналітична компанія, оцінка що незаконно отримані кошти, наприклад, гроші, отримані шляхом шахрайства, які пізніше перейшли в NFT, склали 1.4 мільйона доларів США в останньому кварталі 2021 року.

OpenSea, домінуючий ринок NFT, який забезпечує близько 3 мільярдів доларів у щомісячних транзакціях, наразі не перевіряє особи клієнтів за допомогою перевірок «знай свого клієнта» (KYC), які необхідні для банківських та інших фінансових послуг. Прес-секретар OpenSea не відразу відповів на запити про коментар. Згідно з лютим звітом від Міністерства фінансів, ринки NFT можуть зрештою вимагати дотримання KYC та інших зобов’язань щодо боротьби з відмиванням грошей.