Проміжний протокол розслідування подано у триваючому банкрутстві Celsius Network надає більше інформації про її бізнес-практику та демонструє передбачувану модель безвідповідальності.
У звіті викладено графік, коли у відповідь на розслідування штатів Нью-Джерсі, Техас і Кентуккі в травні 2021 року Celsius намагався заспокоїти регулятори, підготувавши продукт «Опіка».
За цими початковими трьома штатами пішли Арканзас, Оклахома, Пенсільванія та Вашингтон. Комісія з цінних паперів і бірж (SEC) також надіслала запити або повістки до суду до серпня 2021 року, а у вересні Нью-Джерсі та Кентуккі оголосили листи про припинення дії Celsius Network.
Після цього припинення і відмови фірма отримала додаткові запити від SEC, а також нові запити з Алабами, Массачусетса та Нью-Йорка; Техас подав заяву про дотримання власного режиму припинення і відмови, а Вашингтон висунув звинувачення.
Коротше кажучи, Celsius переслідували з усіх боків, а полеміка зосереджувалася навколо звинувачень у тому, що компанія пропонувала незареєстровані цінні папери неакредитованим інвесторам.
Celsius також приділяв пильну увагу поточній справі SEC проти конкурента BlockFi. Коли BlockFi розрахувалася з SEC і 32 штатами в День Святого Валентина в 2022 році, SEC звернула свою увагу на Celsius, і Celsius почав серйозно розвивати опіку.
Це було рішення, описане директором із доходів Роні Коен-Павон, як «здебільшого щодо кількості та впливу на зростання» та стосувалося збереження життєздатності в Сполучених Штатах, оскільки вони більше не могли пропонувати «заробляти» неакредитованим інвесторам.
Інший співробітник Celsius описав це як «захисну гру», спрямовану на «зберігати певну актуальність».
Дата запуску продукту Custody була визначена не на основі завершення пропозиції, а на основі дати припинення та відмови від Нью-Джерсі. У Celsius був офіс у Нью-Джерсі, тому застосування режиму припинення і відмови в цьому штаті могло припинити роботу продукту Celsius Earn у Сполучених Штатах.
Як працювала опіка Celsius Network?
Продукт Celsius Network Custody функціонував зовсім інакше, ніж більшість депозитарних продуктів у криптоіндустрії. Замість того, щоб створювати окремі гаманці для кожного клієнта та відстежувати, які активи були заборговані клієнтам, Celsius натомість вирішив перекинути всі гаманці для опіки в один гаманець, перевіряти його лише час від часу, нехай він регулярно має недоліки, а потім час від часу доповнюйте його.
Це не те, як зазвичай діють пропозиції опіки. Як правило, для кожного клієнта та активів, які вони вносять, створюються окремі гаманці. Це дозволяє компанії легко переконатися, що її активи на зберіганні відповідають зобов’язанням перед клієнтами.
Детальніше: FTX і Tether були ближче до Цельсія, ніж хтось уявляв
Команда юристів Celsius доручила співробітникам повідомляти клієнтам, які запитували про безпеку їхніх коштів, що «Celsius продовжує охороняти активи клієнтів», навіть якщо на рахунках депозитарію були дефіцити.
У зв’язку з випадковою організацією пропозиції Celsius щодо опіки, усі активи користувачів спочатку проходили через головні гаманці, перш ніж інколи надсилатися на зберігання. Практичний зміст цього полягає в тому, що коли Custody зазнала дефіциту, ці кошти використовувалися Celsius Network для фінансування своєї діяльності, незважаючи на обіцянку в умовах надання послуг, що вона «не буде передавати, продавати, позичати або іншим чином передавати їх у заставу». активів.
У дев’яти штатах, де Celsius не зміг переконати регулюючі органи надати адекватне ліцензування для своїх пропозицій депозитарного зберігання, він створив новий тип облікового запису, який називається «утриманим». Ці облікові записи все ще могли приймати депозити, але не мали права на отримання винагороди. Проте внесені кошти все одно були переведені в основні гаманці, які Celsius використовував для своєї діяльності.
Користувачі з утриманими обліковими записами не могли отримати винагороди, але Celsius все ще може використовувати свої активи для розгортання та інших цілей.
Багато з цих проблем були, принаймні частково, побічним продуктом неадекватних систем ведення записів Celsius. До травня 2021 року в ньому не було системи відстеження активів і зобов’язань, а замість цього просто перевірялися окремі гаманці. Починаючи з травня 2021 року, Celsius почав відстежувати свої активи та зобов’язання в документі Google Таблиць, який регулярно не міг розбити різні типи облікових записів. Лише через 24 дні після запуску Custody цей звіт почав показувати, що облікові записи Custody розбиті, і це був дефіцит, коли вони нарешті його додали.
Як пояснює слідчий у заяві: «Celsius вирішила покладатися на ручну звірку та передачу криптоактивів без надійного контролю для програми зберігання». Цельсій не потрудився розробити рішення щодо опіки, віддаючи перевагу опіці, щоб виграти час.
Для отримання більш інформованих новин слідкуйте за нами Twitter та Новини Google або послухайте наш підкаст-розслідувач Інновація: Blockchain City.
Джерело: https://protos.com/investigation-finds-celsius-custody-was-ploy-to-remain-relevant/