Вас цікавлять найбільші та найліквідніші ринки?
Команда FOREX ринок, або ДЛЯіноземний EXзмінювати ринок, має щоденний оборот понад 3 трильйони доларів США. Ця цифра робить його найбільшим і найліквіднішим ринком на готівковій основі. За винятком «затишшя у вихідні дні», ринок FOREX відкритий цілодобово, без вихідних, і торгується весь час.
Багатьох людей приваблює ринок FOREX, тому що вони думають, що можна дуже швидко заробити багато грошей, і певною мірою це правда. Сума кредитного плеча, яку брокери FOREX дозволять використовувати своїм клієнтам, неперевершена, але використання величезних сум позичених грошей — це палиця з двома кінцями.
Хоча є брокери FOREX, які добре регулюються, є також величезна кількість тих, які розташовані не в розвинених країнах і працюють поза будь-якими правилами чи законами. Перш ніж почати торгувати на ФОРЕКС або передати свою особисту інформацію «брокеру», варто дізнатися трохи більше про галузь.
Ми підготували цей посібник, щоб допомогти вам знайти найкращого для вас брокера форекс, існує багато різних змінних і варіантів, які слід враховувати, і тут, у Blockonomi, ми провели останній рік, переглядаючи та оцінюючи багатьох брокерів, ця публікація є перервою. те, що ми дізналися, і прагнемо надати найкорисніший доступний список.
Ми дослідили більшість брокерів на ринку в даний час, провівши поглиблені огляди понад 20 різних брокерів і написавши 100,000 XNUMX слів на цю тему
Найкращі брокери Форекс
Ми переглянули всіх основних брокерів Forex і вибрали наступні компанії як наші найкращі рекомендації.
Всі ці брокери добре зарекомендували себе, регулюються в основних юрисдикціях по всьому світу, забезпечують хороше покриття активів і платформи для торгівлі з найвищими ставками.
Що таке FOREX Trading?
На найпростішому рівні торгівля FOREX – це спекуляція на вартості світових валют.
Найбільшими гравцями на ринку FOREX є грошові центри та центральні банки, такі як Федеральна резервна система США, або банки, такі як Barclays. Для великих фінансових організацій ринок FOREX є способом переміщення грошей з однієї країни в іншу.
Банку також може знадобитися хеджувати свої ризики в іноземній валюті або допомогти одному зі своїх клієнтів зробити те саме. Хоча це частина того, що роблять ринки FOREX, також існує багато спекуляцій з боку великих інвесторів і торгових відділів великих банків і хедж-фондів.
На відміну від ринків акцій або боргу, ринки FOREX працюють за допомогою контрактів, які залежать від різниці в ціні між двома валютами, щоб мати вартість. Ці похідні контракти - це те, як відбувається торгівля на ФОРЕКС, незалежно від того, наскільки вони великі чи маленькі.
Наприклад, трейдер може захотіти отримати доступ до долара США, але це має статися в результаті підвищення курсу долара США по відношенню до іншої валюти. Найліквіднішою валютною парою на планеті є долар США/євро, який скорочено позначається ISO-кодами валют як «USDEUR».
Великі банки та хедж-фонди часто купують контракти FOREX, які надсилають валюту на їхній рахунок. Більшість роздрібних брокерів FOREX не пропонують такого роду похідні контракти та створені для валютних спекуляцій.
Як працює торгівля на ФОРЕКС?
Для окремого спекулянта на ФОРЕКС торгівля зазвичай передбачає використання позичених грошей або «кредитного плеча». Залежно від того, якого брокера FOREX ви виберете, розмір кредитного плеча може варіюватися від 2-3-кратного (2-3-кратного) розміру грошей, які ви внесли, до 500-кратного, залежно від правил.
Незалежно від кредитного плеча, торгівля на ФОРЕКС починається з купівлі або продажу валютної пари. Валютна пара котирується з ціною продажу та купівлі, наприклад:
EURUSD 1.3415/1.3418
Ціна продажу майже завжди вказується перед ціною покупки, але це гарна ідея переконатися.
У будь-якому випадку ціна продажу завжди буде нижчою за ціну покупки. Коли ви вирішите, у який спосіб ви збираєтеся торгувати валютною парою, ви будете купувати або продавати її за переважаючою ринковою ціною (за умови, що ви не використовуєте лімітне замовлення, але про це пізніше).
У цьому прикладі припустимо, що ви вирішили купити пару за 1.3418.
Ласкаво просимо до чудового світу Pips
Класичний розмір лота у світі торгівлі на ФОРЕКС становить 100,000 100,000 одиниць для більшості основних валют. Це означає, що коли ви відкриваєте угоду, описану вище, ви купили контракт, який відстежуватиме ефективність XNUMX XNUMX євро порівняно з ринковою вартістю долара США.
Сьогодні є багато брокерів, які використовують менші розміри лотів. Однак для цього прикладу ми будемо використовувати класичний розмір лота 100,000 XNUMX.
Замість того, щоб бути деномінованими у грошових одиницях, як акції, або процентною ставкою, як облігації, контракти FOREX деноміновані в «піпсах».
Для 100,000 0.0001 євро, які є основою для нашого прикладу торгівлі, один пункт дорівнюватиме 1.3418/0.00007452675, або 100,000. Це крихітне число потім множиться на 7.45 XNUMX (розмір лота), щоб отримати XNUMX євро, що є вартістю пункту в цьому прикладі.
Якщо говорити простою англійською мовою, за кожну цифру вгору або вниз на четвертій позиції від коми (0.000X) вартість контракту змінюватиметься на 7.45 євро. Неважко зрозуміти, як купу грошей можна заробити або втратити на ринках FOREX і чому там так багато брокерів!
Правила ринку FOREX
Управління фінансової поведінки (FCA) відповідає за регулювання брокерів FOREX, і було б дуже гарною ідеєю обмежити вибір брокерів фірмами, які повністю регулюються тут, у Великобританії.
Деякі брокери регулюються в інших відповідальних юрисдикціях (наприклад, у США чи Австралії), хоча кожна країна матиме певні відмінності, коли справа доходить до правил і способів їх виконання. Використання нерегульованого брокера, як правило, є законним, але може бути небезпечним, оскільки брокер працюватиме без нагляду, якщо взагалі буде.
FCA має широкий набір правил для брокерів FOREX. Будь-який брокер FOREX у Великобританії повинен мати повну ліцензію FCA та належати до однієї з трьох категорій:
- Ліцензія дилера Будь-який брокер, який має дилерську ліцензію від FCA, може брати участь у створенні ринку, а також може зберігати кошти клієнтів відповідно до правил, встановлених FCA. Він також може запускати «B-book», що дозволяє брокеру виступати в якості контрагента свого клієнта замість посередництва у торгівлі на відкритому ринку.
- Посередницька ліцензія Ліцензія на посередницьку діяльність від FCA дозволить брокеру керувати брокерською діяльністю за моделлю «узгодженого принципу», яка обмежується прямою обробкою замовлень (STP). Різниця між маркет-мейкингом і STP ордерів буде описана нижче.
- Обмежена брокерська ліцензія Брокер із цією ліцензією може діяти як маркетолог для брокерів FOREX, але не може зберігати кошти клієнтів. Цей клас брокерів більше схожий на посередника між роздрібними клієнтами та брокерами, які обробляють угоди, більше, ніж на «брокера» у звичайному розумінні цього слова.
Кожен клас брокера відрізняється
Будь-який брокер, який має ліцензію дилера або ліцензію посередника, також може випускати та торгувати контрактами на різницю цін (CFD), тоді як брокер з обмеженою брокерською ліцензією може продавати послуги брокера, який має ширший спектр торгових інструментів.
Вимоги до капіталу для всіх трьох класів дилерів також відрізняються і можуть змінитися в світі після BREXIT. Наразі для отримання дилерської ліцензії мінімальний капітал становить 730,000 125,000 євро. Для власника посередницької ліцензії знадобиться 50,000 XNUMX євро, а для обмеженої брокерської ліцензії – XNUMX XNUMX євро.
FOREX-брокери, які регулюються FCA, повинні будуть продемонструвати, що вони «розум і контроль» перебувають у Великобританії, а це означає фізичну присутність і персонал на місці. Комплаєнс-офіцер і головний виконавчий директор мають перебувати у Великій Британії, і обидва повинні пройти тести, щоб переконатися в їх компетенції.
Процес стати регульованим FCA брокером FOREX не є простим, тому варто вибрати брокерів, які готові дотримуватися правил FCA.
Найкращі брокери з торгівлі копіями
Деякі брокери пропонують так звану копіювальну торгівлю або соціальну торгівлю, яка дозволяє вам «копіювати» угоди іншого учасника. Завдяки розвитку торгових платформ і поширенню соціальних медіа все більше і більше брокерів вбудовують цю функцію на свої сайти.
Ідея проста і досить геніальна, ви можете зареєструватися, щоб стежити за певним трейдером або скопіювати його, і ваші угоди будуть відображати їхні. Визначним брокером, який запровадив цю концепцію, є Etoro.
Ризики, пов’язані з торгівлею на ФОРЕКС
Роздрібна торгівля на ФОРЕКС із високим кредитом не є ризикованою за своєю суттю так само, як професійне водіння болідів Формули-1 не є ризикованою за своєю суттю. Регульовані брокерські компанії FOREX зобов’язані повідомляти, скільки їхніх клієнтів втрачають гроші на їхній платформі, і більшість із них значно перевищує 75%!
Є кілька причин, чому роздрібна торгівля FOREX може бути надзвичайно небезпечною для вашого фінансового стану. Використання великого кредитного плеча є, ймовірно, найпомітнішою причиною, але труднощі, пов’язані з безпосередньою торгівлею макроекономікою, також досить значні.
Не заходьте на ринок FOREX наосліп, робіть домашнє завдання та дізнавайтеся якомога більше!
Розуміння того, як працює кредитне плече
Повернемося до прикладу торгівлі стандартним лотом у 100,000 1.3418 EURUSD, купленим за XNUMX. Якби позиція була куплена готівкою, кредитного плеча не було б, і ви теоретично могли б утримувати позицію скільки завгодно довго.
Якщо на те пішло, ви можете просто купити 100,000 XNUMX євро і залишити їх на рахунку в німецькому банку, і почекати, поки долар США впаде (потім відправити готівку назад у США). Такий підхід рідко використовується для роздрібної торгівлі на ФОРЕКС. Замість цього трейдери використовують позичені гроші, щоб купити контракт.
У цьому прикладі припустімо, що ви використали кредитне плече 100x, щоб купити контракт. Це означає, що ви використали 1,000 євро, щоб придбати контракт на суму 100,000 7.45 євро. Як ми встановили вище, один пункт коштуватиме 1.3418 євро, що означає, що рух від рівня покупки 1.3315 до 748 призведе до втрати 70 євро (або більше XNUMX% грошей, з яких ви почали).
У деяких випадках брокери дозволять використовувати 500-кратне кредитне плече, що означатиме, що збиток у наведеному вище прикладі буде у 5 разів вищим, або 3,725 євро (або більше ніж у 3.7 рази більше грошей, з яких ви почали). У більшості випадків брокер змусить вас продати свою позицію, якщо ваші втрати перевищать вартість рахунку.
Залежно від того, як торгується ринок, ви можете залишитися винні своєму брокеру гроші, тому що йому довелося продати позицію на нижчому рівні, щоб якомога швидше її закрити.
Маніакальне макросередовище
Факторів, які можуть змінювати курси валют щодня, не бракує. Залежно від стратегії, яку використовує трейдер FOREX, дані можуть мати величезний вплив на ринкову торгівлю. Якщо в геополітичному середовищі станеться щось несподіване, це також може спричинити стрибок обмінних курсів у невідомих напрямках.
Надкороткострокові трейдери FOREX (скальпери) більш-менш захищені від макрофакторів, які впливають на середньострокових трейдерів. Фактично, деякі скальпери використовують оприлюднення ринкових даних для здійснення своїх угод.
З усього цього слід зробити висновок, що використання великої кількості важелів для торгівлі на надзвичайно непередбачуваному ринку є дуже ризикованим. Ви можете не тільки втратити всі гроші на своєму брокерському рахунку, але й залишитися заборгованим брокеру багато грошей, яких, можливо, не маєте.
Загальні торгові платформи та програмне забезпечення
Існує кілька галузевих стандартних торгових платформ для ринку FOREX, і деякі брокери також створили власні платформи, які отримують чудові відгуки. Переважна більшість платформ виглядатимуть і виглядатимуть як Meta Trader 4 (MT4), яка була популярною платформою протягом десятиліть.
- MT4 Meta Trader 4 був випущений ще в 2005 році компанією Metaquotes Software і став найбільш широко використовуваною (або копійованою) торговельною платформою FOREX. Через його популярність існує незліченна кількість програм, розроблених для роботи з MT4. Деякі створюють торгові сигнали, а інші є торговими ботами, які здійснюють операції на основі алгоритмічних моделей.
- MT5 Meta Trader 5 було створено, щоб стати наступником MT4, але він не мав такого повного успіху, як багато хто думав. Хоча MT5 пропонує деякі функції, яких не вистачає MT4, багато сторонніх програм, створених для MT4, не працюватимуть з MT5. Більшість великих брокерів FOREX дозволять вам вибрати потрібну платформу, і універсального рішення для всіх насправді не існує.
- Currenex Currenex не підійде для невеликих роздрібних торговців. Замість того, щоб мати справу з вашим брокером, Currenex з’єднує вас із постачальниками ринкової ліквідності (повний ECN) і зазвичай вимагає 20,000 XNUMX доларів США, щоб почати використовувати платформу. Позитивним моментом є те, що ви отримаєте фактичні ринкові курси для валютних пар, що є привабливим для великих трейдерів.
- Власні платформи Багато великих брокерів FOREX створили власні торгові платформи або розширені опції, які працюють з MT4. Кожна з цих платформ буде різною, і ваш брокер зможе пояснити різні варіанти торгової платформи, які ви можете використовувати.
Як брокери заробляють гроші
Кожен брокер FOREX матиме інший спосіб ведення бізнесу. Деякі можуть пропонувати торгівлю без комісії та заробляти гроші на спредах (більше інформації нижче), а інші стягуватимуть фіксовану комісію за угоду та пропонуватимуть менші спреди.
Це дуже гарна ідея, щоб дізнатися про те, яка торгова стратегія FOREX відповідає вашим цілям, перш ніж вибрати брокера. Деякі брокери мають спеціальні типи рахунків для скальперів, тоді як інші забороняють практику!
- Комісії та спреди Неможливо дати вичерпний опис усіх способів, якими брокери стягують комісію з торгівлі на ФОРЕКС. Ми зосередимося на деяких найважливіших умовах, щоб ви могли розібратися у структурі гонорарів брокера, перш ніж надати їм свій бізнес.
- Поширювати Спред означає різницю між ціною пропозиції та ціни для контракту FOREX. У наведеному раніше прикладі ціна вказана як: EURUSD 1.3415/1.3418 Спред між двома цінами становить 3 пункти, що матиме значення 22.35 євро на стандартному лоті в 100,000 XNUMX євро. У практичному сенсі спред визначає вартість вашого контракту, на що важливо стежити. Якщо спред суттєво збільшиться, це може змусити вашого брокера зробити маржинальний виклик. Кожен брокер матиме різну політику щодо того, як працюють маржинальні вимоги, але важливо розуміти, що коли спреди збільшуються, у вас можуть виникнути проблеми. Низька ринкова ліквідність або значні події можуть спричинити розширення спредів, і єдиний спосіб захистити себе — використовувати менші суми кредитного плеча.
- Брокерські збори Кожен брокер FOREX матиме структуру комісії, яка може відрізнятися залежно від типу рахунку, який ви виберете для використання. Брокери FOREX заробляють гроші чотирма основними способами:
- Торгові збори Приблизно так само, як біржовий брокер стягуватиме плату з клієнта, коли він купує чи продає акцію, брокер FOREX може стягувати з вас плату, коли ви відкриваєте чи закриваєте позицію. Деякі можуть мати торгові комісії, які залежать від розміру лота, а інші можуть пропонувати фіксовані комісії незалежно від того, скільки ви купуєте.
- Спред Націнки Один із способів, за допомогою яких брокери FOREX пропонують рахунки з «нульовою комісією», — це використання спредів, які перевищують норму, для заробітку. Якщо брокер зможе купити контракт EURUSD за 1.3417 і продати його вам за 1.3418, він заробить гроші. Багато брокерів пропонують облікові записи для нових трейдерів FOREX, які використовують цю систему, оскільки вона набагато простіша.
- Фінансування Якщо ви плануєте утримувати кредитне плече більше одного торгового дня, ваш брокер стягуватиме з вас відсотки на гроші, які ви позичаєте, щоб утримувати позицію відкритою. Сума, яку стягуватиме брокер, змінюється, але зазвичай вона виражається однозначною цифрою на рік.
- комісійні Замість того, щоб стягувати фіксовану комісію за операції на ФОРЕКС, деякі брокери використовують модель, засновану на комісійних, щоб заробляти гроші. Клієнт платитиме брокеру невеликий відсоток від своїх угод, зазвичай вимірюється в базисних пунктах. Перед початком торгівлі обов’язково поговоріть зі своїм брокером, щоб зрозуміти всі додаткові комісії, які вам доведеться сплатити!
Що шукати в брокера
Кожен трейдер FOREX матиме різні потреби від свого брокера. Однією з найважливіших речей є визначитися з тим, як ви хочете торгувати на ринку FOREX, і зробити свій вибір брокера на основі ваших торгових звичок.
Зрозуміло, що вам також потрібно буде знати, що ви ведете бізнес з авторитетним брокером, який буде чесно ставитися до вас і платити вам, коли ви просите зняти гроші. Деякі брокери стягуватимуть з вас плату, коли ви вносите або знімаєте гроші, і це важливо враховувати.
Якщо ви плануєте робити щотижневі внески на свій торговий рахунок, брокер, який змушує вас платити за депозит, вам не підійде!
Варто також зазначити, що в онлайн-індустрії FOREX є багато недобросовісних операторів. Деякі відмовляться дозволити вам зняти гроші, а інші операції призначені для прямого викрадення вашої особи та фінансової інформації.
Робота з брокером, який регулюється FSA, в основному усуває ці ризики. Ось чому регулювання є таким важливим, особливо в галузі, яка за останнє десятиліття зазнала напливу поганих гравців.
Типи рахунків / Демо-рахунки
Сьогодні основні брокери FOREX матимуть певну багаторівневу систему для рахунків клієнтів. Як правило, існує обліковий запис, призначений для невеликих трейдерів або людей, які тільки починають займатися торгівлею на ФОРЕКС. Ці облікові записи нижчого рівня, як правило, мають моделі «нульової комісії», які заробляють гроші на розмітці спреду або безпосередньому спілкуванні з брокером.
Існує два різні способи торгівлі на FOREX. Один з них називається ECN (Electronic Communication Network) торгівля, і це означає, що ви насправді маєте справу з контрагентом, який не є вашим брокером.
Інша форма називається торгівлею «маркет-мейкера», і це означає, що ви торгуєте безпосередньо зі своїм брокером. Іншими словами, якщо ви заробляєте гроші, ваш брокер їх втрачає. Існує серйозна дискусія про те, наскільки чесними є маркет-мейкери. Якщо ви маєте справу з регульованим брокером і виникла проблема, у вас є певний засіб правового захисту.
У будь-якому випадку, кожен перерахований нижче брокер дозволить вам відкрити демо-рахунок, перш ніж почати торгувати своїми реальними грошима. Деякі брокери дозволять вам демонструвати свою платформу місяцями, тоді як інші дадуть вам лише тиждень.
Навіть якщо у вас є великий досвід торгівлі на ФОРЕКС, гарною ідеєю буде деякий час скористатися демо-рахунком і переконатися, що ви розумієте, як все працює!
Види та оформлення замовлення
Коли ви будете готові торгувати, у вас буде кілька різних варіантів того, як купувати чи продавати контракт FOREX. Найпростішим способом торгівлі є використання ринкових ордерів, які брокер виконує за поточними ринковими цінами.
Майте на увазі, що ринкові ціни можуть змінитися до того, як брокер зможе виконати ваше замовлення, і що ціна, яку ви платите, може змінитися.
Якщо вам потрібно переконатися, що ваше замовлення виконується за певною ціною, ви можете використовувати лімітні замовлення, щоб спробувати купити або продати контракт на заданому рівні. Все, що вам потрібно зробити, це повідомити брокеру, на якому рівні ви б хотіли купити або продати контракт, і якщо ринок перейде до цього рівня, він буде виконаний.
Одним із найважливіших ордерів у торгівлі на ФОРЕКС є ордер STOP LOSS.
Ордер стоп-лосс дозволяє вам встановити заздалегідь визначений рівень, на якому ваша торгівля буде закрита. Це гарантує, що ви не втратите більше грошей, ніж можете дозволити собі обійтися, або не потрапите в закачування грошей у маржинальні вимоги для торгівлі, яка зрештою з’їсть вас заживо.
Ордер TAKE PROFIT є позитивною протилежністю ордеру STOP LOSS і дозволяє вам продати вашу виграшну позицію на заданому рівні за вашим вибором.
Контакти
Фірми FOREX мають неоднозначну репутацію в сфері обслуговування клієнтів.
Багато брокерів FOREX існують лише кілька років, і оборот їхніх клієнтів загалом високий. Як тільки хтось втрачає всі свої гроші в одній угоді, він рідко повертається за новими.
Деякі з великих фірм, як правило, надають чудові послуги своїм більшим клієнтам, у той час як меншим клієнтам буде важко отримати скарги. Є багато речей, які можуть вплинути на ринок FOREX, і брокер може не в змозі контролювати всі з них.
Наприклад, якщо ви користуєтеся брокером ECN, і спреди розширюються після того, як було зроблено економічне оголошення, дії ринку знаходяться поза контролем брокера. Перш ніж читати величезну кількість оглядів брокерів FOREX в Інтернеті, важливо зрозуміти, що може, а що ні брокер FOREX.
Знову ж таки, ми наполегливо рекомендуємо вам обмежити свій вибір брокерами, діяльність яких регулюється FCA або подібним органом у встановленій юрисдикції.
Висновок
Статистично кажучи, переважна більшість трейдерів FOREX втратять гроші на ринку. Частково це пов’язано з тим, що насправді керує рухом на ринку FOREX, а частково — із запаморочливою кількістю кредитного плеча, яку роздрібним інвесторам пропонують багато брокерів FOREX.
За останні два десятиліття на ринок з’явилося багато нових брокерів FOREX, які демократизували торгівлю FOREX набагато більшою мірою, ніж будь-коли раніше. Деякі брокери дозволять вам розпочати торгівлю, маючи на своєму рахунку лише 50 доларів США, які потім можна збільшити до 25,000 500 доларів США, якщо XNUMX-кратне кредитне плече дозволено регулятором.
20% (приблизно) трейдерів FOREX, які заробляють гроші, ймовірно, не використовують величезні кредитні плечі, а також мають багаторічний досвід як у макроекономіці, так і в тому, як насправді працюють ринки FOREX. Хороша новина полягає в тому, що завдяки меншим розмірам облікових записів молоді люди можуть вийти на ринок і почати навчатися з набагато меншими грошима, ніж будь-коли раніше.
Якщо ви вирішили почати торгувати на ФОРЕКС, використовуйте цю статтю як відправну точку для навчання. Якщо ви йдете на ринок FOREX з невеликими знаннями та великими очікуваннями прибутку, ви, ймовірно, не досягнете успіху.
Однак варто зазначити, що коли торгові стратегії FOREX поєднуються з високим рівнем геополітичних та економічних знань, потенціал отримання прибутку величезний. Ось як Джордж Сорос заробив більше мільярда доларів США за один день, «зруйнувавши Банк Англії»!
Джерело: https://blockonomi.com/best-forex-brokers/