Очевидно, корпорація Charles Schwab (NYSE: SCHW) порушив законодавство про цінні папери та юридичну фірму Schall, національну фірму з судових справ щодо прав акціонерів, оголошений 25 серпня, що він розслідує ці претензії від імені інвесторів.
Крім того, розслідування буде зосереджено на тому, чи зробив Шваб неправдиві та оманливі заяви або не розкрив інформацію, яка мала відношення до інвесторів. Не менш важливо, у червні Комісія з цінних паперів і бірж (SEC) висунули звинувачення трьом дочірнім компаніям Schwab, які займаються інвестиційними консультаціями, за те, що вони не розкрили спосіб, у який вони розподіляли кошти клієнта.
Згідно з розпорядженням SEC, Шваб зобов’язав розкривати інформацію для своїх робо-радник, портфельний консультант із штучним інтелектом мав шукати «оптимальний прибуток» за допомогою «дисциплінованої методології побудови портфеля», тоді як насправді власні дані Шваба показали, що за більшості умов готівка в портфелях змушувала їх заробляти менше грошей, піддаючись впливу такий же ризик.
Тіньові практики
У портфелях робо-консультантів Шваб заробляв гроші, переміщуючи готівку до афілійованого банку, позичаючи їх і залишаючи собі різницю, яку він заробив між відсотками за отримані кредити та тим, що він платив клієнтам робо-консультантів.
Не обговорюючи справу, дочірні компанії Schwab, які є консультантами з питань інвестицій, Charles Schwab & Co., Inc., Charles Schwab Investment Advisory, Inc., і Schwab Wealth Investment Advisory, Inc., погодилися на припинення дії. Це призвело до того, що фірма виплатила 52 мільйони доларів у вигляді відсотків за стягнення боргів і відсотки за попередній розгляд справи, а також стягнула цивільний штраф у розмірі 135 мільйонів доларів США.
Крім того, Schwab погодився залишити незалежного консультанта, який консультуватиме та переглядатиме їх політику та процедури, пов’язані з розкриттям інформації робото-консультантом, щоб забезпечити належне дотримання політики та процедур.
Нарешті, юридична фірма Schall спеціалізується на колективних позовах щодо цінних паперів і правах акціонерів, і оскільки ця справа ще не сертифікована, незрозуміло, скільки інвесторів вирішать подати до суду на Schwab за спотворення їхніх послуг консультантів зі штучного інтелекту.
Купуйте акції зараз за допомогою Interactive Brokers – найсучаснішої інвестиційної платформи
відмова: Вміст цього сайту не слід вважати порадою щодо інвестицій. Інвестування є спекулятивним. Під час інвестування ваш капітал під загрозою.
Джерело: https://finbold.com/the-charles-schwab-corporation-under-investigation-for-violations-of-the-securities-laws/