У новому проекті законопроекту ЄС про боротьбу з відмиванням грошей уникають заборони на власний гаманець

Саморозміщені адреси, раніше відомі як «нерозміщені гаманці» в політиці Європейського Союзу, знову обговорюються, оскільки співробітники Європейського парламенту намагаються пояснити, що законодавці не хочуть прямої заборони на послуги, не пов’язані з позбавленням волі.

Криптоактиви, що підвищують конфіденційність, і «інструменти анонімізації», включаючи гаманці конфіденційності або криптоміксери, можуть бути заборонені згідно з поточним текстом проекту закону про боротьбу з відмиванням грошей, згідно з документами, з якими ознайомився The Block. Останні зміни до тексту пояснюють, що ці обмежувальні положення в більшості випадків не повинні застосовуватися до гаманців, розміщених на власному хості.

Послуги, не пов’язані з опікою, перебувають у центрі уваги ЄС після прийняття Регламенту про переказ коштів (TFR) перший викликало дебати про «нерозміщені гаманці» минулого року, коли було встановлено правила криптовалютних транзакцій і «знай свого клієнта». 

Обмеження транзакцій у гаманцях, розміщених на власному хості

Що стосується правил обмеження транзакцій, остання версія розгляду Європейським парламентом законопроекту про боротьбу з відмиванням грошей призвела до зміни формулювання на «самостійні адреси» з «самостійних гаманців». 

Цією зміною політики прагнуть уточнити свою мету — запобігти існуванню гаманців, які не є кастодіальними, без прив’язки до ідентифікованого облікового запису в постачальника крипто-послуг, наприклад на біржі, — сказав Томмазо Астазі, керівник відділу нормативних питань лобістської групи Blockchain для Європи. Попереднє формулювання могло означати, що постачальникам крипто-послуг у ЄС було б заборонено надавати некастодіальні послуги разом.

Гаманці, розміщені на власному хості, як і раніше підпадають під обмеження транзакцій у розмірі 1,000 євро (1,070 доларів США), якщо власника неможливо ідентифікувати. Це узгоджується зі СКР вимагати даних ініціатора та бенефіціара щодо крипто-транзакцій однакового розміру. 

Однак зміна від «саморозміщених гаманців» до «саморозміщених адрес» може спричинити нормативну невизначеність, оскільки TRF із завершеним текстом використовує формулювання, відмінні від пропозиції парламенту про AML. Пропозиція щодо боротьби з відмиванням коштів Європейською радою також наразі стосується «гаманців», а не «адрес».

Можливі зміни

Члени Європейського парламенту мають час до 28 березня для обговорення документів щодо боротьби з відмиванням грошей, тому положення все ще можуть бути змінені. Після голосування двох комітетів, які працюють над цим документом, регламент повинен буде пройти пленарне голосування в парламенті, яке очікується в квітні, перш ніж почати міжвідомчі переговори в травні. Це буде можливість для Європейської комісії, парламенту та ради захистити свої позиції щодо цього питання.

Криптосутності, такі як DAO, NFT і децентралізовані фінансові протоколи, раніше були підмітав в регламент. У той час як платформи, що торгують NFT, були виключені з рамок комплексної системи ЄС «Ринки криптоактивів», трейдери NFT могли підпадати під дію положень регламенту AML.

Європейська комісія вперше представила законодавчий пакет щодо боротьби з відмиванням грошей у липні 2021 року, що мало серйозні наслідки для криптовалюти в 27 країнах. Набір також включає TFR, який очікує на остаточне голосування у квітні, перш ніж набуде чинності, і встановлює вимоги до криптовалютних транзакцій. Крім того, Повноваження ЄС щодо боротьби з відмиванням грошей, запропоновані в пакеті, поширюються на криптокомпанії.