Не залишайте паперових слідів: як група суверенних громадян використовувала фальшивий бізнес з ремонту кредитів, щоб створити імперію нерухомості

Коли на початку цього року команді, до якої входили іпотечний брокер, агент з нерухомості та нотаріус, було пред’явлено звинувачення, кілька людей засипали суд безглуздими заявами, стверджуючи, що вони є суверенними громадянами та що суди США не мають над ними юрисдикції.

Послідовники руху суверенних громадян заперечують легітимність уряду США і часто відмовляються платити податки та руйнують правову систему безкінечними та обструктивними позовами до суду. 

Троє з передбачуваних співучасників змови зникли та перебували у втечі протягом кількох місяців, але минулого тижня були взяті під варту за звинуваченнями, пов’язаними з тим, що федеральна прокуратура в Техасі назвала багаторівневою схемою шахрайства з іпотекою, ремонтом кредиту та державними позиками. 

За словами прокурорів, у січні Хізер Енн Кампос і Девіда Льюїса Беста-молодшого з Техасу були висунуті звинувачення. Стівен Лаверн Кребтрі зі штату Юта був звинувачений пізніше, а потім втік після внесення застави.

Повідомлення, надіслані адвокатам Кампоса та Кребтрі, не повернулися відразу. Адвокат Беста-молодшого сказав: «Поки рано робити поспішні висновки в цій справі».

Ймовірні ватажки схеми, Стівен Тецуя Морізоно та Альберт Луген Лім, які є зятями з Каліфорнії, були заарештовані в березні після того, як слідчі заявили, що вони зупинилися в готелі під іменем родича з сумками, повними готівки та нібито готувався виїхати з країни. Морізоно є громадянином Японії, а Лім має зв'язки з Мексикою.

Повідомлення, залишені адвокатам Морізоно та Ліма, не повернулися відразу. 

Якщо їх визнають винними, усім загрожує до 30 років у федеральній в’язниці та максимальний штраф у розмірі 1 мільйона доларів.

Згідно з судовими документами, в основі шахрайства був бізнес з ремонту кредитів, який діяв під назвами KMD Credit, KMD Capital і Jeff Funding, серед інших.

Група подавала заявки від імені клієнтів, які мали погану кредитну історію, неправдиво заявляючи, що вони були жертвами крадіжки особистих даних. Прокурори заявили, що заявки до Федеральної торгової комісії та кредитних агентств супроводжуватимуться фальшивою документацією та часто схвалюватимуться, що дасть клієнтам покращені кредитні рейтинги.

Потім група використовувала дані своїх клієнтів — іноді без їхнього відома — для подання заявок на іпотечні кредити, кредитні картки та, нещодавно, на допомогу від COVID-19. За словами прокурорів, фіктивні іпотечні кредити використовувалися для купівлі будинків у Техасі та за його межами, а група отримувала дохід від оренди будинків.

Загалом група придбала десятки будинків вартістю мільйони доларів, заявили прокурори.

Прокурори кажуть, що Морізоно наполягав на тому, щоб усі, хто працював над шахрайством, використовували фальшиві особи (він назвав Джеффа Лучіана) і зберігав якомога менше паперів для документування схеми. 

«Морізоно не хотів, щоб паперовий слід був, тому що ці документи могли «принести їм проблеми», і в офіс був принесений шредер», — написали прокурори в судових документах, цитуючи одного зі співучасників Морізоно. 

Адвокат Морізоно заявив у судових документах, що хоча її клієнт спочатку стверджував, що він є суверенним громадянином і що суди США не мають над ним юрисдикції, пізніше він відмовився від цієї філософії та визнав повноваження суду.