Як світ криптовалют і стійкі копії продовжує розвиватися та набуває широкого поширення, важливість впровадження ефективних методів боротьби з відмиванням грошей (AML) стає все більш важливою. Дотримуючись правил і вказівок щодо боротьби з відмиванням коштів, криптоіндустрія може створити більший авторитет і довіру серед інвесторів і регуляторів, що зрештою призведе до більш стабільної та безпечної фінансової екосистеми. STASIS, провідний емітент стейблкойнів у євро, продовжує сприяти прозорості в рамках жорсткості ринок умовах.
Зіткнення з нормативною нечітістю
Шлях STASIS розпочався у 2017 році, коли вони допомагали навчати місцевих постачальників послуг — аудиторів та адміністраторів фондів. Цей досвід допоміг фірмі налагодити відносини з місцевим регулятором MFSA та вищими урядовцями, такими як прем’єр-міністр, міністр цифрових інновацій і навіть сама президентка. Урядові чиновники та регулятори з Мальти консультації STASIS і попросив їх зробити свій внесок у правову базу.
Конфлікт інтересів між провідним постачальником стейблкойнів Tether і Bitfinex призвів до створення STASIS п’ять років тому. Крім того, STASIS значно активізувався для ознайомлення спільноти та регуляторів у 18 країнах крипторегулювання. Фірма досягла цього, сприяючи та підтримуючи криптоконференції по всьому світу.
Існуюче регулювання електронних грошей мало бути порушено блокчейном, тому STASIS запропонував створити новий набір ліцензій і правил для таких підприємств, як стейблкойни. У 2018 році команда опублікувала Книгу, що містить вичерпний огляд та аналіз регулювання цифрових активів у 13 юрисдикціях по всьому світу. Через рік було опубліковано другу, більш детальну версію, спеціально орієнтовану на осіб, які приймають рішення на державному рівні, і збагачену довідковими даними про blockchain і криптовалюти: їх дизайн, механізми, особливості, цілі, ризики та переваги.
У 2020 році команда STASIS була частиною робочої групи експертів INATBA, яка допомогла Європейській комісії розробити європейську структуру для криптоактивів, яка згодом стала основою для майбутнього регулювання MiCA. Хоча майбутні правила MiCA широко обговорюються, ми хотіли б прояснити цей складний момент.
Очікується, що в 2025 році нормативна база MiCA набуде чинності та чітко обмежить використання неєвропейських стейблкойнів шляхом обмеження обмінних операцій, а також шляхом ускладнення вимог до реєстрації та випуску. Щоб підготувати компанію до майбутнього регулювання MiCA та перебувати під наглядом MFSA в перехідний період, STASIS подала заявку на початку цього року.
Григорій Клумов, генеральний директор і засновник STASIS, заявив:
«Ми очікуємо отримати схвалення від MFSA у другому кварталі 2 року, а потім подамо заявку на отримання ліцензії на токени електронних грошей згідно з нормативним режимом MiCA, коли він набуде чинності».
EURS завжди один євро
Стайблкойн EURS — це актив з блакитною стрічкою, який виник на Мальті — серці європейських фінансових технологій. EURS — це унікальний стейблкойн, забезпечений євро, з двома ключовими характеристиками. По-перше, це єдиний стейблкойн, який підтримує кілька розподілених книг. По-друге, він використовує кілька каналів капіталу – SEPA, ISIN, SWIFT і ISDA.
До початку цього року вартість продукції EURS зросла майже до 6 мільярдів доларів. Це підштовхнуло STASIS до того, щоб стати одним із найбільших емітентів стейблкойнів, що не є доларами США. Підприємство STASIS B2C регулюється VQF (Саморегулівна організація – SRO), офіційно визнаним Федеральним органом з нагляду за фінансовими ринками (FINMA). Примітно, що VQF і FINMA є піонерами в регулюванні впровадження криптовалюти, завжди подаючи приклад іншим державним регуляторам, особливо щодо боротьби з відмиванням грошей (AML).
Щоб забезпечити повну прозорість, EURS перевіряють п’ять провідних світових аудиторських фірм. Проект розробив власний API білої мітки для розрахунків криптовалюта-фіат в регіоні ЄС. Ця інфраструктура API працює у відомих блокчейн-мережах, таких як Ethereum, Algorand, Ripple, XDC Network і Polygon.
Крім того, STASIS захищає своїх інвесторів, забезпечуючи належне забезпечення їхніх цифрових активів заставою. Резерви забезпечення STASIS включають щоденні виписки з рахунків, щоквартальні аудити та щомісячні перевірки BDO Malta, а також перевірку на вимогу для організацій, які з ними співпрацюють. Крім того, STASIS конкурує з найбільшими пулами ставок, деномінованими в євро, завдяки орієнтованому на DeFi стейблкойну EURS.
Швейцарський шлюз до DeFi
Можна отримати EURS на кількох блокчейнах прямо з джерела — через послугу Sellback від STASIS, яка ефективно дозволяє працювати як у CeFi, так і в DeFi відповідно до чинного законодавства ЄС та Швейцарії.
Для делегування підтримки ринку EURS STASIS вибрав швейцарську біржу SCB. SCB є надійною зареєстрованою в Швейцарії біржею, яка діє відповідно до законів Швейцарії, однієї з країн-першопрохідців із передовою крипторегуляторною базою. Клумов стверджував: «Жоден банк ще не відмовився надсилати/отримувати кошти проти цієї установи з ліцензією FINMA».
STASIS займає лідируючі позиції серед бортових користувачів і надає їм безпроблемні крипто-послуги найвищого рівня ЄС. Завдяки своїй досвідченій команді постачальник стейблкойнів спрощує більшість процесів у світі цифрових активів для клієнтів SCB.
Наразі EURS торгується на провідних централізованих біржах, таких як Bitfinex, HitBTC, Cryptology, CEX.io та Indodax, а також на провідних децентралізованих платформах, таких як Uniswap і Curve Finance.
EURS успішно конкурує в просторі DeFi з найбільшими пулами ставок, деномінованими в євро. STASIS дозволяє користувачам EURS прив’язувати свої цифрові гаманці до банківських карток. Використовуючи картки Wirex або TrustPayments, користувачі могли не тільки купувати EURS за допомогою фіатних карток, але й покривати свої повсякденні витрати за допомогою карток і знімати готівку через банкомат.
Відмова від відповідальності: Думки, висловлені в цій статті, не відображають погляди TheNewsCrypto або його членів. Команда NewsCrypto заохочує всіх провести дослідження, перш ніж інвестувати.
Джерело: https://thenewscrypto.com/stablecoin-providers-adapt-to-changing-aml-landscape-in-crypto/