За оцінками Nikkei, японський уряд запровадить правила переказу коштів уже наступної весни, щоб заборонити злочинцям використовувати криптовалютні установи для переведення готівки. За новим операторам платформ необхідно буде ділитися даними клієнтів Діяти про запобігання переміщенню доходів, одержаних злочинним шляхом. Акція спрямована на моніторинг грошових операцій осіб, причетних до протиправної діяльності.
Токіо наслідує цей приклад
Пропоновані законодавчі зміни будуть представлені до позачергового засідання парламенту, яке розпочнеться 3 жовтня. Закон розширить визначення криптовалюти в правилах подорожей, які регулюють грошові перекази. Планується, що він набуде чинності з травня 2023 року.
В 2019, Цільова група з фінансових дій (FATF), глобальна група, яка вивчає політику боротьби з відмиванням грошей, запропонувала країнам прийняти це правило. Сполучені Штати, Німеччина, Сінгапур та інші країни вже мають закони, і Європейський Союз збирається зробити те саме.
При передачі криптовалюти на іншу платформу змінене положення буде зобов’язувати криптовалютні компанії подати інформацію про клієнта, яка включає ім'я та адресу споживача. Закон спрямований на відстеження місць і часу переказів біткойнів, здійснених шахраями.
Якщо оператор обміну порушує правила, йому будуть надані державні вказівки, і він повинен виконувати коригувальні дії. До осіб, які не підкоряються таким розпорядженням, буде застосовано кримінальну відповідальність.
Стайблкойни, клас криптовалют, вартість яких пов’язана з формою законної готівки, також регулюватимуться законом.
Починаючи з весни 2014 року, коли набуде чинності оновлений Закон про врегулювання фінансових операцій, який отримав схвалення на черговій сесії парламенту цього року, виплата цих монет регулюватиметься процесом реєстрації. Адміністрація запровадить більш розширений механізм моніторингу криптовалюти в рамках підготовки до зростання криптовалюти в Японії.
«Анонімність» криптовалюти в «облозі»
Для внутрішніх і міжнародних грошових переказів дані клієнтів зберігаються в системі Zengin Асоціації банків Японії та Товаристві всесвітніх міжбанківських фінансових телекомунікацій (SWIFT).
Закон про іноземну валюту та зовнішню торгівлю та Закон про заморожування активів міжнародного тероризму, які мають відношення до відмивання грошей, будуть оновлені одночасно із Законом про запобігання передачі доходів, одержаних злочинним шляхом. Стейблкоїни будуть включені до списку контрольованих товарів у травні 2023 року через запропоновану поправку до Закону про іноземну валюту та зовнішню торгівлю, яка заборонить перекази до та з суб’єктів підсанкцій, таких як Росія та інші організації.
Протидія санкціонованим ядерним програмам
Оновлене законодавство також дозволить регулювати фінансові угоди та операції з нерухомістю, укладені в Японії особами, пов’язаними з Північна Корея і ядерні програми Ірану, щоб припинити фінансування атомних програм у цих країнах.
Закон про заморожування активів міжнародних терористів буде оновлений, щоб набути чинності до кінця року. Закон про іноземну валюту та зовнішню торгівлю наразі регулює операції з іншими країнами.
Рішенням Ради Безпеки ООН японський уряд визначив відповідні сторони ядерних розробок у Північній Кореї та Ірані як сторони під санкціями; незважаючи на це, Закон про заморожування міжнародних терористичних активів на них не поширювався.
Щоб усунути прогалину, яка може бути використана для фінансування ядерних розробок, FATF закликала внести зміни до законодавства.
Джерело: https://crypto.news/japanese-policies-on-cryptocurrency-transfers-target-money-laundering/