Індія впроваджує стандарти протидії відмиванню коштів на крипто

Уряд Індії запровадив у криптовалюті стандарти боротьби з відмиванням грошей (AML), що не зовсім дивно. Міністерство фінансів опублікувало повідомлення в The Gazette of India 7 березня, підпорядкувавши низку крипто-транзакцій Закону про запобігання відмиванню грошей (PLMA) 2002 року. Це включає обмін, перекази, зберігання та адміністрування віртуальних активів, а також фінансові послуги, пов’язані з пропозицією емітента та продажем віртуальних активів.

PLMA зобов’язує фінансові установи вести облік усіх транзакцій за останні десять років, надавати ці записи офіційним особам на вимогу та перевіряти особу всіх клієнтів. Хоча в повідомленні не міститься багато деталей, воно ускладнить життя криптокомпаніям в Індії, оскільки регулятори в усьому світі посилюють стандарти AML для криптовалют.

Це сповіщення надійшло після того, як у березні 2022 року уряд Індії вніс поправки до податкових правил, обклавши 30% податком цифрові активи, що перебувають у власності, і перекази. Це підштовхнуло криптотрейдерів до офшорних бірж і змусило починаючі криптопроекти переїхати за межі Індії. Обсяг торгів на основних криптовалютних біржах по всій Індії впав на 70% протягом 10 днів після нової податкової політики та майже на 90% протягом наступних трьох місяців.

У лютому 2023 року індійська влада знову продемонструвала свою жорстку позицію щодо криптовалют, попередньо заборонивши рекламу та спонсорство криптовалют у місцевій жіночій лізі з крикету. Це сталося після попередньої заборони для чоловічої Прем’єр-ліги з крикету, запровадженої ще у 2022 році.

Незважаючи на жорстку позицію, міністр фінансів Індії Нірмала Сітхараман закликала до міжнародних зусиль щодо регулювання криптовалюти у 2023 році. Святкуючи перше головування Індії у G20, вона закликала до скоординованих зусиль «для побудови та розуміння макрофінансових наслідків», які можуть використовувати для реформування регулювання криптографії в усьому світі.

Загалом впровадження в Індії стандартів боротьби з відмиванням коштів на криптовалюту ускладнить роботу криптокомпаній у країні. Однак цей крок є частиною ширшої глобальної тенденції регуляторних органів посилити стандарти боротьби з відмиванням коштів для криптовалюти, намагаючись приборкати незаконну діяльність і сприяти більшій прозорості в галузі.