Виконувач обов'язків директора FinCEN каже, що положення Закону про PATRIOT не є «правильним розміром» для застосування криптовалют

Хім Дас, виконуючий обов’язки директора Мережі боротьби з фінансовими злочинами США, або FinCEN, сказав, що деякі інструменти урядового бюро для боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму можуть бути погано підходять для криптовалют.

На слуханнях у четвер у комітеті з фінансових послуг Палати представників на тему «Нагляд за мережею боротьби з фінансовими злочинами» Дас адресований занепокоєння законодавців щодо повноважень FinCEN переслідувати інформацію про незаконні операції з цифровими активами. Представник Кентуккі Енді Барр сказав, що багато з поточних «спеціальних заходів» FinCEN уповноважений використання відповідно до розділу 311 Закону PATRIOT «рідко використовувалося», в той час як Дас натякнув, що цифрові активи є по суті новою основою для закону, спрямованого на боротьбу з відмиванням грошей, або AML, та протидію фінансуванню тероризму, або CFT.

«Розділ 311 був прийнятий у той час, коли більшість фінансових відносин і транзакцій здійснювалися через традиційну банківську систему, де існують традиційні відносини з кореспондентськими рахунками», – сказав Дас. «Сьогодні транскордонні транзакції часто включають підприємства грошових послуг, платіжні системи, […] обмінні пункти, а також криптовалюту».

Дас додав, що поточні повноваження FinCEN відповідно до Закону PATRIOT, ймовірно, не завадять акторам брати участь у незаконних транзакціях для атак програм-вимагачів і ринків даркнету:

«Наразі повноваження розділу 311 не мають відповідного розміру для тих типів загроз, які ми бачимо через використання криптовалюти».

На додаток до питань щодо повноважень FinCEN оцінювати підозрілі транзакції, багато законодавців поставили питання про те, як бюро може поводитися з російськими олігархами та організаціями, які використовують криптовалюту для ухилення від санкцій. — повторив Дас Позиція FinCEN з березня що російський уряд навряд чи буде використовувати конвертовані віртуальні валюти для ухилення від масштабних санкцій, але продовжуватиме стежити за ситуацією:

«Ми не бачили великомасштабного ухилення через використання криптовалюти, але ми пам’ятаємо про це і працюємо з фінансовими установами, щоб вони усвідомлювали потенціал, за допомогою якого ми можемо визначити масштабне ухилення. криптовалюта і також діяти з нею».

За темою: Новий епізод крипторегуляції: Імперія завдає удару у відповідь

За даними Das, FinCEN також розглядатиме, як обробляти вимоги фінансового моніторингу для крипто-фірм, які полегшують певні транзакції з самозабезпеченими або не розміщеними гаманцями. Міністерство фінансів США запропоновані правила «Знай свого клієнта». на гаманці без розміщення для транзакцій на суму понад 3,000 доларів США у грудні 2020 року та натякнув у своєму піврічному порядку денному та плані регулювання, опублікованому в січні, він розглядатиме регулювання цього аспекту криптопростору.

«Це не те, що нерозміщені гаманці повністю непрозорі», — сказав Дас. «Нехостині гаманці часто беруть участь у транзакціях з криптовалютними біржами, які підпадають під дію регулювання протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму […] Правоохоронні органи можуть взаємодіяти з криптовалютними біржами щодо повідомлень про підозрілу діяльність та інших звітів, які можуть бути застосовні до них з точки зору отримання певного ступеня розуміння з точки зору трансакцій з не розміщеними гаманцями».