ЄС планує створити новий регулятор протидії відмиванню коштів, який буде контролювати криптопростір

Значні наслідки для фінансових установ 

Криптоіндустрія була зосереджена на регулюванні ринків криптоактивів і більш суперечливому регулюванні переказу коштів. Однак ці правила є частиною набагато більшого пакету нової політики ЄС щодо боротьби з відмиванням грошей (AML), яка має суттєво вплинути на всі фінансові установи. 

Регуляторний орган для криптовалют створюється Європейською радою, Європейською комісією та парламентом, які матимуть повну владу над сектором. Європейська комісія оприлюднила свою пропозицію щодо Шостої директиви протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму в липні минулого року, тоді як Європейська рада опублікувала свою версію пропозиції лише минулого місяця. Європарламент займеться ним після серпневої перерви. Після ухвалення законопроекту він розпочне переговори з Європейською радою та Європейською комісією. 

Новий регуляторний орган

У центрі нового законодавства лежить створення нового загальноєвропейського регулятора для боротьби з відмиванням грошей. Незважаючи на те, що регулюючим органам ще належить провести переговори та досягти спільної мови, здається, що між ними немає розбіжностей щодо необхідності такого регулятора. Існує також домовленість про те, що новий регулятор повинен мати прямий і повний нагляд за криптовалютою та постачальниками криптоактивів, які працюють у Європейському Союзі. 

Європейський парламент агресивно наполягає на регулюванні криптовалюти. Як наслідок, сумнівно, що цей орган виступатиме проти будь-якого майбутнього регулятора або повного нагляду регулюючого органу за галуззю. 

Новий регулятор під назвою «Управління з боротьби з відмиванням грошей» або «AMLA» займатиметься моніторингом криптофірм із високим ризиком. Це відрізняється від попередніх норм щодо відмивання грошей, які забезпечували лише основу для збору та обміну інформацією країнами ЄС. Згідно з брифінгом у парламенті, нова система була описана таким чином: 

«Нагляд на рівні ЄС, що складається з моделі хаб-спойк, тобто наглядовий орган на рівні ЄС, уповноважений здійснювати прямий нагляд за певними фінансовими установами (ФУ), непрямий нагляд/координацію інших фінансових установ, а також роль координатора для нагляду за не- фінансовий сектор як перший крок».

Суворий підхід до крипто 

Європейський Союз застосував безглуздий підхід до законів про криптовалюту. Європейський парламент нещодавно проголосував на підтримку правил проти анонімності, спрямованих на суттєве підвищення вартості та ускладнення транзакцій між нерозміщеними гаманцями та біржами, що робить їх майже неможливими. Крім того, навіть якщо прийняти закон про повну заборону Proof-of-Work Законодавчий орган скасував видобуток корисних копалин, Європейський центральний банк вважає, що така заборона в кінцевому підсумку буде введена через зростання екологічних проблем. 

Для ЄС створення глобальної організації означає значні зміни. Попередні директиви щодо боротьби з відмиванням коштів вимагали, щоб країни-члени збирали та надавали необхідні дані, наприклад інформацію про бенефіціарну власність корпорацій. Запровадження нових правил залежатиме від темпів переговорів між Європейським парламентом, Комісією та Радою, і можуть пройти роки, перш ніж правила будуть повністю імплементовані. 

Застереження: Ця стаття надана виключно в ознайомлювальних цілях. Він не пропонується і не призначений для використання як юридична, податкова, інвестиційна, фінансова чи інша порада.