ЄС доопрацьовує правила боротьби з відмиванням грошей криптовалютою та відстежує приватні гаманці

Європейський Союз (ЄС) у середу досяг угоди щодо правил боротьби з відмиванням грошей, які застосовуватимуться до великої кількості транзакцій з криптовалютою.

Нові правила спрямовані на запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму, серед інших злочинів, вимагаючи від постачальників послуг криптоактивів збирати та зберігати інформацію, яка ідентифікує людей, причетних до криптовалютних транзакцій, а також передавати інформацію органам, які проводять розслідування. Однак нові правила не встановлюють вимоги щодо відстеження приватні гаманці без хостингу що спочатку запланував парламент ЄС у березні.

Регламент не має «мінімальних порогових значень чи винятків для переказів з невеликою вартістю» і поширюється на всі транзакції за участю постачальників послуг, таких як біржі криптовалют, які регулюються ЄС, згідно з прес-реліз опубліковано на сайті Європарламенту.

«Ми кладемо кінець дикому заходу нерегульованих криптовалют, закриваючи основні лазівки в європейських правилах боротьби з відмиванням грошей», — сказав Ернест Уртасун, член Європейського парламенту, у своїй заяві. чірікать оголошуючи угоду.

Псевдонімність є однією з центральних функцій криптовалютних транзакцій, і нові правила означатимуть, що особистість людей потенційно може бути пов’язана з великою кількістю транзакцій або навіть заблокована. Це дозволить відстежувати потік криптовалют так само, як і грошові перекази в ЄС за допомогою фіатних валют.

Положення не поширюється на перекази між фізичними особами, які використовують Гаманці які не використовують постачальника послуг. Це означає, наприклад, що an Ethereum транзакція між двома MetaMask гаманці не підлягатимуть перевірці на боротьбу з відмиванням грошей.

Але якщо хтось взаємодіє з гаманцем, розміщеним у постачальника послуг, як-от Coinbase, FTX або іншої біржі, нові правила будуть застосовуватися, незалежно від розміру транзакції. А якщо транзакція становить понад 1,000 євро, постачальник послуг повинен підтвердити особу власника приватного гаманця, який використовується в транзакції.

Нові заходи гарантують, що постачальники послуг не сприятимуть транзакціям, які залучають організації, які знаходяться під економічними санкціями ЄС, або потенційно можуть призвести до фінансування тероризму, вимагаючи від постачальників перевіряти джерело активів у криптовалютних транзакціях за допомогою гаманців, які вони розміщують.

«Занадто довго криптоактиви були під радаром наших правоохоронних органів», – сказала Ассіта Канко, член Європейського парламенту.

Хочете стати експертом з криптовалют? Отримуйте найкращі можливості Decrypt прямо у свою папку "Вхідні".

Отримуйте найбільші новини про криптовалюту + щотижневі звіти та багато іншого!