ЄС створює новий регулятор для нагляду за криптовалютами

Європейський Союз (ЄС) планує створити шостий «Орган з боротьби з відмиванням грошей», який відповідатиме за регулювання індустрії криптовалют.

Незважаючи на те, що регулювання ринків криптовалютних активів і спірне регулювання переказу коштів привернули більшість уваги з боку індустрії криптовалют, вони є лише невеликою частиною більшого пакету політики ЄС щодо боротьби з відмиванням грошей (AML), яка матиме значні наслідки. на всі фінансові установи.

ЄС планує подальше регулювання криптовалюти

Європейська рада, Європейська комісія та парламент створюють новий регуляторний орган для криптовалют, який матиме повноваження над цим сектором.

Європейський Союз розглядає нову організацію з регулювання криптовалюти.

ЄС створює шостий «Орган з боротьби з відмиванням грошей» або AMLD6, який матиме прямий контроль над сектором криптовалют, згідно з даними. Недавні повідомлення.

У липні минулого року Європейська комісія опублікувала свою пропозицію щодо протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму (AMLD6), або шостої директиви проти відмивання коштів та фінансування тероризму. Минулого місяця Європейська рада оприлюднила свою версію. Його обговорюватиме Європарламент після поточної серпневої перерви. Три органи розпочнуть те, що називають трилогами, після того, як кожен ухвалить власну версію законодавства.

Створення загальноєвропейського регулятора з боротьби з відмиванням грошей є ключовим компонентом нового законодавства. Здається, дебатів щодо необхідності такого органу та його вимоги щодо прямого контролю над постачальниками послуг для криптоактивів у ЄС мало, хоча законодавчі органи все ще потребують обговорення.

Очевидно, AMLD6 буде доручено контролювати постачальників крипто-послуг, особливо тих, хто вважається «високим ризиком», на відміну від попередніх правил боротьби з відмиванням грошей, які забезпечували лише рамки для збору та обміну інформацією для країн ЄС. Таким чином, очікується, що регулятор обмежить потенціал юрисдикційного арбітражу всередині зони.

BTC/USD торгується за 24 тисячі доларів. Джерело: TradingView

Нижче наведено опис нової системи з парламентського брифінгу:

«Нагляд на рівні ЄС, що складається з моделі хаб-спойк, тобто наглядовий орган на рівні ЄС, уповноважений здійснювати прямий нагляд за певними фінансовими установами (ФУ), непрямий нагляд/координацію інших фінансових установ і роль координатора для нагляду за нефінансовими сектор як перший крок».

Закони про ринки криптовалютних активів і переказ коштів, які стосуються не лише крипто-бізнесу, але й усіх фінансових установ у блоці, не матимуть такого ж фокусу, як AMLD6, який матиме інший акцент.

Союз прийняв суворий підхід до криптовалюти

ЄС прийняв суворий підхід до законів про криптовалюту. Нещодавно Європарламент проголосувавший на підтримку правил проти анонімності, які збільшать вартість, ускладнять або навіть унеможливлять транзакції між нерозміщеними гаманцями та біржами. І навіть якщо законопроект про заборону майнінгу Proof-of-Work був відхилений законодавчим органом, Європейський центральний банк все одно очікує, що така заборона врешті-решт відбудеться через екологічні проблеми.

Для ЄС глобальна організація ознаменує значні зміни. Директиви про боротьбу з відмиванням коштів від 2015 та 2018 років, зокрема четверта та п’ята, встановлюють вимоги до країн-членів щодо збору та надання доступних конкретних даних, у тому числі щодо бенефіціарної власності корпорацій.

Тривалість реалізації залежатиме від переговорів між Європейським парламентом і наступних трилогів з Комісією. Минуть роки, перш ніж положення буде повністю впроваджено, включно з кадровим забезпеченням AMLA. Однак, схоже, що немає сумнівів щодо появи такого регулятора.

Вибране зображення від Shutterstock, діаграма з TradingView.com