Регламент щодо переказу коштів (TOFR) був предметом попередньої угоди між Парламентом, Радою та Комісією Європейського Союзу 29 червня. Регуляторна база, яку ЄС створює для регулювання криптовалют, включає TOFR.
ЄС задає тон для відстеження криптопередач
Завдяки ЄС злочинцям буде важче використовувати криптовалюту для незаконної діяльності. Учасники переговорів від головування в Раді та Європейського парламенту дійшли тимчасової згоди щодо пропозиції оновити положення, які регулюють інформацію, яка має надаватися поряд з фінансовими переказами, включаючи передачу криптовалютних активів.
Угода розширює використання традиційного фінансового «правила подорожей» для покриття переказів криптоактивів.
Якщо буде проведено розслідування щодо відмивання грошей та фінансування тероризму, постачальники послуг криптоактивів (CASP) повинні будуть надати цю інформацію відповідним органам.
Учасники парламентських переговорів переконалися, що не буде мінімальної суми або винятків для переказів з низькою вартістю, як планувалося раніше, оскільки транзакції з криптоактивами просто уникають існуючих порогових значень, які активізують вимоги щодо відстеження.
Ернест Утасун, законодавець Європейського Союзу, посилався на тимчасову угоду в а серія твітів як відповідь на «нерегульований крипто-дикий захід».
За допомогою нової угоди ЄС зможе подолати небезпеку відмивання грошей і фінансування тероризму, пов’язану з цими новими технологіями, підтримуючи конкуренцію, захищаючи клієнтів і зберігаючи фінансову цілісність внутрішнього ринку.
«Занадто довго криптоактиви перебували під радаром наших правоохоронних органів», – сказала в заяві один із провідних законодавців ЄС, які ведуть переговори щодо правил, Ассіта Канко. «Зловживати криптоактивами буде набагато важче, а невинні трейдери та інвестори будуть краще захищені».
Пов'язане читання | Європейський центральний банк публікує звіт про ризики щодо біткойнів, порівнює Crypto з тюльпановою манією
Гаманці без хостингу
Положення також застосовуватимуться до взаємодії між розміщеними гаманцями, які контролюються CASP, і транзакціями з так званих не розміщених гаманців (адреса гаманця криптоактивів, що зберігається у приватного користувача).
Якщо клієнт надсилає або отримує більше 1000 євро до або з власного нехостиного гаманця, CASP має підтвердити, що гаманець справді належить або перебуває під фактичним контролем клієнта.
Законодавці заявлено в березні що вони хотіли значно розширити сферу компетенції законопроекту, щоб включати трансакції з нерозміщеними цифровими гаманцями або ті, які не керуються ліцензованою криптовалютною біржею чи іншим регульованим постачальником послуг, а також повідомляти органам влади всю інформацію про транзакції незалежно від ризику.
BTC/USD падає нижче 20 тисяч доларів. Джерело: TradingView
Перекази від особи до особи, які здійснюються без постачальника, наприклад, на платформах для торгівлі біткойнами, або між провайдерами, що працюють від їхнього імені, звільняються від вимог.
Перш ніж правила отримають остаточне затвердження, інституції ЄС з’ясовують технічні аспекти. Пізно в четвер також були заплановані переговори щодо укладення окремої угоди щодо комплексного набору законів про криптовалюти, відомих як Ринки криптовалютних активів, або MiCA.
Вони є частиною ініціативи ЄС, спрямованої на те, щоб очолити світ у приборканні шахрайського ринку криптовалют у той час, коли ціни різко впали, знищуючи статки, розпалюючи сумніви та викликаючи заклики до додаткового моніторингу.
Пов'язане читання | Чому Європейський Союз проголосував проти фактичної заборони на майнінг біткойн
Вибране зображення від Getty Images і діаграми з tradingview.com
Джерело: https://bitcoinist.com/eu-agrees-on-new-crypto-aml-laws-for-crypto-trans/