Елізабет Воррен представляє двопалатний законопроект про боротьбу з відмиванням грошей у криптовалюті; зіткнення з О'Лірі

Сенатор Елізабет Уоррен намагається домогтися двопартійного придушення відмивання грошей криптовалюта промисловості пройшов через Конгрес, оскільки федеральні прокурори працюють над тим, щоб поставити Сем Банкмен-Фрід, колишній улюбленець криптовалюти, за ґратами.

Згідно з повідомленням офісу Уоррена, демократ від Массачусетсу співпрацюватиме з сенатором-республіканцем від Канзасу Роджером Маршаллом, щоб представити нове законодавство в середу, спрямоване на усунення недоліків фінансової системи, які ставлять під загрозу безпеку країни, дозволяючи використовувати цифрові активи для відмивання грошей.

Криптозаконодавство Уоррена-Маршалла навряд чи прийме цей Конгрес через обмеження часу. Коли новий Конгрес засідає, законопроект потрібно буде повторно внести.

Вимагаючи від криптовалютних компаній дотримуватися тих самих правил, які застосовуються до банків і традиційного бізнесу, зусилля спрямовані на вирівнювання умов гри.

В ексклюзивній заяві для CNN Уоррен сказав:

Я б’ю на сполох у Сенаті про небезпеку цих лазівок у цифрових активах, і я працюю двопартійно, щоб ухвалити закон про криптовалюту, який має здоровий глузд, щоб краще захистити національну безпеку США.

Уоррен згадав скандал із FTX, коли сказав, що цифрові активи «перебувають під серйозним контролем у всьому політичному спектрі» внаслідок банкрутства значної криптоплатформи та кримінального переслідування її колишнього генерального директора.

Лише через день після того, як Бенкмен-Фрід, колишній генеральний директор криптовалютної біржі FTX, був звинувачений у відмиванні грошей та багатьох інших федеральних злочинах, Уоррен і Маршалл розпочали свою кампанію. Влада стверджує, що Бенкмен-Фрід брав участь у міжнародній схемі з обману та введення в оману клієнтів, інвесторів, кредиторів і системи фінансування кампанії.

Намагаючись привести екосистему цифрових активів у відповідність із поточною системою боротьби з відмиванням грошей у глобальній фінансовій системі, новий законопроект, який отримав назву Закон про боротьбу з відмиванням грошей у цифрових активах, боротиметься з відмиванням грошей.

Запропонований закон доручить Мережі по боротьбі з фінансовими злочинами (FinCEN) Міністерства фінансів класифікувати майнерів, валідаторів та інших компаній як компанії, що надають грошові послуги. У свою чергу вимоги Know-Your-Customer (KYC) із Закону про банківську таємницю будуть поширені на індустрію криптовалют.

На початку цього року Міністерство фінансів випустило попередження про використання цифрових активів для відмивання незаконних доходів хакерами програм-вимагачів, торговцями наркотиками та шахраями. Крім того, Північна Корея, Іран, Росія та інші країни нібито використовують криптовалюту для відмивання грошей і навіть для обходу санкцій.

Після терористичних нападів 11 вересня 2001 року Маршалл сказав у заяві:

Наш уряд запровадив значні реформи, які допомогли банкам відрізати зловмисників від фінансової системи Америки.

Крім того, законопроект змусить регулюючі органи ввести нові обмеження, спрямовані на те, щоб закрити лазівку для цифрових гаманців, яка дозволяє користувачам уникати санкцій і перевірок щодо відмивання грошей.

Він конкретно доручить FinCEN доповнити та впровадити правило, яке спочатку було запропоновано в 2020 році і яке зобов’яже банки та постачальників грошових послуг підтверджувати ідентифікаційні дані клієнтів і контрагентів, вести записи та подавати звіти, пов’язані з нехостинговими Гаманці або розташовані в країнах, які не дотримуються Закону про банківську таємницю.

Закон також містить такі вимоги:

• Заборона банкам та іншим фінансовим установам обробляти або брати участь у транзакціях із застосуванням технологій, які покращують Анонімність, як-от змішувачі цифрових активів, і від використання самих таких технологій.
• Включення цифрових активів до вимог Правил банківської таємниці щодо звітності щодо іноземних банківських рахунків, вимагаючи від американців, які здійснюють операції з цифровими активами на суму понад 10,000 XNUMX доларів США через офшорні рахунки, подавати звіт до Служби внутрішніх доходів.
• Доручення регулюючим органам запровадити перевірку відповідності та процес перегляду для компаній, що надають грошові послуги, щоб посилити дотримання вимог Закону про банківську таємницю.
• Придушення використання банкоматів для цифрових активів, вимагаючи від власників і менеджерів кіосків подавати та оновлювати фізичні адреси своїх місць.

Шокуюча інформація в звинуваченнях Бенкмана-Фріда підкреслює, що криптографія все ще залишається Диким Заходом фінансового світу. Однак невідомо, чи буде достатньо скандалу з FTX, щоб переконати Конгрес вжити значних заходів.

Наразі попереду значні законодавчі перешкоди

Незважаючи на всі «вказівки пальцями» на FTX, Ісаак Болтанскі, директор з політичних досліджень BTIG, сказав CNN, що «надзвичайно важко» найближчим часом побачити, що Конгрес ухвалить комплексну реформу криптовалюти.

Кожен на Капітолійському пагорбі може погодитися, що Бенкмен-Фрід — злодій, але коли ми приступаємо до справи, стає очевидним, що все ще існують законодавчі перепони та перешкоди, — сказав Болтанський.

Ці виклики, за словами Болтанскі, включають суперечки щодо юрисдикції та «реальність того, що Конгрес, як правило, має відносно короткий проміжок уваги».

Однак, додав він, більш цілеспрямований законодавчий пакет, спрямований на стейблкойни або відмивання грошей, може успішно пройти через Конгрес наступного року.

Уоррен і О'Лірі розходяться в думках щодо того, чи сприяє криптовалюта відмиванню грошей під час слухання FTX

На слуханнях у банківському комітеті Сенату в середу мультимільйонер-інвестор і офіційний представник FTX Кевін О'Лірі захистив криптовалюта проти скептичних законодавців. У якийсь момент О'Лірі вступив у суперечку з сенатором-демократом від Массачусетсу Елізабет Уоррен щодо правил припинення відмивання грошей.

У відповідь на позицію О'Лірі під час слухання вона виступила проти нього щодо його протидії регулюванню:

Пане О'Лірі, незважаючи на те, що ви втратили 10 мільйонів доларів через крах FTX, я знаю, що ви є сильним прихильником криптовалют. Однак ви досвідчений інвестор. Чи вважаєте ви, що потенційні переваги криптовалют настільки переконливі, що ми повинні прийняти більш м’які правила боротьби з відмиванням грошей і більш м’яке дотримання законодавства з боку криптофірм, ніж ми вимагаємо від банків, брокерів і Western Union?

О'Лірі спростував твердження Уоррена про те, що цифрові активи полегшують відмивання грошей у більших масштабах, ніж традиційні валюти, незважаючи на його попередні коментарі під час слухань про те, що він вважає, що криптовалюти повинні регулюватися. Він сказав:

Ні, я вважаю, що слід застосовувати нормативну базу, яка регулює поточну торгівлю акціями та облігаціями на біржах, пов’язаних з брокерами-дилерами. Це не важко. Це вже реалізовано в інших країнах. Тому, сенаторе, я не згоден з вашим твердженням, що це спрощує відмивання грошей. Відколи американський долар викинули з літака Piper у речовому мішку в 1960-х роках, валюти використовувалися в схемах торгівлі наркотиками. Американський долар також часто використовується злочинцями.

Уоррен перебив його саме тоді, коли він збирався сказати далі:

Я ціную вашу думку про те, що всі намагаються займатися відмиванням грошей. Це те, що роблять терористи. Це те, що роблять фармацевтичні компанії, торговці наркотиками. І це те, що зробили такі держави, як Іран і Північна Корея. Єдине, що я намагаюся підкреслити, чи повинні ті самі правила проти відмивання грошей застосовуватися до криптовалюти так само, як вони застосовуються до банків, біржових брокерів, компаній кредитних карток, Western Union? І, я думаю, ваша відповідь на це - так, чи не так?

О'Лірі відповів:

Ні! Це не так. Я просто кажу, що якщо ви знаєте правила вашого клієнта для обох сторін транзакції та використовуєте криптовалюту, таку як USDC, яка регулюється, ви вирішите цю проблему, сенатор, за ніч.

Перед просуванням власного законопроекту про регулювання цифрових активів Уоррен заявила, що вона розуміє позицію О'Лірі про те, що криптовалюта повинна регулюватися так само, як акції чи облігації. Уоррен рішуче захищала свій законопроект, стверджуючи, що «країни-ізгої, олігархи, наркобарони та торговці людьми використовують цифрові активи, щоб відмивати мільярди вкрадених коштів, ухилятися від санкцій і фінансувати тероризм».

Вона стверджує, що законодавство гарантуватиме застосування однакових стандартів до подібних фінансових операцій. «Криптоіндустрія повинна дотримуватися правил здорового глузду, як банки, брокери та Western Union. Щоб краще захистити національну безпеку США, двопартійний законопроект допоможе закрити лазівки у відмиванні криптовалютних грошей і посилити правоохоронні органи».

споріднений

Dash 2 Trade – високий потенціал передпродажу

• Активний попередній продаж у прямому ефірі – dash2trade.com
• Показано на Cointelegraph – зібрано 10 мільйонів доларів
• Перевірено та перевірено KYC
• Рідний токен екосистеми Crypto Signals