Криптозлочинність може бути суперечливою темою, оскільки часто нерегульований характер активу дозволяє легко звинувачувати інвесторів і підприємців у відмиванні грошей, упускаючи при цьому справжніх шахраїв і злочинців.
Тим не менш, новий звіт Chainalysis проливає світло на тенденції крипто-злочинності в 2021 році, відкриваючи ряд сюрпризів.
Вичищення крипто-злочинів?
Коротше кажучи – це грізні цифри. Втім, тут також варто відзначити багато нюансів.
Ось що вам потрібно знати. У 8.6 році було відмито 2021 мільярдів доларів криптовалюти. Хоча це набагато більше, ніж 6.6 мільярдів доларів, відмиваних у 2020 році, це певно менше від загальної суми в 2019 мільярда доларів у 10.9 році.
Далі, особливо допитливий інвестор може задатися питанням, яка криптовалюта була найпопулярнішою серед незаконних акторів. Спойлер попередження: НЕ біткойн. Chainalysis повідомляє,
«20 найбільших депозитних адрес для відмивання грошей отримують лише 19% усіх біткойнів, надісланих із незаконних адрес, у порівнянні з 57% для стейблкойнів, 63% для Ethereum і 68% для альткойнів».
Після цього нам потрібно поглянути на те, чи відмивають криптовалюту відмивачі криптовалют на користь CeFi чи DeF. Хоча у звіті зазначено, що централізовані біржі були кращим місцем для переміщення відмитих коштів, популярність протоколів DeFi зростає.
У звіті зазначається,
«Протоколи DeFi отримали 17% усіх коштів, надісланих із незаконних гаманців у 2021 році, порівняно з 2% у попередньому році. Це означає збільшення загальної вартості, отриманої протоколами DeFi із незаконних адрес, на 1,964% у порівнянні з минулим роком, і в 900 році вона досягла 2021 мільйонів доларів».
Час провітрити брудну білизну
Аналітичний портал також зафіксував, як величезні обсяги криптовалют були відправлені на адресу a “шокуюче маленький” кількість злочинців. Але розглядаючи речі в перспективі, Chainalysis нагадав читачам, що відмивання криптовалют становило лише 0.05% усіх крипто-транзакцій минулого року.
Діяльність з відмивання грошей залишається в значній мірі зосередженою на шокуюче невеликій групі посередників у злочинах. У 2021 році 54% коштів, надісланих із незаконних адрес – бл. 2.5 мільярда доларів – надійшло на 583 адреси службових депозитів. https://t.co/76xoOK1sRh https://t.co/k5pFzrZKxZ pic.twitter.com/Ji3YIWBIy9
- Ханаліз (@chainalysis) Січень 26, 2022
Крім того, можуть бути деякі інтригуючі причини падіння відмивання криптовалют, яке було зафіксовано в 2021 році в порівнянні з 2019 роком. Одним з факторів може бути Управління США з контролю за іноземними активами або OFAC, яке суворо ставиться до застосування санкцій проти правопорушників. Дві криптоплатформи, Suex і Chatex, виявили це з перших рук.
Звіт наступного року покаже, чи відбудуться у 2022 році зміни у відмиванні криптовалют, чи лише більше того ж.
Ця пральня приймає цифрові юані
Наприкінці минулого року по всьому світу промайнули новини, коли Китай оголосив про перший випадок відмивання криптовалютних грошей – за допомогою цифрового юаня CBDC.
Незважаючи на те, що відстеження відмиваних фіатних і криптовалютних цінностей є геркулесовою проблемою, ще невідомо, чи спростять правила щодо конфіденційності фінансових технологій країни відстежувати тих, хто відмиває CBDC.
Джерело: https://ambcrypto.com/chainalysis-report-reveals-8-6-billion-in-crypto-laundered-in-2021-more-than-2020/