Досягнута угода ЄС щодо правил боротьби з відмиванням грошей для криптовалют

EU Agreement Reached on Anti-money Laundering Rules for Cryptocurrencies

Європейські інституції досягли проміжного консенсусу щодо набору правил ЄС, які обтяжуватимуть криптокомпанії зобов’язаннями запобігти відмиванню грошей, серед інших незаконних дій, які потенційно можуть стосуватися цифрових активів. Прогрес досягається, коли Союз прагне всебічно регулювати ринок криптовалют на континенті.

Чиновники ЄС і законодавці домовилися про заходи протидії відмиванню коштів у крипто-просторі

Учасники переговорів, які представляють ключових учасників процесу прийняття рішень ЄС, досягли угоди щодо правил боротьби з відмиванням грошей (AML), які вимагатимуть від компаній у криптоіндустрії перевіряти особи своїх клієнтів та повідомляти про підозрілі транзакції. У майбутньому Європейське регулювання переказу коштів (ToFR) також охоплюватиме транзакції з криптовалютою.

Положення ще мають бути остаточно розроблені та затверджені відповідними європейськими інституціями, але тимчасова угода сигналізує про майбутнє посилення для сектору. Криптофірми повинні будуть допомагати фінансовим органам у зусиллях по боротьбі з брудними грошима, повідомили в середу Європейський парламент і Рада ЄС.

Покращений нагляд має гарантувати, що криптоактиви можна відстежувати так само, як і традиційні грошові перекази, повідомляє Reuters, посилаючись на опубліковану офіційну заяву. Як цитує інформаційне агентство, депутат Іспанської партії зелених Ернест Уртасун, який брав участь у процесі, уточнив:

Нові правила дадуть правоохоронцям можливість пов’язувати певні передачі зі злочинною діяльністю та ідентифікувати реальну особу, яка стоїть за цими операціями.

Органи ЄС також зазначили, що правила також охоплюватимуть "не розміщений«крипто-гаманці» — термін, який європейські чиновники використовують для позначення гаманців, якими володіють приватні особи, які не керуються ліцензованою платформою. Це стосується транзакцій з постачальниками криптовалютних послуг, вартість яких перевищує 1,000 євро (близько 1,040 доларів).

Криптоіндустрія не зустріла ці пропозиції з ентузіазмом. У листі на ім’я міністрів фінансів 27 країн-членів ЄС, надісланому в середині квітня, компанії, що працюють з криптоактивами, закликали європейських політиків забезпечити, щоб їхні правила не виходили за рамки стандартів, прийнятих FATF, глобальна робоча група з фінансових заходів (з відмивання грошей).

У четвер ЄС також прагне узгодити широку структуру, призначену для регулювання діяльності, пов’язаної з криптовалютою, у всьому Союзі. Члени Європарламенту та представники країн ЄС повинні узгодити свої позиції щодо нових ринків криптоактивів (Слюда) законодавча пропозиція, який, як очікується, набуде чинності до кінця наступного року. Після цього криптокомпанії матимуть 18 місяців, щоб отримати ліцензію MiCA для діяльності в Європейському Союзі.

Теги в цій історії

угоду, AML, Консенсус, криптовалютні гаманці, криптовалюта, крипторегламенти, Криптовалюта, криптовалюта, EU, Рада ЄС, Європа, Європейська, Європейський парламент, Європейський Союз, Слюда, MiCA. ToFR, Боротьбі з відмиванням грошей, Правила, Правила, ToFR

Як, на вашу думку, вплинуть майбутні правила ЄС на криптоіндустрію? Поділіться своєю думкою в розділі коментарів нижче.

Любомир Тасєв

Любомир Тассев — журналіст зі Східної Європи, який володіє технологіями, якому подобається цитата Хітченса: «Я є письменником, а не те, що я роблю». Окрім криптовалют, блокчейну та фінансових технологій, міжнародна політика та економіка є двома іншими джерелами натхнення.