Чому нам потрібна ця розмова

«Хорошим людям не потрібні закони, щоб наказувати їм діяти відповідально, а погані знайдуть спосіб обійти закони». — Платон

Наведена вище цитата витримала перевірку часом. У різних галузях, на ринках, у спільнотах та ідеях люди зрештою знайдуть спосіб зробити добре або, гірше, погано. Незамінні токени (NFT) і криптовалюти, безумовно, не є винятком із правила. Індустрія вибухає — навіть переповнена — із нескінченними падіннями, вражаючими мінімальними цінами та поширенням у постійно зростаючих куточках культури.

NFT рухаються вперед з шаленою швидкістю, і гроші є. Згідно з даними ринкового трекера DappRadar, продажі NFT різко зросли до 10.7 мільярдів доларів у третьому кварталі 2021 року, що більш ніж у 8 разів більше, ніж у попередньому кварталі. Це багато мавп і пінгвінів.

Творці, бренди, установи — усі зараз з головою пірнають у цей світ. Настав час озирнутися навколо. Наприкінці минулого року ми побачили тривожний заголовок для простору NFT: уряд США заборонив покупку декількох NFT після того, як вніс 57 адрес криптовалюти та одну біржу до Управління контролю за іноземними активами Міністерства фінансів (OFAC). санкційний список. За даними OFAC, ідентифіковані адреси сприяли програмному вимаганню та відмиванню грошей. У звітах компанії Elliptic, що обробляють блокчейн, повідомляється, що загальна кількість криптовалют на санкціонованих адресах гаманців перевищила 300 мільйонів доларів.

Ринки Darknet і підлі транзакції

Міністерство фінансів назвало латвійську біржу Chatex відповідальною за сприяння цим підлим транзакціям, які, за їхніми словами, стосувалися «незаконних або високоризикованих дій, таких як ринки даркнету, біржі з високим рівнем ризику та програми-вимагачі». Elliptic зазначив, що це був не перший, а другий випадок, коли уряд США санкціонував обмін — і восьмий загалом, коли крипто-адреси були санкціоновані. Хоча це був один із перших випадків, коли уряд спеціально (і офіційно) позначив шкідливу крипто-адресу, ці події, безсумнівно, відбувалися багато разів у минулому. До NFT мистецька індустрія була глибоким притулком для відмивання грошей. Ця проблема зберігається століттями, оскільки традиційний світ мистецтва залишався переважно нерегульованим і чинив опір вимогам дотримання таких вимог, як «Знай свого клієнта» (KYC) та протидії відмиванню грошей (AML).

За темою: Від NFT до CBDC, криптовалюта повинна вирішувати питання дотримання вимог до того, як це зроблять регулятори

NFT і криптовалюта, якщо на те пішло, історично вели важку боротьбу за те, щоб світ розглядав їх як законні галузі, а не лише темні мережі для незаконної діяльності. Крім моєї роботи по створенню мережі Shyft Network, де ми допомагаємо криптовалютним компаніям дотримуватися вимог AML, Правил подорожей та вбудовувати відповідність у дані блокчейну, я написав одні з перших правил щодо криптовалют, які працюють для забезпечення безпеки сектора. Ми пройшли довгий шлях з 2010 року. І я маю на увазі, довгий шлях.

Те, що ми бачили раніше в цьому місяці з Chatex, ймовірно, це ситуація на кшталт брудних гаманців, які забирають свою криптовалюту, виходять на ринок, наприклад OpenSea, купують і обмінюють NFT, щоб використовувати цей процес як змішувач для відмивання своїх грошей. Ця подія схожа на те, коли хакери викрадають Ether (ETH) і надсилають його в смарт-контракт, який анонімізує вихід, щоб приховати його джерело.

Дотримання бойового коду

Подібно до того, як нам не потрібні недоліки безпеки в криптовалютах, які потребують державного втручання, ми не хочемо бачити недоліки безпеки в NFT. Ми хочемо рухатися вперед. Для цього нам потрібна інфраструктура відповідності не тільки в криптовалюті, але й у галузі NFT — і сама технологія. Нам потрібно, щоб нормативні дії та протоколи відповідності, як-от правила KYC для будь-якої транзакції клієнта вперше в просторі NFT, були закодовані в транзакції.

Цілком зрозуміло, що розвиток NFT, який вже просувається швидкими темпами, буде зростати і включати технологію, яка створює рішення для регулювання. Те ж саме відбулося з криптовалютою в цілому та з більшістю галузей, які переростають з чогось маленького в щось величезне, особливо коли в суміш приходять інституційні інвестори. Незалежно від того, чи то інвестори, бренди чи споживачі, список «потягів за килимок» і відверто незаконних дій, які мали місце, зростає.

За темою: Рекомендації FATF щодо віртуальних активів: NFT виграють, DeFi програють, решта залишається незмінною

Оскільки варіанти використання NFT зростають і розвиваються за межами лише предметів колекціонування (див.: нерухомість, видавництво, продаж квитків), вони також представляють унікальну можливість для технології відповідності. Це може бути не настільки сексуальна розмова, як ви чуєте в інших елементах NFT, але це все одно важливо. Сумісні NFT можуть стати потужним інструментом для аутентифікації користувачів, виступаючи в якості облікових даних і навіть дозволяючи людям створювати кредитну історію. Це наступне покоління технології NFT може забезпечити репутацію користувачів, які можна перевірити, водночас дозволяючи захищати особисту інформацію користувачів у мережі.

Куди далі NFT?

Отже, який наступний крок? Наразі регуляторні органи розглядають NFT на основі змісту, а не форми відповідності. Я хотів би, щоб вимоги KYC та AML були достатньо гнучкими, щоб адаптуватися до багатьох форм, які NFT можуть приймати, будь то ілюстрація, цифрові квитки чи смарт-контракт, який одночасно є документом на будинок. Ця реалізація захищає від того, щоб хтось купив будинок у когось, чиї джерела коштів не можуть бути перевірені або хто підозрюється у здійсненні незаконних дій. Такий же рівень турботи та захисту має бути застосований для того, щоб кинути свій важко зароблений ETH на Pudgy Penguin (винний).

Ми повинні створити технологію NFT для скарг із використанням механізму правил KYC, який можна налаштувати так, щоб політика KYC з одного ринку чи біржі могла бути доступною для багатьох одночасно, або для певних платформ NFT, які можуть бути створені заздалегідь. користувачі можуть вибрати підключення. Інфраструктура, яку ми створили, дозволяє перевіряти цифрові ідентифікатори за допомогою метаданих NFT, пов’язаних із зовнішнім зв’язком, щоб дозволити розслідування (якщо потрібно) проводити безперешкодно. При цьому відповідні NFT допоможуть забезпечити певний рівень впевненості покупцям, ринкам, інвесторам та установам, які беруть участь у транзакціях і забезпечують енергію цієї неймовірної галузі. Ті, хто сприяє продажам, точно знають, чи актив (який би він не був) не вкрали чи не купили за брудні гроші. Повний спокій.

NFT вже побили рекорди та здивували навіть найголосіших критиків, які за останній рік поставили під сумнів їх легітимність та стійкість. Тепер, щоб по-справжньому налаштувати цю індустрію не просто на «бум», а й на наступне покоління масового впровадження, нам потрібно мати безпечні системи, які б доставили нас на Місяць (безпечно).

Висловлені тут погляди, думки та думки є одними лише авторами і не обов'язково відображають і не представляють погляди та думки Коінтелеграфа.