CeDeFi — це нова фінансова система, яка поєднує централізовані та децентралізовані системи. Це забезпечує конфіденційність, знижені комісії та простоту використання.
Які недоліки CeDeFi?
На даний момент основним недоліком CeDeFi є високий рівень навчання, пов’язаний з його протоколами через їхню складність. Концепція ще молода, і з часом з’являться більш інтуїтивно зрозумілі та зручні інтерфейси.
CeDeFi також значною мірою покладається на Ethereum, враховуючи, що більшість протоколів CeDeFi все ще побудовано на блокчейні Ethereum. Якщо Ethereum зазнає невдачі, CeDeFi, швидше за все, також зазнає невдачі. Однак цей ризик зменшується тим фактом, що інші блокчейни починають використовувати протоколи CeDeFi.
Іншим недоліком CeDeFi є те, що він все ще відносно новий і неперевірений. Незважаючи на те, що минулого року цей сектор значно зріс, він все ще перебуває на ранніх стадіях. Таким чином, протоколи CeDeFi схильні до високої волатильності, тому вони ще не готові до масового впровадження.
Нарешті, CeDeFi не позбавлений частки шахрайства. Через відсутність регулювання в просторі CeDeFi було кілька випадків шахрайства. Тому важливо бути пильним, використовувати лише надійні протоколи CeDeFi та розглядати CeDeFi як можливе рішення для інтеграції продуктів і програм DeFi у основні фінансові системи.
Придбайте ліцензія для цієї статті. На базі SharpShark.
Які переваги CeDeFi?
Серед переваг CeDeFi – нижчі комісії, краща безпека, доступність, швидкість і нижча вартість.
Інноваційний підхід CeDeFi до децентралізованого банківського обслуговування дозволяє користувачам торгувати криптовалютними активами CeDeFi без централізованого обміну. Це означає, що користувачі можуть здійснювати операції безпосередньо один з одним, усуваючи потребу в посереднику.
Серед головних переваг CeDeFi — нижчі комісії. Вартість транзакцій CeDeFi нижча, ніж транзакції на порівнянних платформах, оскільки задіяно менше посередників, особливо в мережах, які не базуються на Ethereum.
Ethereum має дуже високі комісії за газ, наприклад, з транзакціями DEX, що досягають сотень доларів. Це також часто спричиняє проблеми з перевантаженням мережі, що призводить до затримок. Binance CeDeFi, з іншого боку, має набагато нижчі комісії та прискорює транзакції, дозволяючи користувачам приймати комісії за кілька секунд.
Ще одна помітна перевага — покращена безпека. Через децентралізовану структуру мережі хакерам буде набагато важче проникнути в мережу CeDeFi, ніж у традиційні банківські системи.
Крім того, CeDeFi неймовірно доступний, оскільки кожен, хто має гаманець Ethereum, може використовувати протоколи CeDeFi. Він знижує бар’єри для входу для менш досвідчених користувачів і дозволяє їм дізнатися більше про DeFi, представляючи перевірені варіанти торгівлі, перевірені за кількома критеріями, включаючи KYC, комісії тощо.
Фінансові транзакції, які проводяться через CeDeFi, також можна обробляти значно швидше, ніж ті, які виконуються через традиційні фінансові системи. Це пояснюється тим, що CeDeFi не потрібно чекати схвалення від третьої сторони, що часто може тривати від кількох днів до тижнів.
Технології CeDeFi також є більш гнучкими, ніж звичайні фінансові системи, що дозволяє змінювати їх відповідно до потреб кожного користувача. Наприклад, стратегія автоматизованого портфеля доходів (YAP) від Midas диверсифікує портфельний ризик, наражаючи інвесторів на різноманітні активи без тягаря покупки окремих криптоактивів. Найважливіше те, що YAP проходять щомісячне відновлення балансу без додаткових витрат для інвесторів, щоб максимізувати прибуток.
Забезпечуючи прибуток від ефективніших активів і одночасно реінвестуючи в неефективні активи, це відновлення балансу дозволяє Midas скористатися коливаннями ринку в надії на стабільне зростання портфеля в довгостроковій перспективі.
Крім того, оскільки проекти та токени ретельно оцінюються та перевіряються біржами CeDeFi, можливі більш безпечні транзакції. CeDeFi забезпечує більшу конфіденційність, ніж звичайні платіжні системи, оскільки її децентралізована мережа ускладнює стороннім сторонам відстеження транзакцій користувачів.
Хто ввів CeDeFi на крипторинок?
Binance відіграє величезну роль у розвитку CeDeFi — це був генеральний директор Binance Чанпен Чжао, який ввів термін «CeDeFi» у вересні 2020 року під час запуску Binance Smart Chain.
Враховуючи це Популярність Ethereum завдяки функції смарт-контрактів, Binance також зрозумів, що їй потрібно створити ще одну блокчейн-мережу, щоб конкурувати з Ethereum та його екосистемою DeFi. У результаті Binance змінила свою існуючу блокчейн-мережу на Розумна мережа BNB, форк Ethereum з оптимізацією для низьких комісій і високої пропускної здатності транзакцій.
Незважаючи на те, що він жертвує децентралізацією та опором цензурі, він все ще, здається, окупається. Незважаючи на те, що прихильники децентралізації її критикували, мережа BNB Chain зросла в геометричній прогресії з вересня 2020 року завдяки своїй здатності швидко фінансувати проекти, що призвело до зростання CeDeFi.
Окрім Binance, інвестори можуть створювати хеджовані потоки прибутку за допомогою існуючих цифрових тактик, використовуючи гібридну інвестиційну платформу CeDeFi Midas для отримання надійного пасивного доходу. Крім того, Midas стверджує, що має величезну мережу бекенд-процедур на нестабільному ринку криптовалют, які прагнуть хеджувати та захистити початкові варіанти інвестування, які пропонуються окремим особам.
Інтеграція з високобезпечною технологією зберігання та передачі криптовалюти Fireblocks захистила цифрову екосистему Midas. FireBlocks забезпечує комерційний цифровий захист активів, що зберігаються на зберігання.
Що таке DeFi?
DeFi означає широкий спектр фінансових продуктів і послуг, побудованих на технологіях блокчейн у загальнодоступному просторі блокчейнів. Він працює поза традиційними централізованими системами, такими як банки та кредитні картки.
Вони доступні через децентралізовані програми (DApps), які працюють на одноранговій основі, усуваючи потребу в централізованих органах, як-от банки, компанії кредитних карток або брокери. За допомогою DeFi будь-хто може отримати доступ до альтернативних фінансових систем, таких як кредитування та позичання.
У CeFi централізована біржа обробляє всю криптовалютну торгівлю, тобто користувачі не мають доступу до закритих ключів або дійсно володіють своєю криптовалютою. На них також поширюються умови біржі, ціни та комісія за газ.
Навпаки, користувачі DeFi мають повний контроль над своїми коштами, оскільки жоден централізований орган не обробляє транзакції. Натомість протокол на основі блокчейну дозволяє користувачам купувати, продавати, зберігати та торгувати своїми коштами, як їм заманеться. І DeFi, і CeFi мають свої плюси та мінуси. CeFi полегшує конвертацію фіатної валюти в криптовалюту, на відміну від DeFi. Але DeFi не має дозволу та не потребує процесу KYC.
Що таке CeFi?
CeFi – це структурована фінансова установа, яка дозволяє споживачам позичати або позичати криптовалюту через контрольований обмін.
Він функціонує подібно до звичайної банківської галузі. Користувачі використовують свою криптовалюту як заставу, коли позичають гроші, або заробляють на них відсотки, коли позичають. Платформа CeFi служить «охоронцем» ваших цифрових активів. Ви відмовляєтеся від контролю над своєю криптовалютою, коли платформа CeFi «захищає» її, щоб заробляти гроші. Якщо платформу зламано, ваші активи можуть опинитися під загрозою.
CeFi займає більшу частку ринку, ніж DeFi, оскільки платформи CeFi використовуються ширше. Binance, Coinbase і Diem є одними з популярних платформ CeFi. Однак через дорогі комісії CeFi за транзакції, спричинені залученням третіх сторін, відсутність прозорості та повного володіння вашими цифровими активами, DeFi став популярним.
Чи існують протоколи CeDeFi?
Деякі з найпопулярніших прикладів протоколів CeDeFi включають MakerDAO, Synthetix і Compound, які пропонують подібні до DeFi можливості, залишаючись централізованими. Кастодіальна криптоінвестиційна платформа, така як Midas.Investments, є ще одним прикладом.
MakerDAO, Synthetix і Compound створені на основі блокчейн Ethereum. Midas.Investments оновив свою платформу в серпні 2022 року, включивши стратегії CeDeFi. За словами команди Midas, новий підхід спрямований на відображення DeFi шляхом створення смарт-контрактів для управління активами за різними протоколами кредитування. До них належать кредитування, запозичення та м’яке кредитне плече, що ідеально дозволяє приплив капіталу в простір DeFi.
Як і в багатьох починаннях CeDeFi, Midas прагне надати своїм клієнтам опції DeFi, адаптовані до їхнього профілю ризику, дозволяючи при цьому доступ до хеджованих інструментів від CeFi. Щоб краще зрозуміти CeDeFi, давайте спочатку розберемося з CeFi та DeFi.
Що таке CeDeFi?
CeDeFi — це об’єднання CeFi та DeFi, що поєднує найкращі риси та атрибути двох фінансових систем.
Протягом деякого часу фінансові системи були розділені на централізовані фінанси (CeFi) і децентралізовані фінанси (DeFi). CeFi - це a традиційна банківська фінансова система, тоді як DeFi базується на криптовалютах і розумні контракти.
Однак нова система, «CeDeFi», поєднання централізованої та децентралізованої фінансування, виник і набирає популярності. Тому, що таке CeDeFi і як він працює?
CeDeFi пропонує ті самі функції, що й протоколи DeFi, хоча він централізований, що дозволяє людям отримувати доступ до таких продуктів DeFi, як децентралізовані біржі (DEX), агрегатори ліквідності, дають сільськогосподарські знаряддя та протоколи кредитування — але все ще використовує переваги систем CeFi.
На відміну від DeFi, який не має дозволу та доступний для використання будь-ким, проекти CeDeFi більше схиляються до централізації. Вони часто керуються однією або невеликою групою організацій, що дає їм більше контролю (подібно до CeFi).
Загалом, екосистема CeDeFi, яка є гібридом централізованої та децентралізованої моделей, спрямована на вдосконалення традиційної моделі криптовалюти, щоб забезпечити швидші транзакції, покращити безпеку, збільшити обсяг транзакцій і порівняно нижчі комісії, ніж у традиційних системах.
Джерело: https://cointelegraph.com/explained/what-is-cedefi-and-why-does-it-matter