Вермонт став шостим штатом США, який розпочав розслідування проти Celsius

Департамент фінансового регулювання (DFR) штату Вермонт видав a попередження проти проблемної крипто-кредитної фірми Celsius у вівторок, нагадуючи користувачам, що крипто-кредитна фірма не має ліцензії пропонувати свої послуги в штаті.

DFR стверджував, що Celsius є «глибоко неплатоспроможним» і не володіє «активами та ліквідністю» для виконання своїх зобов'язань перед клієнтами. Державний регулятор звинуватив криптокредитора в неправильному розпорядженні коштами клієнтів, спрямовуючи їх на ризиковані та неліквідні інвестиції.

«На додаток до звичайних ризиків інвестування в криптовалюту, власники процентних рахунків Celsius також наражалися на кредитний ризик того, що Celsius не зможе повернути їхні токени після зняття».

Фінансовий регулятор зазначив, що високий криптовалютний рахунок, який пропонує Celsius, кваліфікується як незареєстрований цінний папір, і фірма також не має ліцензії на переказ грошей, щоб пропонувати будь-які інвестиційні послуги в штаті.

DFR вважає, що Celsius працював без будь-якого регуляторного нагляду та наражав роздрібних клієнтів на ризики інвестицій, що призвело до великих збитків для них. Пам’ятаючи про ці занепокоєння, державний фінансовий регулятор приєднався до розслідування в кількох штатах проти проблемного криптокредитора.

«Департамент вважає, що Celsius займався незареєстрованою пропозицією цінних паперів, пропонуючи приватним інвесторам рахунки з відсотками в криптовалюті. Celsius також не має ліцензії на грошові перекази. Департамент приєднався до багатоштатного розслідування за Цельсієм, яке виникло з вищезазначених проблем».

Вермонт став шостим штатом в Америці, який розпочав розслідування криптовалютних рахунків Celsisus. Як повідомляв раніше Cointelegraph, Алабама, Кентуккі, Нью-Джерсі, Техас і Вашингтон розпочав розслідування щодо проблемного криптокредитора після того, як 13 червня він призупинив усі зняття, обміни та перекази між рахунками, лише через день після того, як його генеральний директор Алекс Машинскі заявив, що з фірмою все добре.

За темою: Ризикований бізнес: криза Цельсія і ненависні закони про акредитованих інвесторів

Celsius став одним із ключових криптокредиторів у галузі під час бичачого ринку, керуючи мільярдними коштами клієнтів і надаючи власникам рахунків високі процентні ставки. Хоча регулятори та аналітики дійсно попереджали про ризики, пов’язані з такими високими кредитними продуктами, криптокредитори продовжували применшувати це, стверджуючи, що це підступ жадібних банкірів.

Недавній звітом у Financial Times підкреслив, що Celsius агресивно ставив кошти клієнтів, ризикуючи ними децентралізовані фінанси (DeFi) дають продукти. Команда відповідності криптокредитора висловила занепокоєння ще в лютому 2021 року, коли внутрішні документи показали, що працівникам дозволено інвестувати в кошти без отримання явного дозволу та без будь-яких перевірок відповідності. Як повідомляється, це допомогло фірмі замаскувати свої збитки.

Однак із появою ведмежого ринку в травні, ініційованого Збій екосистеми Terra, почали проявлятися несправності. Кілька звітів підкреслюють, що ринкові умови не є єдиною причиною краху таких компаній, що займаються кредитуванням криптовалют, як Celsius. Насправді це було неправильне управління та неетична бізнес-практика з їхнього боку, яка привела їх до цього моменту.

Зараз Celsius наймає нові команди юристів і працює далі плани реструктуризації, щоб уникнути банкрутства. Протягом останніх кількох тижнів фірма також працювала над погашенням кількох позик DeFi, заплативши 20 мільйонів доларів монетами (USDC) до Aave 11 липня та сплатив решту Борг 41.2 мільйона доларів перед протоколом Maker у четвер, вивільнивши понад 500 мільйонів доларів США під заставу Wrapped Bitcoin (wBTC).