Регулятори США розпочинають офіційне розслідування угод Silvergate-FTX

Silvergate, один із багатьох кредиторів, які зазнали величезних збитків через крах FTX, раніше був змушений звільнити 40% свого персоналу.

Ця шкода для її бізнесу посилилася значними позиками на мільярди доларів, взятими для покриття потенційної втечі банку, яка, як побоювалася організація, може статися після краху FTX.

Сільвергейт у фільмі «Гаряче місце».

Хоча багатомільярдні позики можуть здатися нормальними для типових банків, поточні позики, взяті Silvergate нібито становить більшу частину поточних резервів готівки.

«Ваш банк «зараз тримає приблизно 4.6 мільярда доларів готівкою», переважну більшість — 4.3 мільярда — з яких він отримав як аванс від FHLB. Використовуючи FHLB як свого функціонального «кредитора останньої інстанції», Silvergate ще більше запровадив ризик криптовалютного ринку в традиційну банківську систему».

Баланс банку теж дивиться гірше для зносу, зіткнувшись із втратою 1 мільярда доларів за останній квартал і падінням ціни акцій на 20% під час продовжених торгів у четвер.

Офіційних звинувачень поки немає

Незважаючи на те, що поточне розслідування угод FTX Group із Silvergate цього разу проводиться в офіційній якості, жодних звинувачень ще не було висунуто, відповідно до Блумберга.

Натомість нинішнє розслідування, яке координується Міністерством юстиції США, має на меті виявити, наскільки керівництво Silvergate насправді знало про ділові операції FTX. Особливо, якщо вони підозрюють, що через банківські рахунки, які належать Silvergate, здійснюються фінансові зловживання, що зобов’язало б банк повідомити владі про обмін.

Якщо виявиться, що ухильні відповіді Сільвергейта є просто питанням типової банківської таємниці, розслідування, ймовірно, завершиться, хоча й з додатковою інформацією про банківські стратегії FTX.

На даний момент компанія Silvergate підтвердила, що провела належну перевірку для кожної організації FTX Group, з якою мала зв’язок, починаючи з відкриття Alameda Research у 2018 році. Варто також зазначити, що, окрім внутрішнього аудиту, компанія Silvergate, яка, як повідомляється, мала репутацію за високу поступливість владі – щорічно перевірявся Федеральним резервом і незалежними аудиторами.

Однак ці перевірки могли бути недостатньо суворими. Крім розслідування Міністерства юстиції, Silvergate також стикається з потенційним колективним позовом від інших інвесторів, які, як повідомляється, звинуватили банк у приховуванні їх фінансового контролю та аудиту.