Очікується, що DAO оброблятиме дані від 20% усіх фінтех-клієнтів США, щоб допомогти галузі перейти від виявлення шахрайства до запобігання шахрайству.
SAN FRANCISCO–(BUSINESS WIRE)–Unit21 та інші члени фінтех-спільноти споживачів США об’єдналися, щоб запустити децентралізовану автономну організацію Fintech Fraud (DAO), децентралізовану мережу, яка використовує спільний підхід до обміну даними для виявлення та боротьби з шахрайством.
Фінтех-учасники включають Brex, Chime, PrimeTrust, Yotta та Airbase.
DAO дозволяє організаціям-учасникам отримувати доступ до зведених даних користувачів через платформу з відкритим вихідним кодом, забезпечуючи більшу прозорість і швидшу ідентифікацію підозрілої та потенційно шахрайської діяльності. Традиційні системи AML і KYC не дозволяють обмінюватися даними між організаціями в необхідному масштабі, що ускладнює обмін важливою інформацією для запобігання шахрайству. Збитки від шахрайства завжди були значним джерелом витрат для фінансових установ, особливо в секторі фінансових технологій, де вектори шахрайських атак постійно розвиваються.
Для кожного учасника Fintech Fraud DAO пов’язує інфраструктуру ризиків і відповідності з даними їхніх кінцевих користувачів, дозволяючи учасникам приватно та безпечно робити анонімні транзакції. Натомість вони отримують доступ до міжплатформних агрегованих даних про цих клієнтів. Кожен фінтех-учасник має керівні повноваження над DAO через розповсюдження маркерів управління в мережі DAO. Вся система працює виключно як модель «віддай-отримай», дозволяючи отримати доступ усім фінтех-компаніям США, які бажають надати дані кінцевих користувачів у безпечному зашифрованому форматі.
Очікується, що завдяки партнерству з провідними фінтех-компаніями Fintech Fraud DAO до кінця року оброблятиме дані приблизно 20% усіх споживачів фінтех-користувачів США. Зокрема, DAO наразі обробляє великі обсяги даних, що стосуються:
- Понад 20 мільйонів клієнтів необанкінгу;
- Кінцеві роздрібні користувачі платформ керування витратами з річним обсягом транзакцій понад 3 мільярди доларів США;
- Клієнти деяких провідних світових постачальників крипто-послуг та бірж; і
- Більше мільйона клієнтів у сфері споживчого кредитування.
«Оскільки індустрія фінансових технологій продовжує розвиватися, зростає й безліч ризиків, з якими стикаються галузеві організації», — сказав Кларенс Чіо, президент DAO Fintech Fraud. «Fintech Fraud DAO може допомогти створити безпечнішу фінтех-екосистему, забезпечуючи децентралізоване мережеве сховище даних, яке захоплює не лише шахрайські дії, але й законну поведінку користувачів на платформах-учасниках у режимі реального часу, що призводить до безпечнішої екосистеми. Це важливий крок у допомозі галузі переходити від виявлення шахрайства до запобігання шахрайству».
«Brex радий співпрацювати з Fintech Fraud DAO. Причина, по якій ми взяли участь, полягає в тому, щоб ми могли продовжувати підтримувати наших партнерських організацій і збільшувати наш слід у Fintech, тоді як боротьба з шахрайством спільно керується більшою спільнотою», – сказав Деніел Санкі, керівник відділу дотримання вимог щодо фінансових злочинів Brex.
«Команди шахраїв застрягли, порівнюючи інформацію про своїх клієнтів з офіційними ресурсами. Команди покладаються виключно на розбіжності між цими джерелами, щоб попередити потенційне шахрайство. DAO надає платформу для груп ризиків для порівняння інформації про клієнта з підтвердженим шахрайством і зменшує їхню потребу у часто прийнятих рішеннях, схильних до людських помилок. Згодом з’являється рентабельність інвестицій завдяки збереженому оперативному часу, а також збиткам від шахрайства», – сказав Томас Франц, старший менеджер з ризиків Airbase.
Ветеран банківської справи Лу Енн Александер виконуватиме роль консультанта DAO. Пані Олександр має більш ніж 30-річний досвід роботи в банківській галузі, керуючи проектами в сфері електронної комерції, платежів, ідентифікації та автентифікації. Нещодавно вона працювала директором із продуктів у Early Warning, розробляючи галузеві рішення для здійснення платежів і запобігання шахрайству в банківській та фінансовій індустрії.
«У галузі, що постійно розвивається, стандартних продуктів виявлення шахрайства не завжди достатньо для виявлення шахрайської діяльності. Fintech Fraud DAO допомагає сформувати наступне покоління фінтех-інновацій, надаючи відкриту, але безпечну мережу колективних даних, щоб допомогти фінтех-компаніям у подальшому виявляти та пом’якшувати шахрайство», – сказала Лу Енн Александер. «Я з нетерпінням чекаю на подальше консультування та розвиток цієї ініціативи».
DAO є незалежною організацією, якою керують її учасники, що дозволяє учасникам колективно вирішувати, як працюватиме мережа. Усі дані, надані в Fintech Fraud DAO, належать учаснику, який зробив внесок, і ніколи не передаються та не запитуються жодним учасником у незашифрованому вигляді.
Для отримання додаткової інформації надішліть електронний лист [захищено електронною поштою].
Про Fintech Fraud DAO
Fintech Fraud DAO належить і управляється Unit21, компанія, що розробляє інфраструктуру даних, на передньому краї корпоративної революції без коду. Сьогодні компанія обслуговує понад сотню фінтех-організацій для широкого використання випадків боротьби з відмиванням грошей (AML) і шахрайства в інтегрованій платформі інфраструктури ризиків і відповідності.
Fintech Fraud DAO прагне використовувати свою розгалужену мережу партнерських фінтех-компаній, а також глибокий досвід у створенні рішень протидії відмиванню коштів та шахрайства для різноманітних фінтех-компаній, щоб вивести на ринок мережевий підхід для боротьби з шахрайством.
Контакти
Аманда Еммер
Рубенштейн
Джерело: https://thenewscrypto.com/unit21-launches-fintech-fraud-dao-to-combat-financial-crime-with-brex-chime-and-primetrust-as-early-customers/