Silvergate стикається з новими закликами до прояснення угод з FTX і Alameda

• Законодавці США вимагають від Silvergate Bank подробиць щодо його зв’язків з FTX і Alameda.
• Сільвергейт отримав подібний лист минулого року, але не зміг надати задовільної відповіді.

Група двопартійних сенаторів США привернула увагу до Silvergate Bank через його зв’язок із збанкрутілою криптобіржею FTX і дочірньою компанією Alameda Research.

Сенатори Елізабет Воррен, Джон Кеннеді та Роджер Маршалл надіслали різке звернення лист материнській фірмі банку, Капітал Silvergate, прагнучи роз’яснити свою причетність до невдалої криптоімперії Сема Бенкмана-Фріда. 

Початкова відповідь Silvergate була незадовільною

Лист прийшов менше ніж через два місяці після подібного запит була надіслана в банк сенатором у грудні 2022 року. Законодавців не задовольнили спроби Silvergate приховати деталі, оскільки це була «конфіденційна наглядова інформація».

«Це просто неприйнятне обґрунтування», — заявили вони у відповідь на ухильну та неповну відповідь Сільвергейта. 

Відзначаючи причетність банку до неналежного використання FTX коштів клієнтів, законодавці вимагали відповідей на різні питання, що стосуються його заходів з управління ризиками, процесу належної обачності та підзвітності після значних прогалин. 

Щодо методів управління ризиками Silvergate, сенатори попросили банк надати конкретну інформацію про свою політику та процедури, що виявила їхня належна обачність, чи виявили вони будь-які протиправні дії з боку FTX та пов’язаних з нею організацій, і що посадові особи банку робили з такою інформацією.

Тайлер Пірсон, керівник управління ризиками Silvergate, також викликав занепокоєння. Його запитали, чому він залишився важливою частиною команди управління ризиками, незважаючи на невдачі з FTX і Alameda. Крім того, його запитали, чи несуть керівники банків відповідальність за ці провали.

Законодавці також запитали Сільвергейта про їх дотримання вимог Федерального резерву, кількість проведених іспитів і проблеми з їхньою належною обачністю. Крім того, банк повинен був відповісти про проведення незалежних перевірок, хто їх проводив і чи були виявлені проблеми. Законодавці зазначили, що очікують відповіді на свої запити до 12 лютого 2023 року.