Міністерство юстиції потрапило під розслідування відмивання грошей у банку Silvergate

Silvergate Bank, криптокредитор, який нещодавно отримав інвестиції в розмірі 200 мільйонів доларів від Фонду засновників Пітера Тіля, перебуває під розслідуванням Міністерства юстиції США (DOJ) через його операції з криптовалютними біржами FTX і Alameda Research. Після інвестицій банк оцінили майже в 1 мільярд доларів.

Міністерство юстиції звинуватило Silvergate у нездатності належним чином відстежувати рахунки клієнтів, що призвело до відмивання мільйонів доларів через FTX і Alameda Research. Розслідування, що триває, є частиною а більш масштабне розслідування у діяльність з відмивання грошей, що здійснюється через біржі віртуальних валют.

Звинувачення у відмиванні грошей

У звітах стверджується, що Silvergate дозволяв великі перекази коштів без належного моніторингу чи нагляду, іноді навіть до сотень тисяч доларів на день, що створювало зручне середовище для злочинців, щоб непомітно переміщувати свої кошти. The МЮ вважає це створило великий ризик для інвесторів, які довіряли послугам Silvergate.

Ця новина може стати шоком для тих у криптоспільноті, які розглядали Сільвергейт як банк який має відносно м’яку позицію щодо цифрових валют порівняно з іншими банками. Однак це підкреслює важливість дотримання фінансовими установами, що працюють з криптовалютами, правил боротьби з відмиванням грошей, встановлених такими органами влади, як FinCEN і OFAC.

Авуари в Silvergate Bank

Кілька великих компаній з управління фондами мають акції в Silvergate Bank, зокрема State Street, BlackRock і Vanguard. Згідно з заявою до Комісії з цінних паперів і бірж (SEC), State Street розкрила a 9.3% акцій у Silvergate Capital станом на 31 грудня 2021 р.

Станом на 8.59 грудня 31 року Vanguard продемонстрував 2021% акцій компанії, згідно з подача зареєстрована з лютого 2022 року.

BlackRock збільшує частку в Silvergate

BlackRock (BLK) різко підняв акції Silvergate Capital 31 січня після оприлюднення 7.2% акцій станом на 31 грудня. Гігант з управління активами володів понад 228,000 187,000 акцій Silvergate, що більше порівняно з приблизно 6.3 XNUMX акцій, якими він володів роком раніше, що становило XNUMX% власності на той час. 

Через ведмежий ринок криптовалют у 2022 році, який посилився крахом криптовалютної біржі FTX у листопаді, акції Silvergate впали на 90% порівняно з попереднім роком, а 9.96 січня зросли на 31%. пояснюється заявою BlackRock, яка розкриває її збільшення частки в компанії.

Нелегкі часи для цифрових активів

Індустрія цифрових активів зазнала трансформаційних змін протягом четвертого кварталу 2022 року зі значним надмірним кредитом, що призвело до резонансних банкрутств. Це спричинило кризу довіри в екосистемі та підштовхнуло багатьох учасників до переходу на позицію «не ризикувати».

Silvergate зазнав значного відтоку депозитів, а потім вжив заходів для підтримки ліквідності готівки. 

Компанія використовувала оптове фінансування, а потім продала боргові цінні папери, щоб впоратися зі стійко нижчими рівнями депозитів і зберегти свій високоліквідний баланс.

Silvergate готується до тривалого періоду зниження депозитів. Управляючи своїми витратами та оцінюючи портфель продуктів і відносини з клієнтами. Компанія також вирішила суттєво скоротити свою робочу силу через поточні економічні реалії.

«Наша місія не змінилася», — заявив Алан Лейн, генеральний директор Silvergate. «Ми продовжуємо надавати послуги з доданою вартістю для наших основних інституційних клієнтів. І вірте в потенціал індустрії цифрових активів. Щоб виконати це зобов’язання, ми вживаємо заходів, щоб витримати поточну ситуацію. Зберігаючи високоліквідний баланс і міцну позицію капіталу».

Вплив на акції Silvergate

Акції Silvergate стрімко зросли на 38% і з початку року зросли на 30%. Незважаючи на позитивні новини, ціни на акції залишаються нижчими на 80% за рік через ведмежий ринок криптовалюти та відносини банку із невдалою криптобіржею FTX.

Silvergate Capital є материнською компанією Silvergate Bank. Банк надає рішення для фінансової інфраструктури для індустрії цифрових активів. Silvergate — це зареєстрований у Каліфорнії банк зі штаб-квартирою в Сан-Дієго.