Перед закриттям банку Signature перебувало кримінальне провадження

Прокуратура США розглядала операції Signature Bank з крипто-клієнтами, коли регулятори раптово закрили установу 12 березня. Регулятори заявили, що збереження банку відкритим створить загрозу для стабільності всієї фінансової системи.

Слідчі Міністерства юстиції у Вашингтоні та на Манхеттені перевіряли, чи вжив банк Signature достатньо запобіжних заходів, щоб зупинити можливе відмивання грошей клієнтів, наприклад перевірку заявників на рахунки та перевірку підозрілої діяльності.

Двоє осіб, які побажали залишитися анонімними в приватному порядку, заявили, що Комісія з цінних паперів і цінних паперів США також вивчає ситуацію.

Офіційні особи Міністерства юстиції США, офісу прокурора США на Манхеттені та SEC відмовилися від коментарів. Керівник SEC заявив, що вони розслідуватимуть і почнуть примусове провадження, якщо виявлять порушення федерального законодавства про цінні папери.

Банк і його співробітники не були звинувачені в правопорушеннях і не могли зазнати жодних заходів під час розслідування. Регулятори заявили, що втратили довіру до банку, оскільки він не зміг надати достовірні та послідовні дані.

Фінансові спостерігачі та представники Міністерства юстиції неодноразово попереджали компанії, що працюють з криптовалютою або пов’язаною готівкою, бути обережними при ідентифікації клієнтів і забезпеченні того, що грошові потоки здійснюються в законних цілях. Банки зобов’язані повідомляти федеральні органи про будь-які підозрілі операції.

Регулятори посилюють тиск на банки

Провал Signature стався після недоліків Silicon Valley Bank з боку SVB Financial Group і Silvergate Capital Corp., які обслуговували індустрію криптовалют. 

Щоб зменшити потенційні ризики для фінансової системи, регулятори чинили тиск на банки та інші регульовані компанії, щоб вони зменшили їхній вплив на цифрові валюти та інші активи.

За даними Bloomberg, Міністерство юстиції дослідило взаємодію Silvergate з біржею FTX Сема Бенкмана, яка нині не існує, і Alameda Research. SEC і федеральна прокуратура також розслідують закриття Silicon Valley Bank, включаючи будь-які можливі порушення правил торгівлі під час продажу акцій керівниками.

Слідкуйте за нами в Новинах Google