Signature Bank зіткнувся з позовом через причетність до шахрайства FTX

Фірма алгоритмічної торгівлі Statistica Capital подала можливий колективний позов проти дружнього до криптовалют Signature Bank через його нібито знання про змішування коштів між збанкрутілою біржею FTX і Alameda Research.

Statistica стверджує, що всупереч своїй пораді Signature Bank надсилав гроші, призначені для FTX, на банківські рахунки Alameda за допомогою своєї платіжної мережі Signet, починаючи з червня 2020 року. Signet, авторизована мережа блокчейну, забезпечує цілодобові грошові перекази через карбування та запис ERC- 20 сумісних «токенів печатки».

Statistica стверджує, що Signature Bank не виконав свій фідуціарний обов’язок

За даними Statistica's подання суду, FTX переказував депозити клієнтів з рахунків Alameda за допомогою «незаконного платежу», який називається «електронні гроші». Хоча клієнти FTX могли підтвердити, що кошти були додані на їхні рахунки, Statistica стверджує, що кошти клієнтів не залишили рахунки Alameda. FTX і Сем Бенкман-Фрід нібито використовували депозити клієнтів для надання кредитів Alameda, дійшовши до того, що запропонував збанкрутілому хедж-фонду кредитну лінію на 65 мільярдів доларів. 

Команда змішуючись коштів клієнтів FTX з грошима Аламеди лежить в основі кримінальної справи проти колишнього генерального директора FTX Сема Бенкмана-Фріда, якому в США висунуто вісім звинувачень, включаючи відмивання грошей і шахрайство. В окремій цивільній скарзі SEC подала до суду на Сема Бенкмана-Фріда за спотворення інвесторам стосунків FTX з Alameda.

За даними Statistica, Signature свідомо обробляла транзакції, що порушували умови FTX, і не виконувала свою довірчу роль для клієнтів.

Вчора, Binance оголошений планує призупинити банківські перекази в доларах США 8 лютого 2023 року з невідомих причин. Раніше це повідомлення клієнтів, що Signature Bank підтримуватиме лише SWIFT-перекази на суму 100,000 XNUMX доларів або більше між собою та клієнтами Binance, що підтверджує припущення, що призупинення пов’язане з Signature Bank.

На централізованих біржах залишається менше можливостей для виконання критичної ролі

Грунт під ногами найбільш централізованих бірж світу повільно просідає, оскільки банки, налякані регулятивними попередженнями та крахами криптовалют, намагаються дистанціюватися від галузі. Централізовані біржі служать важливими платформами для обміну фіат-крипто для криптотрейдерів та інвесторів. Масовий відхід банківських партнерів може вплинути на здатність бірж пережити постійний ринковий стрес.

На початку грудня 2022 року Signature Bank оголосив, що скоротить свої криптовалютні депозити на 8-10 мільярдів доларів, а його генеральний директор підкреслив, що «ми не просто криптобанк». Пізніше він позичив 3.8 мільярда доларів у Федеральних банків кредитування нерухомості.

Торік, Провідент Банкорп, банк штату Массачусетс, продав знецінені кредити майнерам криптовалют, щоб скоротити свій портфель цифрових активів на 50%. У 4 кварталі 2022 року компанія скоротила кредити, забезпечені майнінговими установками, на 40% порівняно з 3 кварталом і планує продовжувати скорочувати свій криптопортфель у 2023 році.

Нью-йоркський Metropolitan Bank оголошений він закриє свою криптовертикаль 9 січня 2023 року через «суттєві зміни в нормативному середовищі». Metropolitan довелося повернути гроші клієнтам Voyager Digital, канадської криптоброкерської компанії, яка торік оголосила про банкрутство. 

Silvergate хоче залишитися останнім, але чи добре це для криптовалюти?

Прокуратура США розпочала запит на роль, яку відіграє дружній до криптовалюти Silvergate Bank у шахрайстві з FTX. Стверджується, що Silvergate дозволив перекази великих коштів через мережу обміну Silvergate без належного моніторингу. У 2017 році Silvergate Capital розробив Silvergate Exchange Network, щоб дозволити перекази фіатних криптовалют між криптокомпаніями та інвесторами, за умови, що обидві ведуть бізнес із Silvergate. 

Нещодавно компанія Silvergate пережила наплив депозитів у розмірі 8.1 мільярда доларів, продавши цінні папери та деривативи, і позичила 10 мільярдів доларів у банків, що надають кредити на житло, щоб зміцнити своє фінансове становище. Генеральний директор Silvergate Алан Лейн, який у 2013 році перетворив банк з фірми, що займалася переважно нерухомістю, у компанію, орієнтовану на криптовалюту, хоче запевнити криптоспільноту, що банк не скоро капітулює.

«Ми намагаємося повідомити, що ми тут; ми тут надовго», сказав Генеральний директор Алан Лейн наприкінці січня 2023 року. Аналітики також припускають, що обмеження Signature Bank на переказ Binance означають, що він може поступитися часткою ринку Silvergate.

Однак криптовалютні біржі сподіваються, що більше банків підключиться, щоб зменшити ймовірність єдиної точки відмови.

Для останнього Be[In]Crypto Біткойн (BTC) аналіз, натисніть тут.