Слідчий показує, як поганий KYC може розширити можливості злочинців

Розслідувач публічної компанії Aurelius Capital Value звинуватив Silvergate у веденні бізнесу з Huobi Global, незважаючи на попередні докази поганого дотримання біржею KYC.

Аврелій використовував передбачувану історію Хуобі щодо сприяння відмиванню грошей та експеримент 2020 року, який демонструє легкість створення фіктивних облікових записів, щоб припустити, що процес перевірки Silvergate був недосконалим.

KYC Due Diligence в Silvergate під питанням

У повідомленні в Twitter Аврелій поставив під сумнів партнерство Silvergate з Huobi Global після експерименту криміналістичної фірми Cipherblade у 2020 році.

Експеримент показав легкість створення підроблених облікових записів, надсилаючи фотошоплені зображення знаменитостей як фотографії для посвідчень. У 2021 році влада Таїланду та Китаю зламали синдикат з відмивання грошей на 124 мільйони доларів, який використовував слабкий контроль Huobi.

Станом на 1,600 рік Silvergate Bank став обраним банком для приблизно 2019 найбільших криптокомпаній. Його мережа обміну Silvergate спеціалізується на конвертації між криптовалютою та фіатними грошима.

Дослідники також виявили тривожні зв’язки між Huobi та даркнет-маркетплейсом Hydra та не змогли узгодити офіційний процес належної обачності Silvergate з очевидними недоліками в процесі адаптації Huobi.

Чи вплинув на процес KYC Huobi Джастін Сан?

Член глобальної консультативної ради Huobi Джастін Сан є ключовою фігурою в історії. За словами Аврелія, Sun співпрацювала з Silvergate Bank для запуску TRON стабільний конус, криптовалюта, на яку критики вказували, мала слабку технічну основу та невелику цінність. Sun зібрала 58 мільйонів доларів через TRON's початкове пропозиція монет В 2017.

У 2019 році китайські ЗМІ обвинувачено ВС відмивання грошей, інсайдерської торгівлі та інших фінансових злочинів. інший звітом по Грань стверджував, що Sun схвалив підроблену систему KYC на Обмін Poloniex для залучення нових клієнтів.

Один колишній співробітник Poloniex зазначив, що можна створити новий обліковий запис із зображенням мультиплікаційного героя Даффі Дака.

Сонце палко відмовлено претензії та попередив про можливість судового позову за наклеп проти розповсюджувачів неправдивих звинувачень.

 «Ми зберігаємо за собою право використовувати засоби правового захисту проти неправдивих даних, внесених будь-якими організаціями. Нас представляє Harder LLP як наш юридичний радник», — підтвердив він.

Поганий контроль може призвести до крадіжки особистих даних

Фінансові компанії повинні дотримуватися правил KYC для збору та перевірки інформації про клієнтів, щоб запобігти відкриттю рахунків злочинцями. 

Крім того, процес має ідентифікувати та запобігати незаконному відкриттю облікових записів осіб, які підпадають під санкції.

Існує багато причин для слабкого контролю, включно з різним рівнем примусового виконання правил KYC і протидії відмиванню грошей у різних юрисдикціях. Недосвідчені спеціалісти з комплаєнсу, які здійснюють візуальну перевірку ідентифікаційної інформації, також можуть дозволити проникнути зловмисникам.

Іноді криптобіржі переїжджають у регіони з менш обтяжливими правилами, як-от Мальта, що може створити інші проблеми для клієнтів.

За оцінками  Аврелій, клієнти Huobi, які зверталися до біржі, могли надсилати кореспонденцію лише до поштової скриньки Сейшельських островів, оскільки біржа там не була фізично присутня. 

Крім того, оскільки багато криптоінвесторів використовують біржі для конвертації між фіатною валютою та криптовалютою, слабкий контроль KYC може дозволити злочинцям конвертувати викрадену криптовалюту у фіатну валюту. 

У справі про викриття китайського відмивання грошей банда отримані особисті дані від людей через фальшиві оголошення про роботу. Потім вони використовували ці дані, щоб відкрити кілька рахунків на біржах, щоб діяти як канали незаконних коштів.

Для останнього Be[In]Crypto Біткойн (BTC) аналіз, натисніть тут.