FATF оприлюднює нові плани боротьби з відмиванням коштів на тлі зменшення кількості атак програм-вимагачів

Глобальна група з питань боротьби з відмиванням грошей, Financial Action Task Force, закликала до більш широкого впровадження Правил подорожей постачальників послуг віртуальних активів, щоб стримати потік незаконних коштів за допомогою криптовалют.

У своєму останньому звіті FATF виклала дорожню карту, яка вимагає покращення регулювання віртуальних активів у державах-членах FATF та FSRB, що дозволить їм застосовувати Правило подорожей та інші боротьба з відмиванням грошейg рекомендації до крипт.

FATF допоможе країнам запровадити правила подорожей

Згідно зі звітом, делегати, які взяли участь у недавньому пленарному засіданні FATF у Парижі, Франція, узгодили план сприяння застосуванню стандартів щодо «передачі інформації про відправника та бенефіціара» відповідно до зміненого Правила подорожей. FATF змінено Правило подорожей у 2019 році, щоб змусити постачальників послуг віртуальних активів збирати та ділитися даними про джерело та пункт призначення цифрових активів на суму понад 1,000 доларів США.

Сполученим Штатам, поріг яких становить 3,000 доларів США, потрібні були мінімальні зміни, щоб врахувати поправки FATF до правил подорожей 2019 року, оскільки більшість вимог уже кодифіковано в національному Законі про банківську таємницю.

Однак сенатори Елізабет Уоррен і Роджер Маршалл нещодавно підготували законопроект, щоб розширити мережу навколо криптоіндустрії. Запропонований регламент пропонує перекласифікувати певні криптофірми як компанії, що надають грошові послуги. Таке визначення, серед іншого, підведе їх під егіду Закону про банківську таємницю та посилить їх облік.

На пленарному засіданні FATF призупинила членство Російської Федерації через другий рік війни країни проти України. У FATF заявили, що дії Росії загрожували світовій фінансовій стабільності та порушили дух співпраці між членами FATF у справі ліквідації незаконних потоків коштів.

FATF також включила Йорданію до свого так званого сірого списку за недоліки в оцінці ризику цифрових активів, серед іншого.

Як світовий орган з питань відмивання грошей, FATF покладається на автономні, взаємозалежні регіональні органи (FSRB), щоб перетворити рекомендації на правила. Ці органи охоплюють Азіатсько-Тихоокеанський регіон, Карибський басейн, Євразію, Близький Схід, Латинську Америку та Африку.

Кількість програм-вимагачів зменшується, але ще над чим працювати

Минулого року схеми програм-вимагачів, пов’язаних із криптовалютою, зменшилися з 765.6 мільйонів доларів у 2021 році до 456.8 мільйонів доларів у 2022 році.

Хоча зниження є багатообіцяючим, Chainalysis стверджує, що ці цифри не обов’язково відображають зменшення кількості інцидентів. Зазначається, що все ще можуть бути криптоадреси, які інструменти аналітики не позначили як підозрілі. 

Крім того, компанія пояснює це зниження жертвами, які відмовляються виконувати вимоги зловмисників, оскільки кіберстрахові фірми посилюють правила. Управління з контролю за іноземними активами також забороняє проводити операції з організаціями, які потрапили під санкції. У 2022 році доходи від програм-вимагачів були здебільшого централізованими біржами, прийняття на які правила FATF у 2019 році могло б ще більше скоротити незаконні потоки коштів.

Криптокомпанії, які дотримуються нових вказівок FATF, повинні розробити безпечні способи обміну інформацією про контрагентів, одночасно забезпечуючи недоторканність приватного життя.

Минулого року Міністерство фінансів США ввело санкції Ethereum мікшер TornadoCash після того, як він був використаний для приховування руху 96 мільйонів доларів від атаки на Horizon Bridge.

Для останнього Be[In]Crypto Біткойн (BTC) аналіз, натисніть тут.

Рекламні

Рекламні