Coinbase сплатить штраф у розмірі 50 мільйонів доларів за недотримання Закону про банківську діяльність Нью-Йорка та інших нормативних актів штату. прес-реліз на січень 4.
Найбільша за обсягом торгів криптовалютна біржа також інвестує ще 50 мільйонів доларів протягом наступних 2 років для оновлення своїх систем відповідності відповідно до плану, затвердженого регуляторними органами Нью-Йорка.
Coinbase має ліцензію Департаменту фінансових послуг штату Нью-Йорк (NYDFS) з 2017 року. Під час перевірки з подальшим правоохоронним розслідуванням NYDFS виявив, що Coinbase вживає «неадекватних» заходів для запобігання відмиванню грошей.
Регулятори відзначили, що програма Coinbase «Знай свого клієнта» та «Клієнтська перевірка» (KYC/CDD) була «незрілою та неадекватною» як з точки зору того, як вона була розроблена, так і реалізована. Регулятори заявили, що щодо деталей KYC Coinbase вимагала від користувачів лише просто поставити позначки в кількох полях і не проводила належну перевірку.
Крім того, росте високими темпами — рекламує Coinbase 108 мільйонів перевірених користувачів — згідно з прес-релізом, йому не вдалося впоратися з великою кількістю сповіщень від його системи моніторингу транзакцій (TMS). Це призвело до того, що до кінця 100,000 року накопичилося понад 2021 XNUMX непереглянутих попереджень TMS, виявили регулятори.
Отже, Coinbase не змогла вчасно розслідувати підозрілу діяльність і не повідомити про неї, як того вимагає закон. Розслідування NYDFS виявило, що в кількох випадках Coinbase надавала звіти про підозрілу активність через кілька місяців після того, як дія мала місце і про це стало відомо біржі.
Недоліки Coinbase зробили її сприйнятливою до злочинної діяльності, такої як шахрайство, відмивання грошей, діяльність, пов’язана з підозрою на сексуальне насильство над дітьми, і потенційна торгівля наркотиками, повідомляє NYDFS.
У прес-релізі суперінтенданта NYDFS Едріенн А. Гарріс зазначено:
«Coinbase не вдалося створити та підтримувати функціональну програму відповідності, яка могла б йти в ногу з її зростанням. Цей збій піддав платформу Coinbase потенційній злочинній діяльності, що вимагало від Департаменту вжиття негайних заходів, включаючи встановлення незалежного монітора».
Незалежний монітор було запроваджено під час розслідування NYDFS на початку 2022 року. Незалежний монітор продовжуватиме працювати з Coinbase над усуненням недоліків у своїх системах відповідності ще на один рік, який може бути продовжений на розсуд регулятора.
20 грудня 2022 року генеральний директор Coinbase Браян Армстронг званий для регулювання емітентів стейблкойнів і централізованих бірж, заявивши, що ці організації становлять найвищий ризик для споживачів.
Джерело: https://cryptoslate.com/coinbase-had-inadequate-aml-measures-settles-for-100m-with-nydfs/