У своєму першому інтерв’ю після краху FTX у листопаді керівник Binance Чанпен Чжао (Чехія) наполягав на тому, що Binance є чистою біржею — вона відповідає угодам, але не торгує ф’ючерсами та не діє як торговий магазин.
«Ми дуже чистий і дуже простий бізнес», — сказав CZ в ан Запитай мене щось (AMA) Twitter Spaces 15 листопада — лише через день після падіння FTX. «Ми також не торгуємо ф’ючерсами самі. У нас немає ломбардної фірми. Тому ми не намагаємося заробляти гроші на торгівлі самі...
«Нарешті, у нас є маркет-мейкери, і ми дуже покладаємося на сторонніх маркет-мейкерів, які забезпечують ліквідність», — сказав він. «Є один маркет-мейкер, інвестором і акціонером якого я є, і цей постачальник ліквідності не приносить прибутку. Тому ми намагаємося просто не втрачати гроші, тому вони просто забезпечують ліквідність на ринку, а не орієнтуються на прибуток».
Під час того ж інтерв’ю CZ визнав, що один з аудиторів Binance також був аудитором FTX, але не назвав ім’я. Аудиторами FTX, які перевірили підтвердження запасів, була компанія Armanino LLP, але після аварії FTX вона припинила пропонувати свої послуги з перевірки криптобіржам.
Однак вчорашня скарга, подана Комісією з торгівлі товарними ф’ючерсами США (CFTC) проти Binance, Чехія, і головного спеціаліста з комплаєнсу Семюеля Ліма, свідчить про те, що фірма безперечно is торговий магазин. Відповідно до позову, поданого до федерального суду Чикаго, Binance має власну незареєстровану торгову операцію через свій «кількісний відділ».
Докладніше: Багатомільйонні перекази чеським компаніям збентежили Кетрін Колі
CFTC стверджує, що Binance торгувала на власній платформі з 300 обліковими записами, які всі були пов’язані з CZ, а також із американськими торговими фірмами Merit Peak і Sigma Chain. CZ також торгував з двох власних особистих рахунків, тоді як Merit Peak укладав позабіржові транзакції з клієнтами Binance. Sigma Chain торгує деривативами. Binance ніколи не повідомляла, що торгує на власних ринках проти власних клієнтів.
Крім того, CFTC стверджує, що Binance та CZ регулярно пропонували незаконні деривативи та не дотримувалися адекватних перевірок «знай свого клієнта» (KYC) і перевірок протидії відмиванню грошей (AML) для клієнтів із США. Комісія використовує повідомлення, надіслані топ-менеджерами фірми як підтвердження того, що особи, які приймають рішення, були більш ніж обізнані про її тіньові операції – вони активно її заохочували.
CZ каже, що позов CFTC — це нісенітниця, але він може змусити Binance US закритися
CZ відповіла на претензії CFTC. У дописі в блозі Binance, опублікованому в той же день, коли комісія подала скаргу, він сказав, що «Binance.com ні за яких обставин не торгує заради прибутку і не «маніпулює» ринком».
Хоча CZ визнав, що Binance «торгує» в ряді ситуацій, усі вони є необхідною бізнес-діяльністю, спрямованою на перетворення криптовалютних доходів у фіат для покриття витрат або «торгівлю» з афілійованими особами, які забезпечують ліквідність для менш ліквідних пар, стверджував він.
«Ці афілійовані компанії контролюються спеціально, щоб не отримати великих прибутків», — йдеться в заяві.
Далі CZ сказав, що працівникам заборонено торгувати ф’ючерсами, включаючи його самого. «Я також ніколи не брав участі в Binance Launchpad, Earn, Margin або Futures», — написав він.
Крім того, CZ відхилив заяви CFTC про те, що Binance не зміг запровадити належні перевірки KYC і AML. «Ми блокуємо користувачів США за національністю (KYC), IP-адресою (включаючи кінцеві точки VPN, які зазвичай використовуються за межами США), оператором мобільного зв’язку, відбитками пальців пристрою, банківськими депозитами та зняттям коштів, депозитами та зняттями з блокчейну, номерами ящиків кредитних карток тощо.
«Нам відомо, що жодна інша компанія не використовує більш комплексні та ефективніші системи, ніж Binance».
Докладніше: китайські користувачі обійшли Binance KYC завдяки допомозі Binance
Представник Binance сказав Protos: «За останні два роки ми зробили значні інвестиції, щоб переконатися, що на нашій платформі немає активних користувачів із США. За цей період ми перейшли від приблизно 100 осіб у нашій команді комплаєнс до приблизно 750 основних і допоміжних працівників комплаєнсу сьогодні, включаючи майже 80 співробітників з попереднім досвідом роботи в правоохоронних або регуляторних органах і приблизно 260 співробітників з професійними сертифікатами з відповідності».
Однак CFTC далеко не єдина організація, яка стверджує, що Binance заохочує користувачів обходити перевірки KYC і AML. У звіті CNBC, опублікованому минулого тижня, є переконливі докази того, що працівники Binance сказали користувачам у материковому Китаї використовувати VPN для реєстрації, ніби вони перебувають на Тайвані. Їм спеціально сказали не використовувати VPN із США, Сінгапуру чи Гонконгу, оскільки Binance обмежує користувачів із цих країн.
У липні 2022 року у звіті Reuters говорилося, що Binance ухилився від санкцій США, обслуговуючи користувачів з Ірану. Він надав докази того, що топ-менеджери знали про лазівку та навіть хвалилися нею всередині компанії.
Згідно зі звітом брокера Bernstein, Binance US в даний час становить менше 5% глобальних операцій біржі. Однак у позові CFTC посилається на внутрішній пакет фінансової звітності, який стверджує, що Binance US забезпечує 16% доходу Binance від торгівлі.
Якщо претензії CFTC будуть доведені у федеральному суді, комісія не зможе висунути кримінальні звинувачення проти CZ. Однак у нього є повноваження накласти на Binance значні штрафи та пені або повністю закрити Binance US у результаті врегулювання. За словами Бернштейна, це не матиме значного впливу на крипторинки, оскільки це не має істотного значення для загальних доходів Binance.
Але цього не можна сказати про його вплив на виживання Binance. Це далеко не єдиний регуляторний контроль, з яким стикається біржа — як у США, так і в усьому світі. Закриття найбільшої криптобіржі в США може вплинути на регулятивний контроль в інших юрисдикціях. І чим більше CZ заперечує зростаючу гору досить разючих звинувачень, тим важче стає повірити, що вони не мають заслуг.
Цитати, виділені жирним шрифтом, - це наш акцент. Щоб отримати більш інформовані новини, слідкуйте за нами Twitter, Instagram і Google News або підпишіться на наш канал YouTube.
Джерело: https://protos.com/binance-us-could-be-shut-down-even-with-cftc-settlement/