Крах FTX Сема Бенкмана-Фріда (SBF) може мати серйозні наслідки для Багамських Островів як юрисдикції фінансових послуг і її постійних зусиль вважатися законною юрисдикцією для криптовалютних бірж.
Політики та регуляторні органи в регіоні, безсумнівно, усвідомлюють цей ризик, і в їхніх заявах з цього приводу відчувається постійна паніка. І хто може їх звинувачувати, коли ставки такі високі.
Минулого тижня член парламенту Джеймс Квасі Томпсон зробив заяву на підтримку коментарів генерального прокурора щодо FTX. Він також розкритикував уряд Багамських островів за те, що своїм мовчанням він завдав країні «безчесної шкоди».
Томпсон також високо оцінив Закон про реєстрацію цифрових активів (DARE), який його уряд представив парламенту в 2020 році. Він стверджував, що реєстрація FTX на Багамах і її крах відбулися під наглядом нинішнього уряду.
Насправді Томпсон має рацію, однак звіт від стан Журнал стверджує, що FTX переїхав на Багами з Гонконгу спеціально тому, що вважав багамські закони щодо криптовалютних бірж більш привабливими.
Закон без стандартів
Попередня адміністрація Багамських островів на чолі з прем’єр-міністром і міністром фінансів Хубером Міннісом запустила DARE з великою пишністю та впевненістю. Навіть Комісія з цінних паперів країни охарактеризував закон як інноваційне законодавство, яке відповідає найвищим міжнародним стандартам.
Швидкий огляд закон сам по собі показує, що дуже важко знайти будь-які стандарти та гарантії, які б захищали споживачів та інвесторів. Більшість передбачуваних стандартів, передбачених законом, призначаються Комісії з цінних паперів на її власний розсуд, залишаючи криптобіржі неймовірну гнучкість щодо того, як вона працює.
На відміну від законів, запропонованих у США та чинного закону ЄС MiCA, DARE не зобов’язує криптобіржі відповідати коштам клієнтів з рівною кількістю резервів.
Генеральний прокурор
Генеральний прокурор Багамських островів Раян Піндер, який також є міністром юридичних справ і членом парламенту, виступив на захист. заяву про крах FTX. Піндер сказав, що Багамські острови мають юрисдикцію лише щодо того, що сталося з FTX, а не з Alameda Research, враховуючи, що в країні зареєстровано лише FTX.
Він теж однозначно звинуватив у банкрутстві FTX a банківський біг та криза ліквідності Це почалося, коли Binance вирішила продати свої токени FTT. Піндер похвалив Комісію з цінних паперів за її швидкі дії щодо призупинення діяльності FTX та заморожування своїх активів 10 листопада. Він також стверджував, що Багами були першим штатом, який вжив заходів щодо FTX.
Важко відрізнити політичне та правове повідомлення від заяви Піндера, але очевидно, що він хоче запевнити, що органи влади виконують свою роботу і що акт DARE працює. Однак він не згадує про кримінальні розслідування, хоча співзасновник SBF і FTX Гері Вонг перебуває під слідством Багамського відділу фінансових злочинів.
Це також дуже сумнівний як генеральний прокурор дійшов висновку про те, як події стали причиною банкрутства FTX.
Детальніше: Банкрутство FTX: повний провал, гірший за Enron
Про що йдеться?
Цілком зрозуміло, що таке страх. Багамські острови є міжнародною фінансовою юрисдикцією і, відповідно до її Центральний банк, його фінансові послуги та банківський сектор становлять 10-15% економіки країни і є другим за величиною сектором після туризму.
Станом на 2021 рік банки мали загалом 149 мільярдів доларів у вигляді депозитів і ще 153 мільярди доларів зберігалися як довірчі активи в банках і фінансових установах. Загальні активи, якими керують страхові компанії, перевищують 2 мільярди доларів. Потім є ще один 50 млрд доларів в інвестиційних фондах. Також є 214 банки та трасти на Багамах та ще 100 фінансових установ.
FTX, здається, була єдиною криптобіржею, яка мала зареєстрований з DARE. Інші ліцензіати, які пропонують цифрові активи, зареєструвалися окремо в комісії, оскільки вони не є криптобіржами і не пропонують криптовалюту виключно як частину своїх продуктів і послуг.
Багамські острови мають історичну репутацію країни, що ухиляється від податків і грошей відмиванняоднак в останні роки, влада в країні докладає зусиль, щоб очистити цей поганий імідж. Багамські Острови були внесені до «сірого списку» Групи розробки фінансових заходів, але зрештою були включені віддалений зі списку в грудні 2020 року після того, як було вжито заходів щодо боротьби з відмиванням грошей.
Проте боротьба за його репутацію ще триває. Багамські Острови були додані до списку країн ЄС, які не співпрацюють юрисдикції щодо ухилення від сплати податків та відмивання грошей.
FTX як погане яблуко чи лише вершина айсберга?
Влада та політики на Багамських островах наразі не зробили жодних заяв, які б могли натякати на будь-які протиправні дії FTX. Там явно a широко розповсюджений захисний підхід влади та політичного класу до сектору фінансових послуг і висловлювання будь-чого віддалено негативного про навіть одного гравця може сприйматися як негатив для його загальної репутації.
Але є й інші питання, які варто поставити. SBF займався політичним лобіюванням у США, намагаючись вплинути як на регулятори, так і на законодавців. Отже, він намагався зробити те саме на Багамах?
Детальніше: Страхова компанія Relm, що базується на Бермудських островах, дистанціюється від наслідків FTX
Що далі?
США мають угоду про екстрадицію з Багамськими Островами і можуть дуже легко домогтися екстрадиції SBF, якщо проти нього буде висунуто звинувачення в суді США. однак, Багамські острови зараз відчувають репутаційний удар, який може тривати ще багато років.
У результаті багато людей можуть побоюватися використання криптовалютної біржі в цьому регіоні, але це буде незначним у зв’язку з посиленим контролем і наглядом міжнародних регуляторів і органів влади щодо Багамських Островів як юрисдикції фінансових послуг.
Після виходу з економічної кризи, викликаної крахом Covid, репутаційна криза в його секторі фінансових послуг сильно вдарить по економіці.
Для отримання більш інформованих новин слідкуйте за нами Twitter та Новини Google або послухайте наш підкаст-розслідувач Інновація: Blockchain City.
Джерело: https://protos.com/trouble-in-paradise-bahamas-fears-ftx-crash-could-hurt-its-rep/