5 років експерименту «10 найкращих криптовалют» і отримані уроки – Cointelegraph Magazine

Коли в Redditor Джо Грін розпочав експеримент Top 10 Cryptos у 2018 році, він купив Dash, NEM і Iota на 1,000 доларів, серед іншого, лише для того, щоб побачити, як вони впали до 150 доларів. Але через п’ять років його експеримент приніс великі плоди.

Правила: 100 січня 10, 1, 2018 і 2019 років купуйте кожну з 2020 найпопулярніших криптовалют по 2021 доларів США. Лише утримувати. Без продажу. Без торгівлі. Звіт щомісяця.

Кожного січня, починаючи з 2018 року, Грін переглядає список 10 найкращих криптовалют за ринковою капіталізацією зі свого тропічного офісу на Балі. Він вкладає в кожну з них 100 доларів власних грошей, відстежує ефективність приблизно кожні чотири місяці та публікує результати на своєму веб-сайті та Reddit.

Коли він починав, криптоіндексів було небагато, тому простої альтернативи не було. Грін передбачив це, інвестуючи в акції протягом багатьох років, перш ніж перейти до криптовалюти гонитва за жетонами на гарячій смузі була небезпечною — якщо це не робити послідовно — і це дійсно було доведено його експериментом із десятьма найкращими фондами Crypto Index. 

Bitcoin 2017

Як і майже всі інші того року, Грін був загіпнотизований раптовим зростанням біткойна під час бичачого ринку 2017 року. «Я пам’ятаю, як хотів купити установку для майнінгу, але виявилося, що всі вони були розпродані. Тож я подумав: «Як би там не було, я просто піду й куплю монети», — розповідає він Magazine. Поєднання базової технології, фінансові елементи і майбутній напрямок класу активів утримав Гріна в секторі. Відтоді він веде блог із проектом. 

На початку Грін був відносно новим у криптовалюті, як і його аудиторія. Він пояснює:

«Я переглядав Reddit і деякі онлайн-статті, і всі в основному отримували незначні повернення, хоча там було кілька необроблених діамантів». 

Зіткнувшись з невизначеністю, Грін вирішив дотримуватися своєї звичайної філософії інвестування: тримати те, що він придбав, і утримуватися від надмірної торгівлі. «За межами криптовалюти я не трейдер, і я переконаний, що дуже мало людей є трейдерами. Приблизно лише 0.5% трейдерів є прибутковими в довгостроковій перспективі», — каже Грін. «Так, я не трейдер. І я давно вивчив свої уроки». Основна філософія Ґріна полягає в тому, що найбезпечніше інвестувати в недорогі супердиверсифіковані індексні фонди — це також порада Воррена Баффета для більшості інвесторів. Але наприкінці 2017 року нічого подібного просто не було. Тому Грін вирішив зробити свій власний.

Переможець забирає все 

Вважалося, що, як і акції, криптовалюти також демонструють ознаки «переможці отримують усе», коли протягом тривалого періоду часу переможці продовжують вигравати, а програші продовжують програвати з точки зору прибутку від інвестицій. Зрештою, найефективніші криптовалюти привертають увагу засобів масової інформації, пошуки в Google, інституційний інтерес, роздрібну ейфорію тощо. Отже, Грін припустив, що для людей, які не знають багато про криптовалютний простір, найкращим вибором було б просто дотримуватися кращих гравців і будьте послідовними в цьому. 

І тому, починаючи з 2018 року, на початку кожного січня Грін складав список 10 найкращих криптовалют на CoinMarketCap і відстежував їх ефективність з часом. 

Грін каже, що найкращий урок, який він засвоїв за цей період, — сила усереднення в доларах — регулярне придбання активу без урахування його ринкової ціни. Це згладжує нестабільність ціни придбання та наближає її до середньої ціни за період, коли його було придбано. 

«Те, що зростає, не завжди залишається, але ризики можна зменшити за допомогою щомісячного балансування», — сказав він. «Мій початковий портфель у 2018 році складався з таких токенів, як Dash, NEM, Iota тощо. Незважаючи на те, що з 2020 до кінця 2021 року існував бичачий ринок, жоден із токенів, про які я говорив, не зміг відновити свої найвищі ціни за весь час, засвідчили п’ять багато років тому. Але після цього були мітинги, і якби ви продовжили ребалансування, у вас би все було добре». 

Crypto зимова OG версія

Насправді, коли в січні 1,000 року Грін вклав по 10 доларів США в кожну з 2018 найкращих криптовалют, лише через 150 місяців його портфель знизився до 12 доларів США.

Однак терпіння винагороджується, і для того, хто постійно інвестував 1,000 доларів США в 10 найкращих криптовалют за ринковою капіталізацією кожного січня, починаючи з 2018 року, модельний портфель окупив би 87%. За той самий період індекс S&P 500 приніс би 24%.

Грін зазначає, що стратегія дотримання великих переможців — якби вона робилася послідовно — спрацювала б у довгостроковій перспективі. 2019 найкращих криптовалютних портфелів за 2020, 2021, 2022 та 10 роки, які він відстежував, на сьогоднішній день принесли +126%, 338%, +177% та -69% (що не дивно) відповідно, що фактично компенсувало будь-яку низьку ефективність, досягнуту в роки ведмедів. . 

«Це не щось вражаюче, як те, як Twitter shills стверджує, що ви можете отримати 10,000 XNUMX% за тиждень, вклавши свої заощадження в криптовалюту», — каже він. «Для будь-якого виду індексу ви ніколи не отримаєте найкращий прибуток, але він захистить вас від найгірших можливих результатів». 

Грін уточнює, що його метод спрацював би краще, якби індекс міг відстежувати весь ринок, а не лише найкращу криптовалюту. «За той самий період загальноринковий криптовалютний індекс дав би 224% зростання», — заявив він. 

«У цьому краса індексного інвестування. У мене є нормальна робота і сім'я, про яку треба піклуватися. Через це я не можу витрачати 10 годин на день, як на Twitter і Discord, і намагатися з’ясувати, яка криптовалюта подорожчає найбільше. я також відсмоктувати NFT. Отже, нам потрібен метод інвестування для звичайних людей, життя яких не пов’язане з криптовалютою». 

Експеримент і методи Гріна викликали великий інтерес у криптоцікавих людей у ​​соціальних мережах. Коли його запитують про будь-яку цікаву інвестиційну поведінку чи модель торгівлі, які він спостерігав серед своїх послідовників протягом багатьох років, Грін каже, що є багато людей, які дивляться на рух цін заднім числом: «Це все одно, що сказати: «Привіт, я купив Doge, тому що він піднявся, ви також повинні були його отримати». Я не можу на це відповісти, і вони мають рацію. Але хитрість полягає в тому, щоб передбачити це заздалегідь».

Також було багато сюрпризів: «Багато шанувальників біткойнів протягом багатьох років перейшли на Ethereum, для початку. Потім була BNB Coin, ніхто насправді не очікував, що ця монета стане великою, і я думаю, що навіть генеральний директор Binance Чанпен Чжао не очікував цього». 

У своєму блозі Грін також має розділ, присвячений фінансовій грамотності, вказуючи, що роздрібні інвестори повинні відстежувати свої рахунки та підтримувати свої фінанси в задовільному стані та ніколи не ризикувати більше, ніж можуть дозволити собі втратити. Його підхід означає, що він познайомився з людьми більш «консервативного мислення».

«Це люди, які не торгують криптовалютою», — пояснює він. «І я кажу їм: «Не кидайте все, що у вас є, у криптовалюту — це погана ідея».

Десятиліття Топ-10

Грін планує продовжувати працювати з десяткою найпопулярніших криптоіндексних фондів, поки це не досягне десятиліття або близько того. «Зрештою, у мене є сім’я… і робота на повний робочий день, яка часом може стати досить напруженою». 

Але Грін попереджає, що, незважаючи на те, що кумулятивні показники експерименту були хорошими, важливо бути напоготові щодо серйозних просідань: «Візьмемо цей рік: зараз чотири стейблкойни в першій десятці списку. Це трохи нудно, тож мені довелося б трохи посунути речі», – каже він, додаючи: «Але мені, напевно, слід дотримуватися того, що я знаю найкраще. Цього року я також намагався отримати a бонус на DeFi. Це було 130 баксів, починаючи з монети USD, яку я обміняв на TerraUSD просто для розваги, а потім відправив її на прив’язку до LUNA, яка чудово зазнала краху».