Децентралізовані фінанси готові відновитися, оскільки простір криптовалют готується до свого наступного великого зростання. Незважаючи на те, що 2022 рік був не найкращим для криптовалюти чи DeFi: ціни різко впали, а кілька відомих проектів тріщали по швах, широко поширена думка, що з цього моменту єдиний шлях — вгору!
Ця точка зору базується на загальному відчутті, що ціни на криптовалюту, здається, досягли дна. Зважаючи на це, багато людей вважають, що це лише питання часу, коли основні токени, такі як Bitcoin та Ethereum, почнуть відновлювати частину вартості, яку вони втратили за останні кілька місяців. Коли криптовалютний ринок відновиться, це, ймовірно, спричинить другу велику хвилю інвестицій у DeFi, що призведе до величезних можливостей для кожного, хто підтримує правильного коня.
Питання, як завжди, полягає в тому, куди саме я маю інвестувати? Сектор DeFi складається із сотень різних протоколів, але не всі вони побудовані на міцній основі. Тому обережні інвестори повинні розглядати лише найбільш надійні проекти DeFi у 2023 році, якщо вони хочуть бути спокійними.
AllianceBlock
Набагато більше, ніж просто протокол, AllianceBlock є творцем комплексної платформи інфраструктури DeFi, яка обслуговує не лише тих, хто хоче позичити, позичати та робити ставки на криптовалюту, але й розробників інших проектів DeFi. Окрім децентралізованих інвестиційних пропозицій, він пропонує надійні KYC/AML та перевірку особи, сумісні однорангові та NFT-сервіси, відповідність міжнародним нормативним вимогам, API для інвестиційних даних у ланцюзі та за його межами та багато іншого.
AllianceBlock був заснований у серпні 2018 року Рашидом Аджаджа та Маттієм де Фрізом у той час, коли інвестиції в ICO або первинні пропозиції монет процвітали. Засновники були сповнені рішучості придумати спосіб зробити криптоінвестиції більш прозорими, рівними та справедливими. З тих пір AllianceBlock розширив свою сферу і прагне стати мостом між DeFi і традиційними фінансовими інструментами, пропонованими банками, такими як позики, облігації, заощадження та накопичення капіталу.
Однією з головних цілей AllianceBlock є виведення DeFi на мейнстрім. Хоча індустрія DeFi відома такими перевагами, як економічність і доступність, вона також страждає від відсутності належного контролю та регулювання. Оскільки традиційні фінансові установи повинні працювати в рамках суворої нормативної бази, багато з них не змогли вивчити можливості DeFi.
Це завдання, яке AllianceBlock прагне вирішити, дозволяючи централізованим установам і роздрібним інвесторам взаємодіяти з DeFi у спосіб, який регулюється. Таким чином він сподівається полегшити користувачам переказ капіталу між традиційними фінансами та з них на протоколи DeFi.
Один із AllianceBlock найвідомішим продуктом є термінал DeFi, яка є послугою, яка спрощує розробникам, будівельникам і роздрібним користувачам брати участь в екосистемі DeFi через інтегровану платформу майнінгу та стекінгу ліквідності. Майнінг ліквідності передбачає позику криптоактивів AllianceBlock DEX в обмін на регулярні винагороди у вигляді відсотка від комісії за кожну транзакцію. Термінал DeFi також підтримує стейкинг, коли користувачі можуть закріпити свої активи в смарт-контрактах, щоб допомогти перевірити мережеві транзакції, а також отримувати винагороди.
Крім цих можливостей, термінал DeFi також пропонує інструменти для розробників і брендів для створення кампаній, які мають на меті переконати користувачів забезпечити ліквідність для своїх власних фірмових токенів. Створюючи кампанію, бренд може забезпечити необхідну ліквідність свого токена на AllianceBlock DEX або інших децентралізованих біржах у підтримуваних мережах, таких як Ethereum, Binance, Avalanche, Polygon та інших.
Інші продукти в наборі AllianceBlock включають ланцюговий агностик міст, то DEX, а також платформу фінансування P2P під назвою Фонди.
Повз
Важко придумати більш знакове та впізнаване ім’я в секторі DeFi, ніж Повз і для цього є вагома причина. Існуючи з 2018 року, Aave стала однією з найавторитетніших платформ DeFi, забезпечуючи безпечне середовище для користувачів, які можуть позичати та позичати криптовалюти та реальні активи без посередників.
Aave має просту модель, яка дозволяє людям, які позичають, отримувати відсотки, а ті, хто позичає, сплачують відсотки за своїми позиками. Протокол спочатку був побудований на Ethereum і підтримує всі токени ERC-20, а з тих пір він розширився для підтримки інших блокчейнів, таких як Avalanche, Fantom і Harmony. Він керується спільнотою через децентралізовану автономну організацію, де власники токенів AAVE голосують за ключові рішення.
Aave надає користувачам DeFi великий вибір, маючи понад 30 пулів для активів на основі Ethereum і додаткових ринків в інших мережах. Крім того, існують пули кредитування реальних активів, включаючи рахунки-фактури та нерухомість. Aave пропонує ці пули завдяки своєму партнерству з Centrifuge, який є протоколом DeFi, який дозволяє компаніям токенізувати певні типи активів. Потім цими токенами можна вільно торгувати, діючи подібно до облігацій і заробляючи регулярний дохід.
Як і у випадку з усіма протоколами DeFi, при позичанні криптоактивів на Aave все ще є елемент ризику. Позики мають бути забезпечені надмірною заставою, і протокол використовує ліквідацію для управління боргом. У випадках, коли не вистачає ліквідності для погашення позикодавцям після ліквідації застави, кошти будуть взяті з його модуля безпеки. Це спеціальний пул ліквідності з токенами AAVE, депонованими користувачами платформи. Він виплачує винагороди за вищими ставками, але токени в ньому ризикують бути ліквідованими у випадку, якщо система потребує вливання капіталу.
Aave широко вважається однією з найбільш надійних екосистем DeFi, але вона не почиває на лаврах. На початку цього року Aave DAO проголосували за схвалення пропозиції щоб запустити новий прибутковий стейблкойн, відомий як GHO. GHO стане рідним стейблкоіном на Aave. Планується, що GHO буде прив’язаний до долара США та забезпечений різними цифровими активами. Aave сподівається використовувати GHO для зробити запозичення стейблкойнів більш конкурентоспроможними, водночас генеруючи додатковий дохід, перераховуючи 100% відсотків за позиками GHO своєму DAO.
Кулі
Так само важливим, як і самі протоколи DeFi, є рівень інфраструктури, на якому вони працюють, і ось що Мережа Orbs прагне покращення. Orbs представляє себе як відкритий децентралізований рівень інфраструктури блокчейну, який зосереджений на прискоренні додатків DeFi у кількох мережах.
Orbs можна розглядати як децентралізований бекенд, який надає нові можливості для DeFi, працюючи в поєднанні з існуючими блокчейнами рівня 1, такими як Ethereum, а також мережами рівня 2, такими як Polygon. Він створює своєрідний стек багаторівневої інфраструктури для DeFi, який дозволяє децентралізованим програмам використовувати переваги розширених служб виконання Orbs. Таким чином, це дозволяє розробникам створювати більш складні програми DeFi.
Хорошим прикладом цього є протокол сповіщень Open DeFi від Orb, який надає оперативні оновлення про найважливіші події в ланцюжку.
Зовсім недавно Orbs оголошений новий децентралізований протокол середньозваженої ціни за часом, який підтримує нові типи ордерів для DEX і автоматичних маркет-мейкерів. TWAP — це техніка, яка широко використовується в алгоритмічній торгівлі в традиційній фінансовій галузі, де трейдери використовують середньозважену за часом ціну, щоб мінімізувати вплив великих замовлень на ринок. Принцип роботи полягає в тому, що замовлення розбиваються на кілька менших угод, кожна з яких виконується через заздалегідь визначені проміжки часу протягом певного періоду часу.
Досі обмеження смарт-контрактів EVM ускладнювали реалізацію TWAP у DeFi. Orbs змінює це, використовуючи свою серверну інфраструктуру, щоб гарантувати, що всі TWAP-замовлення виконуються за оптимальною ціною, із справедливою оплатою, у безпечний і децентралізований спосіб. Сервіс призначений для DEX і AMM, які хочуть запропонувати користувачам більш складний спосіб торгівлі з використанням алгоритмічних стратегій, подібних до тих, що доступні в TradFi.
Торт DeFi
Взяти свій торт і з’їсти його – мрія кожного користувача DeFi. Інвестори хочуть отримати всі винагороди, не приймаючи жодного ризику, і ось що Торт DeFi прагне доставити.
Компанія Cake DeFi, що базується в Сінгапурі, створила основну платформу DeFi із послугами стекінгу, кредитування та видобутку ліквідності, що дозволяє інвесторам розміщувати свої криптоактиви та отримувати пасивний дохід. Його екосистема DeFi базується на мережі блокчейнів DeFi Chain, розгалуженні оригінального блокчейну біткойнів, і працює на основі рідного токена DFI.
Найбільш новим продуктом Cake DeFi є його влучна назва EARN, яка є послуга одностороннього видобутку ліквідності для інвесторів, які хочуть отримувати пасивні винагороди, захищаючи себе від традиційної нестабільності криптовалютних ринків.
За словами співзасновника та генерального директора Cake DeFi д-ра Джуліана Хоспа, інвестори, зрозуміло, стали набагато більше несхильними до ризику за останній рік через початок криптозими. Таким чином, EARN має на меті надати цим інвесторам спосіб прозоро заробити щедрий дохід від своїх інвестицій, зводячи ризики до абсолютного мінімуму.
«EARN дозволить користувачам отримувати неперевершені прибутки від біткойнів, які вони зможуть прозоро відстежувати в блокчейні», — сказав Хосп. «Функція Volatility Protection також захистить їх від постійних втрат, особливо в такі часи нестабільності ринку».
EARN від Cake DeFi використовує кілька розумних алгоритмів, щоб гарантувати, що його користувачі отримають конкурентоспроможний прибуток, незалежно від ринкових сил поза їхнім контролем. Можна розподілити або BTC, або DFI та отримувати винагороду за ці депозити кожні 24 години із заявленим річним процентним прибутком 10%. Звичайно, є протоколи DeFi, які пропонують вищий APY, ніж цей, але дуже мало тих, які пропонують такий самий захист, як EARN. Винагороди розподіляються в токенах EARN, які є рідним активом платформи, і автоматично складаються для збільшення доходів у довгостроковій перспективі.
Cake DeFi заявив, що алгоритм EARN поєднує високі прибутки від видобутку ліквідності з низькою волатильністю криптокредитування, щоб виконати свої обіцянки.
На сьогодні продукти Cake DeFi зарекомендували себе як одні з найнадійніших у галузі DeFi. Його останній звіт про прозорість за 2 квартал 2022 року виділений як він нещодавно перевищив рубіж у один мільйон клієнтів, на сьогоднішній день виплачено понад 375 мільйонів доларів винагороди.
Відключення
Відключення є одним із найбільших і найвідоміших DEX у бізнесі та важливим інструментом для більшості інвесторів DeFi. Uniswap, перш за все, надає трейдерам можливість безпечно та зручно обмінювати токени криптовалюти з нижчою комісією, ніж на централізованих біржах. Користувачі також можуть отримувати пасивний дохід, вносячи токени в пули ліквідності.
Uniswap використовує модель AMM, яка покладається на розумні контракти для встановлення цін і здійснення угод. Через це платформа є повністю децентралізованою, без залучення посередників.
Як і Aave, Uniswap може полегшити криптовалютну торгівлю завдяки використанню пулів ліквідності, які є пулами коштів, внесених користувачами, які заблоковані в смарт-контрактах. Ці кошти використовуються для полегшення угод користувачів, які хочуть купувати та продавати різні пари криптовалют. З кожної транзакції на Uniswap збирається невелика комісія, яка потім розподіляється між постачальниками ліквідності пулу. Таким чином, це взаємовигідно, оскільки трейдери можуть обмінюватися токенами з нижчою комісією, а ті, хто надає ліквідність, можуть отримувати винагороду за це.
Є вагомі причини, чому Uniswap став одним із найпопулярніших DEX у просторі DeFi. Переважна більшість DEX надають поганий досвід користувача через їх незграбний дизайн, тоді як Uniswap відомий своїм гладким і простим інтерфейсом користувача. Веб-програми та програми для мобільних пристроїв Uniswap надзвичайно зручні та мають вишуканий дизайн, який виглядає надзвичайно професійно. Підключити криптогаманець і почати роботу просто, обмінявши токени або надавши ліквідність.
Завдяки своїй зручності Uniswap створив велику аудиторію, що забезпечує другу велику перевагу. Оскільки він має більше користувачів, він має більше заблокованих сумарних значень, тобто більшу ліквідність, ніж будь-який інший DEX. Як наслідок, у трейдерів навряд чи виникнуть проблеми чи обмеження під час обміну різними видами токенів.
І останнє, але не менш важливе: Uniswap підтримує широкий спектр крипто-гаманців, включаючи MetaMask, Trust Wallet, Coinbase Wallet, Ambire Wallet та багато інших. Загалом, він надзвичайно простий у використанні та підходить для всіх, пояснюючи, чому Uniswap є однією з найбільш надійних програм DeFi у бізнесі.
Джерело: https://bitcoinist.com/5-of-the-most-reliable-defi-projects-to-watch-in-2023/