Якщо ви щойно успадкували несподіваний прибуток від трасту померлого родича, ви, ймовірно, запитаєте: «Як бенефіціар отримує гроші з трасту?» Коли ваш померлий родич створив траст, він встановив інструкції з розподілу щодо часу розподілу або етапів, які має виконати бенефіціар, перш ніж він зможе отримати гроші. Отже, щоб допомогти вам краще зрозуміти, чого очікувати, коли ви успадкуєте гроші від трасту, ось деякі речі, які вам слід знати.
A фінансовий радник може допомогти вам скласти план нерухомості відповідно до потреб і цілей вашої родини.
Що таке траст?
Перш ніж зануритися в методи розповсюдження, важливо зрозуміти різні елементи структури довіри. А довіру це юридичний договір, який пропонує спосіб передати активи вашим спадкоємцям, коли ви помрете. Особа, яка засновує траст, відома як довіритель або довіритель. Як особа, що надає право, ви призначаєте довірених осіб, які мають фідуціарний обов'язок управляти активами трастів відповідно до умов та інструкцій самого трасту. Одним із обов’язків довіреної особи є розподіл активів між бенефіціарами відповідно до побажань надавача.
Трасти часто використовуються як планування нерухомості інструмент, тому немає потреби в тому, як мають бути розподілені активи після переходу надавача. Траст також захищає активи дарувальника від окремих податків на подарунки та майно. Таким чином, ви можете максимізувати суму, яку ваші спадкоємці отримають після вашої смерті.
Що таке бенефіціар?
Бенефіціар - це фізична особа, яка успадковує активи від надавача. Коли грант засновує траст, він вирішує, як розподілити активи між бенефіціарами. Усі вказівки та умови викладені в угоді про траст.
Наприклад, скажімо, особа, яка надає право власності, хоче заснувати траст на користь дитини. У такому разі вони встановили б a відкличний траст, яка розподілятиме активи після досягнення дитиною певного віку. Тоді бенефіціар може використовувати активи за своїм бажанням. Дарувальники можуть змінювати бенефіціарів протягом усього їхнього життя та змінювати умови цього типу трасту.
Однак, з безповоротна довіра, як правило, грант не може змінити умови трасту без схвалення бенефіціара. Але особа, яка надає право, все ще мала повноваження визначати, як розподіляються активи. Наприклад, якщо надавець хоче, щоб частина активів пішла на витрати на навчання дитини в коледжі, він призначить довірену особу, щоб забезпечити розподіл активів відповідно до цього бажання. Призначення довірених осіб допомагає гарантувати, що бенефіціари не матимуть повного контролю над розподілом вашого багатства.
Як бенефіціар отримує гроші з трасту?
Отже, як бенефіціар отримує кошти? Що ж, якщо особа, яка надає право власності, має відкликаний траст, активи розпадуться незабаром після смерті особи, яка надає право власності. З іншого боку, для розподілу активів у безповоротному трасті можуть знадобитися роки чи навіть десятиліття. Важливо зазначити, що чим довше потрібно розподілити активи, тим більше грошей буде коштувати, щоб зберегти траст активним, оскільки ви повинні платити за обслуговування та винагороди довіреної особи.
Тим не менш, зазвичай існує три основні методи розподілу активів:
Прямий розподіл активів. Команда дарувальник може створити траст, щоб гроші розподілялися безпосередньо бенефіціарам безкоштовно та без обмежень. Довірена особа може передати нерухоме майно бенефіціару, написавши новий акт або продавши майно та передавши йому гроші, виписавши їм чек або передавши їм готівку. Хоча це простий спосіб розподілу довіри, він не має жодного захисту; той, хто не вміє поводитися з грошима, може швидко зменшити свій спадок.
Розподіл активів у часі. Особа, яка надає право, також може розподіляти траст, тобто активи виплачуються бенефіціарам з часом відповідно до встановлених ними правил. Наприклад, особа, що надала право власності, може вирішити керувати трастом у a певний час, наприклад, після досягнення ними певного віку, щомісячними платежами, коли вони досягають певних віх у житті або одружуються.
Розподіл активів на розсуд довіреної особи. Нарешті, особа, що надає право, може надати довіреній особі повноваження вирішувати, що бенефіціар отримує від трасту та коли. Якщо бенефіціар молодий або має проблеми з управління капіталом, часто створюється дискреційний траст. Деякими прикладами такого типу довіри є особливі потреби або марнотратний трест.
Чи існує часове обмеження для довіреної особи для розподілу активів?
Відповідно до закону про спадщину, довірчі особи повинні розподілити трастові активи протягом «розумного» періоду часу. Однак немає чітких вказівок щодо того, коли має відбуватися розподіл.
Довірчі особи зазвичай мають кілька місяців, щоб переглянути всі умови трасту, отримати оцінку активів і подати необхідні документи. Залежно від складності плану нерухомості цей процес може тривати трохи довше. У деяких штатах бенефіціар має певний час оскаржити довіру. Якщо подається позов, довірена особа не може розподіляти кошти.
Чи може довірена особа утримувати довірчі кошти від бенефіціарів?
Проста відповідь - ні. Довірена особа має a фідуціарна відповідальність підтримувати побажання грантодавця та умови трасту. Тому вони повинні робити те, що каже траст. Однак бенефіціар може оскаржити бажання трасту в суді. Вони можуть вирішити зробити це, щоб отримати доступ до повного обліку трасту, примусово розподілити кошти або повністю видалити довірену особу з трасту. Однак цей процес може в кінцевому підсумку коштувати трасту багато грошей у вигляді судових витрат.
Трастові податки та розподіл
Залежно від трастової структури особа, яка надає право, може отримати податкові переваги за використання безвідкличного трасту. Наприклад, це може допомогти знизити податки на майно та прибуток. Крім того, це може забезпечити захист активів від кредиторів.
Бенефіціарам довірчого управління також, можливо, доведеться мати справу з податковими наслідками. Залежно від трасту, грошей чи активів, а також законів про майно в межах штату може знадобитися сплата податку. Наприклад, якщо бенефіціар отримує дохід від трасту, він може сплачувати податки, але зазвичай він не зобов’язаний сплачувати податки на прибуток від розподілу від довірителя.
Маючи всі доступні типи трастів, більш складні можуть допомогти бенефіціару отримати податкові пільги. Отже, якщо ви хвилюєтеся щодо запобігання сплаті податку на подарунки для майбутніх поколінь, створення кредитного притулку, дарування пережилому подружжю іншого джерела доходу чи зменшення податку на приріст капіталу – зверніться до адвокат із планування нерухомості на консультацію.
Bottom Line
Якщо ви є бенефіціаром трасту, варто знати кілька речей. Особа, що надає право, визначає умови розподілу та може надати довіреній особі повноваження вирішувати, коли ви отримуєте платежі. Грантодавець також може встановити часові виплати залежно від досягнутих етапів або в певному віці. Розуміння принципів трасту може допомогти вам знати, чого очікувати.
І, якщо вам потрібні додаткові запитання щодо вашої спадщини, зверніться до a фінансовий радник і адвокату з нерухомості для керівництва.
Поради з планування нерухомості
Якщо ви є бенефіціаром трасту, розмовляючи з a фінансовий радник може допомогти вам визначити найкраще використання активів. Знайти відповідного фінансового консультанта, який відповідає вашим потребам, неважко. Безкоштовний інструмент SmartAsset поєднує з вами до трьох фінансових радників, які обслуговують ваш регіон, і ви можете безкоштовно взяти участь у співбесіді з вашим радником, щоб вирішити, який з них підходить саме вам. Якщо ви готові знайти радника, який допоможе вам досягти ваших фінансових цілей, починай зараз.
Існують інші юридичні документи, які вам можуть знадобитися включити у ваш план нерухомості, окрім трасту. Воля одна; фінансовий довіреність є іншим. Ви також можете скласти проект попередня директива охорони здоров'я щоб окреслити ваші побажання щодо медичної допомоги, коли ви не можете приймати рішення самостійно.
Фото: ©iStock/FatCamera, ©iStock/courtneyk, ©iStock/JodiJacobson
Повідомлення Як бенефіціар отримує гроші з трасту? вперше з'явився на Блог SmartAsset.
Джерело: https://finance.yahoo.com/news/does-beneficiary-money-trust-132433388.html