UBS каже, що багаті інвестори тримаються на готівці

Шістдесят один відсоток заможних американських інвесторів, опитаних у січні, сказали, що вони мають більше 10% свого портфеля готівкою та еквівалентами, такими як компакт-диски. З них 56% сказали, що вони стурбовані впливом інфляції на вартість готівки, а 41% сказали, що чекають на слушну можливість інвестувати.

Більше того, більшість американських інвесторів, опитаних UBS, заявили, що вони вірять, що інфляція триватиме до 2022 року, а 62% заявили, що вона триватиме більше 12 місяців.

Для фінансових консультантів це може бути вдалий час, щоб переконатися, що грошові кошти клієнта не виділяються з ладу. Тримати занадто багато готівки може призвести до втрати грошей у періоди зростання інфляції. У січні споживчі ціни зросли на 7.5% у річному обчисленні, що є максимумом за чотири десятиліття.

«Перший крок у визначенні того, що клієнти мають робити зі своїми готівковими активами, — це оцінити, скільки їхнього загального багатства має бути готівкою чи іншими високоліквідними та безпечними інструментами», — говорить Джейсон Драхо, керівник відділу розподілу активів у Америці UBS Global Wealth Management. .

Після того, як це рішення буде прийнято, консультанти можуть порекомендувати, як можна оптимально розподілити гроші між безпечними інвестиціями з коротким терміном погашення. «Будь-які залишки грошових коштів потім можна використати в інвестиційних стратегіях, які підтримують довгострокові цілі, при цьому розподіл буде залежати від наявного розподілу активів, толерантності до ризику, переваги альтернативним активам тощо», — каже він.

Американські інвестори також висловили сумніви щодо волатильності ринку, що не дивно, враховуючи, наскільки жорстоким був січень для акцій. Оскільки лютий також має бути несподіваним, фінансові консультанти мають можливість зв’язатися з клієнтами, особливо більш хвилюваними, щоб обговорити стратегію.

Сорок вісім відсотків інвесторів, опитаних UBS, висловили стурбованість спадом ринку. На тлі нестабільності 39% опитаних американських інвесторів сказали, що вони можуть розглянути можливість додавання акцій до своїх портфелів. Тридцять шість відсотків сказали, що вони розглядатимуть можливість хеджування портфеля, тоді як 35% сказали, що подумають про скорочення грошових коштів, а 31% висловили бажання розглянути можливість розширення нерухомості.

Американська частина глобального звіту опитала 900 американських інвесторів і 500 власників бізнесу. Інвестори мали щонайменше 1 мільйон доларів США інвестиційних активів. Власники бізнесу мали щонайменше 1 мільйон доларів річного доходу та принаймні одного працівника, крім них самих.

Напишіть [захищено електронною поштою]