Signature Bank відмивав мільйони перед своїм крахом – Cryptopolitan

Раптове закриття Signature Bank сколихнуло всю фінансову галузь. Стало очевидним, що американські регулятори розслідували операції банку з клієнтами криптовалюти до того, як він був арештований на вихідних.

Анонімні джерела, знайомі з цією справою, кажуть, що Міністерство юстиції та Комісія з цінних паперів і бірж перевіряли, чи нью-йоркський банк вжив адекватних заходів для запобігання потенційному відмиванню грошей шляхом перевірки відкриттів рахунків і моніторингу транзакцій на наявність ознак злочинності.

Розслідування передбачуваної неправомірної поведінки Signature Bank

Signature Bank був відомий своїм зручним підходом до криптовалюти, позичаючи гроші компаніям у сфері цифрових активів і сприяючи транзакціям із криптовалюти на фіат через свою мережу Signet.

Тим не менш, перед його раптовим закриттям його передбачувана неправомірна поведінка розслідувалася, що зробило його третім банком, який закрився за тиждень, і третім за величиною банківським банкрутством в історії США.

Незважаючи на розслідування, Signature Bank, його персонал і керівники не були звинувачені в будь-яких правопорушеннях. Проти банку та його колишніх керівників було подано колективний позов, стверджуючи, що вони стверджували, що банк був фінансово міцним лише за кілька днів до його закриття.

Регулятори забороняють криптокомпаніям доступ до банківських послуг

Інсайдери галузі припускають, що закриття Signature Bank є частиною тенденції, коли регулятори відмовляють криптовалютним компаніям у доступі до банківських послуг.

Хоча Департамент фінансових послуг Нью-Йорка заперечував, що рішення про закриття банку мало відношення до криптовалюти, інсайдери вказують на нещодавні заяви регуляторів, які вказують на фактичну заборону на співпрацю з усіма криптовалютними компаніями.

Закриття Signature Bank здивувало багатьох, у тому числі тих, хто там працював. Його дружній підхід до криптовалюти заслужив йому репутацію лідера в цій галузі.

Однак розслідування та подальше закриття висвітлили проблеми, з якими стикаються криптовалютні компанії під час доступу до традиційних фінансових послуг.

Незрозуміло, коли почалися розслідування і який вплив вони мали на нещодавнє рішення регуляторів штату Нью-Йорк закрити банк.

Незважаючи на невизначеність, закриття Signature Bank надіслало чітке повідомлення про те, що регулятори уважніше вивчають діяльність, пов’язану з криптовалютою, і готові вжити заходів, якщо вони вважають, що існують ризики відмивання грошей або інших фінансових злочинів.

Закриття Signature Bank викликало занепокоєння щодо доступу криптовалютних компаній до традиційних фінансових послуг. Залишається побачити, чи інші банки послідують за долею Signature Bank, але очевидно, що регулятори уважно спостерігають за галуззю та готові вжити заходів, якщо це необхідно.