SEC звинувачує Genesis і Gemini у продажу незареєстрованих цінних паперів

Комісія з цінних паперів і бірж у четвер стягується криптофірми Буття і Близнюки з нібито продажем незареєстрованих цінних паперів у зв'язку з високоприбутковим продуктом, запропонованим вкладникам.

Gemini, криптобіржа, і Genesis, криптокредитор, у лютому 2021 року співпрацювали над продуктом Gemini під назвою Earn, який рекламував дохідність до 8% для клієнтів.

За даними SEC, Genesis позичав криптовалюту користувачів Gemini і відправляв частину прибутку назад Gemini, яка потім вираховувала винагороду агента, іноді понад 4%, і повертала решту прибутку своїм користувачам. Genesis мала зареєструвати цей продукт як пропозицію цінних паперів, заявили представники SEC у скарзі, поданій до федерального суду Манхеттена.

Див також: Чому брати Вінклвосс ведуть протистояння за криптовалюту на 900 мільйонів доларів із Баррі Сілбертом

«Сьогоднішні звинувачення ґрунтуються на попередніх діях, спрямованих на те, щоб прояснити ринку та інвесторам, що платформи криптокредитування та інші посередники повинні дотримуватися наших перевірених часом законів про цінні папери», — сказав у заяві голова SEC Гарі Генслер.

Програма Gemini's Earn, підтримана кредитною діяльністю Genesis, відповідала визначенню SEC, включаючи як інвестиційний контракт, так і ноту, заявили представники SEC. Ці дві функції є частиною того, як SEC оцінює, чи є пропозиція цінним папером.

SEC каже, що програма Earn принесла компаніям мільярди доларів у вигляді криптовалют. Агентство вимагає від Genesis і Gemini накласти постійну судову заборону, звільнити кошти та застосувати цивільні санкції, а також зазначило, що «розслідування інших порушень законодавства про цінні папери та інших організацій і осіб, пов’язаних із передбачуваною неправомірною поведінкою, триває».

Дві фірми займалися а гучний бій понад $900 мільйонів активів клієнтів, які Gemini довірила Genesis у рамках програми Earn, яка була закрита цього тижня. Genesis призупинила зняття коштів після збою FTX у листопаді, що спричинило порив виходів у всьому криптовсесвіті, і фірма ще не дозволила клієнтам Earn вилучати свої кошти.

«Роздрібні інвестори США, які брали участь у програмі Gemini Earn, зазнали значної шкоди», — йдеться у скарзі SEC. Від блокування постраждали понад 340,000 XNUMX інвесторів.

У перші три місяці ст У 2022 році Gemini заробив близько 2.7 мільйона доларів США на гонорарах агентів на Earn, йдеться у скарзі SEC. За словами агентства, Genesis використовуватиме активи користувачів Gemini для інституційного кредитування або як «заставу для власних запозичень Genesis».

За той самий період Genesis виплатила 166.2 мільйона доларів у вигляді відсотків клієнтам, у тому числі Gemini, із 169.8 мільйона доларів процентного доходу, повідомила SEC.

Серед інституційних позичальників Genesis були Three Arrows Capital і Alameda Research Сема Бенкмана-Фріда, обидві зараз банкроти.

Представники материнської компанії Gemini і Genesis Digital Currency Group відмовилися від коментарів.

Gemini, яка була заснована в 2015 році Bitcoin адвокати Кемерон і Тайлер Вінклвосс, має великий обмінний бізнес, який, хоча й перебуває в обложенні, міг би витримати примусові дії.

У твіті Тайлер Вінклвосс сказав, що Gemini «наполегливо працює над поверненням коштів» і назвав дії SEC «повністю контрпродуктивними».

Але майбутнє Genesis є більш невизначеним, тому що бізнес сильно зосереджений на позичанні клієнтам крипто і вже залучив радників з реструктуризації. Криптокредитор є частиною DCG, конгломерату, який контролює Баррі Сілберт.

Офіційні особи SEC заявили, що можливість банкрутства DCG або Genesis не мала жодного впливу на рішення щодо висунення звинувачення.

Це остання в серії останніх дій із застосування криптовалюти, проведених Генслером після краху FTX, криптовалютної біржі Банкмана-Фріда, наприкінці минулого року. Генслера різко критикували в соціальних мережах законодавцями за неспроможність SEC запровадити захисні заходи для новонародженої криптоіндустрії.

SEC Генслера та Комісія з торгівлі товарними ф’ючерсами, яку очолює Ростін Бенхем, є двома регуляторами, які контролюють криптовалютну діяльність у США. Обидва агентства подали скарги на Банкмана-Фріда, але останнім часом SEC прискорила темпи та масштаби виконавчі дії.

SEC подала аналогічний позов проти тепер уже збанкрутілого криптокредитора BlockFi та оселилися минулого року. На початку цього місяця Coinbase оселилися з регуляторними органами штату Нью-Йорк через історично неадекватні протоколи «знай свого клієнта».

З тих пір як Бенкман-Фрід був пред'явлено звинувачення у федеральному шахрайстві у грудні SEC подала п’ять примусових позовів, пов’язаних із криптовалютою.

Дивитись: За словами генерального директора криптобіржі, у найближчі два роки відбудеться зростання біткоіну

Виправлення: цю історію оновлено, щоб виправити, який співзасновник Gemini опублікував відповідь фірми на звинувачення SEC.