Стійкі до рецесії галузі, щоб поповнити свій портфель

Ключові вивезення

• Оскільки інфляція триває, а Федеральна резервна система підвищує процентні ставки, щоб боротися з нею, рецесія стає все більш імовірною
• Щоб компенсувати це, багато інвесторів прагнуть інвестувати свої важко зароблені долари в «галузі, стійкі до рецесії».
• Хоча жодна галузь не є справді стійкою до рецесії, деякі протистоять спадам краще за інші, зокрема охорона здоров’я, споживчі товари та транспорт
• Диверсифікація ваших інвестицій серед різноманітних класів активів, галузі та ринкова капіталізація можуть додатково захистити ваше портфоліо від погодних умов

Оскільки інфляція йде далі, і Федеральна резервна система підвищення процентних ставок відповідати, загроза спад здається завжди ймовірним. Під час рецесії споживачі витрачають менше, підприємства продають менше, і в результаті інвестори страждають від дефляції портфелів.

Але це не зовсім так. Фактично, ви можете захистити свій портфель за допомогою акцій, що населяють так звані “промисловості, стійкі до рецесії.” Хоча вони не можуть повністю нівелювати вплив спаду, вони можуть заспокоїти найгірші втрати. Деякі стійкі до рецесії підприємства може навіть принести значний прибуток, коли зміняться економічні вітри.

Що таке «галузі, стійкі до рецесії»?

Стійкі до рецесії промисловості це галузі, які мають історичну тенденцію переживати рецесії краще, ніж їхні аналоги. Ви також можете назвати ці інвестиції оборонних запасів, оскільки вони більш стійкі до спадів.

Технічно ця назва є неправильною, оскільки жодна галузь чи бізнес не перебувають у повній рецесії доказ. Подумайте про них як про стійкі до рецесії: про галузі, які відчувають менше втрат – або навіть більше прибутків – коли економіка погіршується. Недоліком є ​​те, що коли економіка процвітає, ці акції можуть стагнувати або зростати набагато повільніше.

Як визначити, чи стійка галузь до рецесії

Те, що робить галузь стійкою до рецесії, залежить від кількох змінних.

По-перше, чи галузь задовольняє основні людські потреби чи пріоритетні бажання. Коротше кажучи, підприємства з меншою ймовірністю постраждають під час рецесії, якщо вони надають товари чи послуги, без яких люди не можуть (або не хочуть) обійтися.

Іншим потенційним фактором є те, що бізнес-модель унікально розроблена для отримання прибутку від економічних спадів. Такі підприємства, як дисконтні роздрібні магазини або фірми, які забезпечують технічне обслуговування та ремонт для продовження терміну служби товару, підходять для цієї ніші.

Деякі галузі виявляються стійкими до рецесії лише на короткий час, можливо, пов’язано з причиною спаду. Розглянемо Peloton, NetflixNFLX
і Zoom – акції, які процвітали під час пандемії через глобальний перехід до роботи з дому.

Через ці відмінності ви ніколи не зможете точно сказати, які галузі «гарантовано» будуть стійкими до рецесії.

Звичайно, промисловість — це лише один фактор. Також важливо дивитися на нішу компанії, фундаментальні показники, норму прибутку та ринкову капіталізацію. Те, що компанія живе у промисловості, стійкій до рецесії, не означає, що це чудова ставка.

Стійкі до рецесії галузі, які варто розглянути у своєму портфоліо

Чи буде рецесія в майбутньому, залишається невідомим. Поки цього не станеться, буде неможливо сказати, які галузі були «стійкими до рецесії» цього разу. Але з історичним прецедентом і невеликими припущеннями ви можете зробити дуже обґрунтоване припущення про те, які галузі може процвітати.

Споживчі скоби

Навіть коли споживачі скорочують свої бюджети, є деякі категорії, які просто не можна повністю виключити. Мабуть, найпомітнішим із них є споживчі продукти.

Індустрія споживчих товарів величезна й охоплює все: від бакалійних товарів і засобів для чищення дому до цукерок і туалетного паперу. Ця галузь, як правило, добре працює під час рецесії, оскільки вона потрібна для чистого та здорового способу життя. Навіть коли економіка падає, людям все одно потрібно їсти, приймати душ і прибирати вдома.

До основних споживчих запасів належать Unilever, Procter & Gamble, Coca-Cola, Kroger і Costco Wholesale. Деякі з цих компаній навіть можуть похвалитися бізнес-портфелями, наповненими меншими брендами, які задовольняють будь-який рівень бюджету та вподобань.

Заборонений плід

Задоволення – це не галузь, а більше категорія, але це не зменшує потенціал рецесії цих підприємств.

Категорія «винних задоволень» включає акції, які в основному обслуговують пороки, залежності та веселе проведення часу. Подумайте про компанії, які виробляють або продають алкоголь, тютюн, азартні ігри чи навіть продукти з марихуани, які зростають.

Оскільки товари, які продають ці фірми, часто викликають звикання та знімають стрес у важкі часи, їхні продажі часто залишаються стабільними (або навіть зростають), коли настає рецесія.

І, до речі, Q.ai пропонує наш власний набір Guilty Pleasures Kit, тож ви можете інвестувати в пороки, залежності та – погодьтеся – розваги, які змушують вас почуватися добре.

Бюджетні підприємства

Як і почуття провини, бюджетний бізнес – це більше категорія, ніж галузь. Тим не менш, їх варто згадати як інвестиції, стійкі до кризи.

Коли споживачі скорочують свої витрати, один із способів скоротити бюджети – це перейти від відомих брендів до дисконтних компаній. Це може означати перехід від Whole Foods до Walmart і Dollar Tree, United Airlines до Spirit Airlines або Macy's до Poshmark.

Якщо ви відчуваєте себе особливо ощадливим, ви можете також викинути такі ресторани, як McDonald's і Wendy's, у кошик зі знижками. Зрештою, коли бюджети скорочуються, багато людей переходять від вишуканої їжі до швидкої їжі.

Доставка та перевезення вантажів

Необхідності чи ні, але сировину та готову продукцію все одно необхідно відправити кінцевому покупцеві. Ось де з’являються вантажі та транспортування.

Компанії, які перевозять товари по всьому світу – повітрям, землею чи морем – залишатимуться необхідними витратами для компаній і клієнтів усіх мастей. Незалежно від того, віддаєте перевагу UPS чи Union Pacific, транспортні компанії можуть зробити солідні інвестиції в період рецесії.

Комунальні послуги

Як і продукти харчування, комунальні послуги є ще однією необхідністю, без якої американці не можуть жити. Вам просто потрібна вода у ваших трубах, електрика у вашому будинку та повітря у ваших вентиляційних отворах. Ці галузі також можуть отримати прибуток від державного регулювання та субсидій під час рецесії, забезпечуючи додатковий рівень захисту.

Кілька утилітарних ставок можуть включати PG&E, American Electric Power і American Water Works.

Здоров'я

Ще одна необхідність, яку люди не можуть або не хочуть скорочувати, – це охорона здоров’я. Люди потребують свого здоров’я, щоб працювати, грати та відпочивати, незалежно від економічного клімату.

У результаті лікарні, страхові фірми та фармацевтичні компанії часто залишаються стабільними під час рецесії. Але індустрія не обертається виключно навколо медичних центрів і рецептів – пластирі та аспірин також потрібні для лікування.

Для інвесторів це означає, що ви можете шукати не тільки Pfizer і Moderna, але й такі компанії, як Johnson & Johnson і Walgreens, щоб завершити свій портфель.

Інформаційні технології

Історично ІТ займали більше циклічну, ніж захисну позицію. Але як сучасний бізнес – ні, сучасний життя – все більше покладається на технології, ці запаси стали практично необхідними.

Сектор також величезний, включаючи компанії, які виробляють комп’ютерне програмне та апаратне забезпечення, напівпровідники та навіть Інтернет. Як інвестору, це надає великий вибір і робить ІТ надійною ставку на рецесію.

Комунікаційні та цифрові послуги

Подібно до ІТ, комунікація менш важлива для життя, а більше для потреб бізнесу, що розвиваються. Сюди входять телекомунікаційні компанії, такі як Verizon, пошукові системи, такі як Google, соціальні мережі, такі як Meta, і потокові сервіси, такі як Netflix. Ви навіть можете додати до цієї суміші виробників відеоігор, наприклад Activision Blizzard.

З одного боку, деякі з них (дивлячись на вас, Netflix і Activision) переважно вважаються дискреційними. Але, подібно до почуття провини, споживачі просто відмовляються відмовлятися від розваг і відволікань, коли ситуація стає важкою.

Тим не менш, кожна компанія та рецесія відрізняються, тому немає жодних гарантій. Але оскільки промисловість, стійка до рецесії, йде, телекомунікаційні та цифрові послуги можуть стати хорошим вибором.

Не забувайте про важливість диверсифікації

Вибір промисловості, стійкої до рецесії, є лише одним з факторів під час економічного спаду. Іншим ключовим компонентом успіху є підтримка a диверсифікований портфель.

Простіше кажучи, вкладення занадто великого капіталу в занадто мало компаній може сконцентрувати ваш ризик до небезпечної міри. Коли ці підприємства зазнають краху — або решта економіки бумить — ви ризикуєте зазнати збитків або втратити прибутки. Раптом ви перейшли від того, що вбивали його під час рецесії, до того, щоб топтати воду під час відновлення.

На щастя, уникнення цього надто поширеного сценарію є легкою справою завдяки силі диверсифікації. А Q.ai робить досягнення ідеального балансу ще легшим.

Завдяки широкому вибору інвестиційних наборів, які балансують між ступенем ризику та потенціалом винагороди, інвестори можуть вибрати бажаний розподіл. Вибирайте: інвестуйте в майбутнє, захищайте себе від інфляції чи відмовляйтеся від ризикованих активів.

Крім того, ви можете вибрати з наших параметрів, керованих ШІ, щоб збалансувати свій ризик не лише за портфелем, але між портфоліо, щоб досягти ідеального балансу.

А ще краще, все це підтримується штучним інтелектом, щоб дати вам найкращі шанси на довгострокове багатство незалежно від економічної ситуації.

Рецесія, хто?

Завантажте Q.ai сьогодні для доступу до інвестиційних стратегій на основі ШІ.