OCC вимагає від Anchorage Digital очищення програми AML

Регулятор національного банку США не задоволений програмою Anchorage Digital «Знай свого клієнта» (KYC).

21 квітня Управління валютного контролю (OCC) оприлюднило наказ про надання згоди, посилаючись на те, що Anchorage Digital не дотримується положень KYC та протидії відмиванню грошей. Указ вимагає, щоб Анкорідж припинив і відмовився від цієї практики, а замість цього запровадив оновлення та ряд нових наймів. 

«OCC дотримується однакових високих стандартів для всіх національних банків, незалежно від того, чи займаються вони традиційною чи новою діяльністю», – сказав виконуючий обов’язки валютного контролера Майкл Дж. Сю. «Коли установи зазнають невдачі, ми будемо вживати заходів і притягуватимемо їх до відповідальності, щоб забезпечити дотримання федеральних законів і правил».

Указ вимагає, щоб Анкорідж призначив офіцера з банківської таємниці для контролю за дотриманням Закону про банківську таємницю, що є основою програм AML та KYC в США. Він також зобов’язує створити комітет із дотримання вимог принаймні з трьох членів та переглянути наявних клієнтів із високим ризиком. 

Отримайте щоденну записку про криптовалюту

Доставляється щодня, прямо на вашу поштову скриньку.

Наказ про надання згоди зазвичай означає, що обидві сторони — у цьому випадку OCC та Anchorage Digital — досягли згоди щодо кроків вперед. Згідно з наказом, Anchorage «розпочав коригувальні дії та зобов’язується вжити всіх необхідних і відповідних заходів для усунення недоліків, виявлених OCC».

У заяві, опублікованій The Block, Анкорідж сказав: «Висновки, якими нещодавно поділився OCC, відображають області для покращення, які були визначені OCC у 2021 році в якості нагляду».

Anchorage функціонує за умовною статутом національного банку від OCC з початку січня, виданим Брайаном Бруксом, який на той час виконував обов’язки контролера валюти. Природа цього статуту означає, що Анкорідж працює під певним випробувальним статусом. З тих пір, як Майкл Хсу обійняв цю посаду, OCC більше не видавав таких статутів. 

Оновлення: 4 21:2022 EST: цю статтю оновлено, щоб включити коментар від Anchorage Digital, отриманий після первинної публікації, а також уточнити, що OCC видав наказ про згоду, а не наказ про припинення та відмову.