У світі інвестицій, можливо, ніхто не є менш яскравим, ніж муніципальні облігації. Якщо акції та корпоративні облігації — це стейк і смажена картопля на вашій інвестиційній тарілці, муніципальні облігації більше схожі на брюссельську капусту, приготовану на пару. Але цей забутий клас активів може пережити свій момент. Фінансова фірма Морнінгстар вважає, що після складного 2022 року цей рік може бути особливо сприятливим часом для залучення муніципальних облігацій у ваш портфель.
Щоб отримати допомогу щодо інвестування в муніципальні облігації, розгляньте робота з фінансовим радником.
Основи муніципальних облігацій
Муніципальні облігації є боргові цінні папери придбані в урядах штату, округу чи міста. Федеральні державні облігації вважаються окремим класом активів. Державні установи пропонують муніципальні облігації для оплати проектів і, як правило, виплачують відсотки кожні півроку.
Двома найпоширенішими різновидами муніципальних облігацій є облігації загального зобов’язання (GO) і облігації прибутку. У той час як перший підтримується кредитом міста та штату, в якому випущено облігацію, другий підтримується доходом, який буде згенерований проектом фондів облігацій – як новий міст.
Муніципальні облігації звільняються від федеральних податків, а в багатьох випадках також від державних і місцевих податків. Термін погашення муніципальних облігацій може настати як через кілька років, так і через десять років. Їх можна придбати за допомогою онлайн-брокерського рахунку в a взаємний фонд or біржовий фонд, або за допомогою фінансового радника.
Муніципальні облігації в 2023 році
У той час як муніципальні облігації часто є частиною добре збалансованого портфеля, Морнінгстар каже, що 2023 рік виглядає особливо багатообіцяючим для цієї забутої боргової цінної папери.
Аналітик Morningstar Кетрін Лінч пише, що «прибутковість муніципальних цінних паперів досягла найвищого рівня за багато років. Середній проміжний фонд муніоблігацій становить 3%, порівняно з приблизно 1% лише рік тому».
Подібним чином Лінч зазначає, що як державні, так і місцеві органи влади загалом зміцнили свої фіскальні позиції за останні роки, що означає, що якість кредиту є дуже високою. Це означає, що навіть за умови поглиблення рецесії протягом наступних кількох років муніципальні облігації мають бути в хорошому становищі порівняно з корпоративними облігаціями.
Як муніципальні облігації вписуються у ваш профіль
Те, що муніципальні облігації наразі є сильними, не означає, що ви повинні ліквідувати всі свої активи та поспішати їх скуповувати. Натомість подивіться, яка частина вашого портфеля наразі присвячена цінним паперам з фіксованим доходом, і подумайте про те, щоб перевести частину своїх грошей у муніципальні облігації.
Якщо вам потрібна допомога у визначенні того, яка частка вашого портфеля повинна складатися з цінних паперів з фіксованим доходом, скористайтеся інструментом SmartAsset. безкоштовний калькулятор розподілу активів.
Bottom Line
Після важкого минулого року 2023 рік, як очікується, стане вдалим для муніципальних облігацій. Як зазначає Морнінгстар, органи місцевого самоврядування та уряди штатів перебувають у сильній фінансовій позиції, і прибутковість виглядає високою, тому ці державні борги вважаються хорошим варіантом для тих, хто шукає варіант інвестування з фіксованим доходом.
Поради щодо інвестування
A фінансовий радник може допомогти вам прийняти правильні рішення щодо муніципальних облігацій. Безкоштовний інструмент SmartAsset підбирає вас із трьома перевіреними фінансовими консультантами, які обслуговують вашу територію, і ви можете безкоштовно поспілкуватися зі своїми консультантами, щоб вирішити, який з них підходить саме вам. Якщо ви готові знайти радника, який допоможе вам досягти ваших фінансових цілей, починай зараз.
Якщо ви хочете знати, скільки ваші інвестиції можуть коштувати в майбутньому, скористайтеся SmartAsset безкоштовний інвестиційний калькулятор.
Фото: ©iStock.com/Андрій Додонов, ©iStock.com/Дмитро Сказов, ©iStock.com/designer491
Повідомлення Морнінгстар каже, що цей забутий актив може вибухнути в 2023 році вперше з'явився на Блог SmartAsset.
Джерело: https://finance.yahoo.com/news/morningstar-says-overlooked-asset-could-140001328.html