Coinbase заплатить 100 мільйонів доларів за те, що не вдалося розширити систему боротьби з відмиванням коштів на тлі процвітання бізнесу

Coinbase досягла угоди на суму 100 мільйонів доларів США з Департаментом фінансових послуг Нью-Йорка після розслідування збоїв у програмі відповідності.

NYDFS оштрафував Coinbase на 50 мільйонів доларів і зобов’язав компанію інвестувати ще 50 мільйонів доларів у свою програму відповідності після поселення з регулятором, який виявив прогалини в перевірці криптобіржею ідентифікаційних даних клієнтів і сповіщень про транзакції. Зокрема, було зазначено, що біржа не змогла встигнути за зростанням своєї клієнтської бази з 2020 по 2021 рік. 

«Coinbase не вистачало персоналу, ресурсів та інструментів, необхідних для того, щоб не відставати від цих сповіщень, і відставання швидко виросло до некерованого рівня», — йдеться в угоді. «Наприкінці 2021 року кількість непереглянутих сповіщень про моніторинг транзакцій Coinbase зросла до понад 100,000 14,000 (багато з яких були місяцями тому назад), а кількість клієнтів, яким потрібна розширена належна перевірка («EDD»), перевищила XNUMX XNUMX».

Coinbase має бізнес-ліцензію на цифрові активи в NYDFS — частіше звану BitLicense — з 2017 року. Завдяки репутації найсуворішого регуляторного режиму в криптографії США, BitLicense передбачає постійні перевірки, включаючи перевірку в 2020 році, яка поклала початок проблемам з Coinbase. У лютому 2022 року компанія найняла незалежного монітора, щоб вирішити ці проблеми, але їхні перші зусилля не повністю заспокоїли NYDFS. 

Зазначаючи, що розслідування NYDFS спочатку було виявлено в заяві до Комісії з цінних паперів і бірж, головний юридичний директор Пол Гревал сказав у заяві, що «Coinbase вжила суттєвих заходів для усунення цих історичних недоліків і залишається відданою бути лідером і зразком для наслідування в криптопростір, включаючи партнерство з регулюючими органами, коли справа доходить до відповідності. Ми віримо, що наші інвестиції в відповідність випереджають будь-яку іншу криптобіржу в будь-якій точці світу, і що наші клієнти можуть почуватися в безпеці та захищені, користуючись нашими платформами».

Акції Coinbase піднялися на 6% на початку торгів. 

© 2022 The Block Crypto, Inc. Всі права захищені. Ця стаття надана лише в інформаційних цілях. Він не пропонується або не може використовуватися як юридична, податкова, інвестиційна, фінансова чи інша порада.