Криптокредитор Celsius вів більш ризикований бізнес, ніж рекламувалося, і не повідомив про сотні мільйонів збитків, у той час як генеральний директор Алекс Машинскі перерахував понад 68 мільйонів доларів, згідно зі звітом про банкрутство, виданим судом.
«За лаштунками компанія Celsius вела свій бізнес у принципово інший спосіб рекламувала себе своїм клієнтам у всіх ключових аспектах», – сказала Шоба Піллей, яка була призначена незалежним експертом, у своєму майже 700-сторінкову доповідь випущений сьогодні. «Цельсій відмовився від своєї обіцянки прозорості з самого початку».
У звіті також детально описані побоювання персоналу щодо того, чи дотримуються вони закону, зокрема коментарі Харумі Урата-Томпсона, який обіймав посаду фінансового директора з лютого 2020 року по листопад 2021 року, про те, що «ми робимо щось, можливо, незаконне».
За словами Піллей, відділ маркетингу Celsius сказав клієнтам, що він здійснив інвестиції з низьким рівнем ризику та повністю забезпечені заставою, щоб забезпечити пропоновані доходи. Ще коли кредитор подано для Розділу 11 захисту від банкрутства в липні минулого року, він повідомив про дірку в балансі на 1.2 мільярда доларів.
І хоча крипто-ринок 2022 року посилив тиск на фінанси Celsius, проблеми почалися ще у 2020 році.
До червня 2021 року, на піку зростання ринку, третина інституційного кредитного портфеля Celsius була повністю незабезпеченою, а більше половини – з недостатньою заставою, сказав експерт з питань банкрутства. Фірма також визнала 800 мільйонів доларів збитків у 2021 році від інвестицій із Grayscale, KeyFi, Stakehound та Equities First Holdings. Він не повідомляв про ці збитки своїм клієнтам, коли вони були понесені, йдеться у звіті.
Маховик OTC
Згідно зі звітом, Celsius також використовував кошти клієнтів у вигляді біткойнів та ефіру для придбання власного токена CEL, у якому Celsius також звинуватив у приховуванні масштабів маркет-мейкерства для CEL.
Кредитор використовував стратегію під назвою «позабіржовий маховик», де він продавав токени CEL у приватних позабіржових транзакціях і здійснював компенсаційні покупки на публічному ринку, що, на його думку, вплине на торгову ціну.
У 2022 році співробітники Celsius регулярно обговорювали, що токени «нікчемні», і запитували, чому будь-яка інша компанія, крім Celsius, купує їх.
«Ці угоди змусили колишнього фінансового директора Celsius написати: «[ми] говоримо про те, щоб стати регульованою організацією, а ми робимо щось, можливо, незаконне та точно не відповідає вимогам», — йдеться у звіті.
«Якби хтось коли-небудь дізнався про нашу позицію та про те, скільки наші засновники взяли в доларах США, це могло б бути дуже серйозним дуже поганий вигляд... Ми використовуємо USDC користувачів, щоб платити за нікчемних співробітників CEL... Усе тому, що компанія завищує ціни, щоб отримати оцінку, щоб мати можливість продати назад компанії», — сказав інший співробітник Slack, посилаючись на USDC стейблкойн.
Наразі компанія володіє 95% усіх існуючих CEL, зазначено у звіті.
Машинський обналічує
Піллей також перевірила поведінку Машинського, засновника та генерального директора Celsius, звинувативши його в продаючи токени CEL, одночасно повідомляючи громадськості, що він або купує більше, або тримає. З 2018 року до краху фірми Машинський продав токени CEL щонайменше на 68.7 мільйона доларів, «неодноразово заявляючи, що він не був продавцем», — написала Піллей.
Фірма також використовувала акції, залучені зовнішніми інвесторами, для підтримки ціни CEL, ця практика викликала занепокоєння серед деяких менеджерів, які казали, що ці гроші було б краще використати для розвитку компанії.
Інший менеджер висловився більш відверто: «Ми витратили всі наші гроші, заплативши керівникам і намагаючись підтримати чистий капітал Алекса [sic] у токені CEL», посилаючись на Машинського, на якого раніше цього місяця генеральний прокурор Нью-Йорка подав до суду за шахрайство.
"Дуже схожий на Понці"
В іншому задокументованому випадку Celsius використовував активи клієнтів для придбання токенів, необхідних для покриття зобов’язань інших клієнтів. У квітні минулого року фахівець фірми з розгортання монет назвав це «дуже схожим на Понці».
«Якби Celsius не встановив паузу і набіг на банк продовжився, депозити нових клієнтів неминуче стали б єдиним ліквідним джерелом монет для Celsius для фінансування зняття коштів», — сказала Піллей, яку попросили перевірити, чи працює Celsius. схема Понці, де доходи існуючих інвесторів виплачуються з коштів нових клієнтів.
Здавалося, пауза задовольняє запити на зняття, йдеться у звіті. Однак у червні 2022 року були випадки, коли Celsius безпосередньо використовував депозити нових клієнтів для фінансування запитів клієнтів на зняття коштів, згідно зі звітом.
«Ідентифікація Examiner випадків, коли Celsius безпосередньо використовував депозити нових клієнтів для фінансування зняття коштів клієнтів, не є всеосяжним або вичерпним списком усіх транзакцій за всі періоди часу», — сказала Піллай.
Експерти у справах про банкрутство надають судам і кредиторам незалежний юридичний погляд на банкротство компанії-банкрута.
Celsius не відразу відповів на запит про коментар.
© 2023 The Block Crypto, Inc. Всі права захищені. Ця стаття надана лише в інформаційних цілях. Він не пропонується або не може використовуватися як юридична, податкова, інвестиційна, фінансова чи інша порада.
Джерело: https://www.theblock.co/post/207007/celsius-lost-800-million-risky-bets?utm_source=rss&utm_medium=rss