Carvana близька до банкрутства, і вплив зростання процентних ставок починає вражати

TL, д-р

• Вплив підвищення процентних ставок починає відчутно, і сектори, які значною мірою покладаються на борг, починають відчувати вплив зниження попиту
• Роздрібний продавець вживаних автомобілів Carvana виглядає близьким до банкрутства після того, як його акції впали на 98% з початку року, а ринок нерухомості продовжує послаблюватися.
• Цього тижня знову заговорили про потенційну рецесію, але реальність така, що ми вже відчуваємо наслідки зупинки економіки
• Дорогоцінні метали особливо добре витримали всі економічні потрясіння та виправдовують свої рахунки як довгостроковий захист від інфляції
• Найпопулярніші тижневі та місячні угоди

Підписуватися на бюлетень Forbes AI щоб залишатися в курсі подій і щовихідних отримувати інформацію про інвестування, що підтримується штучним інтелектом, останні новини та інше прямо на вашу поштову скриньку.

Основні події, які можуть вплинути на ваше портфоліо

Поговоримо про процентні ставки. Як ви вже знаєте, вони значно зросли протягом року, оскільки ФРС намагалася знизити інфляцію до розумного рівня. Щоразу, коли ФРС змінює ставки, банки та фінансові установи коригують свої продукти, але може знадобитися деякий час, щоб це відобразилося в даних.

Загалом уже готові кредити для таких речей, як іпотека та автокредити, і для тих, хто збирається неминуче зробити покупку, одна зміна ставки навряд чи змінить їхнє рішення. Але коли численні підвищення ставок накладаються одне на одне, і стає зрозуміло, що цикл продовжуватиметься, споживачі починають відступати.

Ми починаємо бачити, що це серйозно впливає на економіку в цілому та на окремі компанії.

Цього тижня ми бачили один Примітний приклад у Карвані. Очікується, що попит на вживані автомобілі буде на 12% нижчим, ніж у цей час минулого року, оскільки вищі показники означають, що менше людей можуть дозволити собі придбати новий комплект коліс. Це ставить Carvana в дуже важке становище, з високим рівнем боргу та зниженням попиту, що призвело до зниження ціни акцій майже на 98% з початку 2022 року.

Компанії, які значною мірою покладаються на споживчу заборгованість для підживлення свого попиту, ймовірно, будуть мати проблеми, доки ФРС продовжує підвищувати ставки, і, ймовірно, ще деякий час після того, як вони почнуть знижуватися.

-

Рецесія була головною темою цього тижня. Зрозуміло, що багато працівників стурбовані тим, що може означати рецесія для їхніх робочих місць, а інвестори хочуть знати, як це вплине на їхні портфелі.

Важливо мати на увазі, що коли Національне бюро економічних досліджень (NBER) вирішить, що ми офіційно вступили в територію рецесії, нічого конкретного не зміниться. Виконавчі директори не оновлюють Forbes щоранку, чекаючи, щоб надіслати електронною поштою всю компанію про звільнення на основі оголошення NBER.

Не помиляйтеся, це неприємна новина, якщо офіційно названо рецесію, але багато в чому ми вже переживаємо щось схоже на неї. Масові звільнення вже відбуваються. Фондовий ринок значно впав. Інфляція залишається високою.

Початок офіційної рецесії означає, що деякі економічні дані погіршилися, але це не означає, що погіршення було швидким або непередбаченим. Прикладом є останній звіт про оптові ціни, який був оприлюднений сьогодні, показуючи, що ціни є збільшився на 0.3% у листопаді і 7.4% за останні 12 місяців.

Не дуже хороші новини, враховуючи всі заходи, які вживаються для зниження інфляції, але нічого нового.

Отже, що можна винести? Економіка, ймовірно, ще деякий час буде досить тьмяною, і фондовий ринок також може бути. Але якщо і коли нарешті буде оголошено офіційну рецесію, не очікуйте, що жоден із них виглядатиме значно інакше, ніж зараз.

Маючи це на увазі, зараз чудовий час оцінити ваші доходи та інвестиції та зробити їх максимально безпечними.

Головна тема цього тижня від Q.ai

Одним із класів активів, який має довгу історію стабільності під час економічних потрясінь, є дорогоцінні метали. Використання таких металів, як золото та срібло, як засобів збереження вартості сягає буквально тисячоліть, і навіть у нашій сучасній фінансовій системі вони відіграють значну роль.

Навіть зараз дорогоцінні метали вважаються захистом від інфляції. Як і будь-яка інвестиція, ця теза не завжди точна на 100%, але цього року наша Комплект дорогоцінних металів виправдав свою репутацію. Завдяки сильному листопаду поточний показник станом на 12 р. становив 08%, хоча, звісно, ​​попередні показники не гарантують майбутніх результатів.

Хоча золото є найвідомішим із дорогоцінних металів, цей набір також включає срібло, платину та паладій.

Дорогоцінні метали можуть бути одним із найстаріших класів активів у світі, але ми використовуємо сучасний підхід до інвестування в них. Щотижня наш штучний інтелект прогнозує, як ці дорогоцінні метали, ймовірно, працюватимуть протягом наступного тижня з поправкою на ризик.

Ґрунтуючись на цих прогнозах, штучний інтелект автоматично перебалансовує портфель між ETF, які ми використовуємо, щоб отримати доступ до кожного металу.

Крім того, якщо ви тримаєте комплект як частину нашого портфоліо штучного інтелекту, він також автоматично коригує вагу самого комплекту на основі інших комплектів, які ви маєте, і прогнозів на ринках на найближчі тижні. Це рівень аналізу даних, який просто неможливо виконати самостійно, і ми зробили його доступним для всіх.

Кращі торгові ідеї

Ось кілька найкращих ідей, які наші системи ШІ рекомендують на наступний тиждень і місяць.

Енергія CVR (CVI) – Багатопрофільна енергетична компанія – одна з наших Найпопулярніші покупки наступного тижня з B у значенні якості. За останні 65.3 місяців дохід зріс на 12%.

Applied Digital Corp (APLD) – Оператор ЦОД залишається нашим Кращий короткометражний фільм наступного тижня наш штучний інтелект дав їм оцінку B за цінність якості та B за низьку волатильність імпульсу. Прибуток на акцію за 0.18 місяців до кінця серпня становив -12 дол.

US Cellular Corp (USM) – Оператор мобільного зв’язку – один із наших Найпопулярніші покупки наступного місяця з рейтингом A в технічних питаннях. Прибуток на акцію склав $0.97 за 12 місяців до 30 вересня.

Celsius Holdings (CELH) – Компанія з виробництва напоїв (не плутати із збанкрутілою криптоплатформою) є однією з наших Найкращі шорти на наступний місяць а наш штучний інтелект оцінив їх на F за низьку волатильність імпульсу та якість. Прибуток на акцію за 2.11 місяців до 12 вересня становив -30 дол.

Наш штучний інтелект Найкраща торгівля ETF наступного місяця полягає в інвестуванні в Гонконг, Китай з великою капіталізацією та срібло, а також у короткі казначейські облігації США та короткострокові корпоративні облігації. Топ покупців це iShares MSCI Hong Kong ETF, iShares Silver Trust і iShares China Large-Cap ETF. Топ шорти є iShares US Treasury Bond ETF і Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF.

Нещодавно опубліковані Qbits

Хочете дізнатися більше про інвестування або відточити наявні знання? Qai публікує Qbits на нашому сайті Навчальний центр, де ви можете визначити умови інвестування, розкрити фінансові концепції та підвищити свій рівень навичок.

Qbits — це легкозасвоюваний інвестиційний контент, призначений для розкладання складних концепцій простою англійською мовою.

Перегляньте деякі з наших останніх тут: