Пряма індексація це гаряча стратегія для фінансових консультантів, які прагнуть виділитися серед потенційних клієнтів, але що це таке і коли це має сенс для клієнтів?
Ідея індексації, звичайно, не нова. Засновник Vanguard Group Джон Богл створив перший у світі індексний взаємний фонд у 1975 році, коли він запустив фонд Vanguard 500, який займався не чим іншим, як відстеженням акцій, перерахованих в індексі Standard & Poor's 500. Замість складного сценарію, за яким менеджери фондів вибирають окремі акції, індекс був простим для розуміння інвесторами, забезпечував широкий доступ до американських акцій і був дешевим у використанні, що призвело до нижчих комісій.
Станом на 2021 рік у США існував 7,481 взаємний інвестиційний фонд, і ця загальна кількість була меншою, ніж у 2020 році. Але, незважаючи на безліч індексів, за якими керуючі фондами могли слідувати, фонди все ще прагнули охопити широкий спектр акцій. Перевага спеціального індексування, яке також називається прямим індексуванням або персоналізованим індексуванням, уникає універсального підходу для створення індексу, призначеного для досягнення цілей одного інвестора. Спеціальне індексування може стати чудовим способом для інвесторів задовольнитися складним ринком і буде ставати все більш популярним, оскільки О'Шонессі прогнозує, що до 2025 року більшість фінансових консультантів матимуть програмне забезпечення для керування спеціальними індексами.
Щоб отримати додаткову допомогу у створенні індивідуальної індексації у вашому фінансовому плані, спробуйте співпрацювати з a фінансовий радник.
Що таке спеціальне індексування?
Спеціальний індекс налаштовується як окремий обліковий запис для інвестора, який безпосередньо купує окремі акції. Цей вибір ґрунтується на існуючому індексі, а потім коригується та налаштовується за допомогою складного програмного забезпечення відповідно до потреб, обставин і пріоритетів окремого власника облікового запису. Ці рахунки, звичайно, передбачають вищі комісії, і вони найкраще підходять для заможних людей із значними портфелями, які можуть отримати вигоду від ряду індивідуальних опцій, зокрема в чотирьох сценаріях.
Збирання податкових збитків: Навіть коли певний індекс зростає, деякі його окремі акції торгуються в збиток. Оскільки інвестор у спеціальний індекс володіє окремими акціями, ці акції можна продати, створюючи податкові втрати, які можна використати для компенсації податків із загального прибутку індексу. Ще однією перевагою є можливість відокремити довгострокові та короткострокові втрати та прибутки в межах індексу.
ESG інвестування: Соціально свідомі інвестори, стурбовані екологічною, соціальною та управлінською політикою та стандартами компаній, які складають їхні холдинги. На відміну від інвестування в стандартний індекс, спеціальний індекс може бути розроблений таким чином, щоб уникати акцій компаній, пов’язаних з викопним паливом або зброєю, наприклад, щоб включати фірми, які сприяють різноманітності та інклюзії, або обходити компанії з певними політичними зв’язками чи історією незаконної діяльності. поведінка.
Факторне інвестування: Інвестування в компанії зі специфічними характеристиками – «факторами» – такими як вартість, швидке зростання або у вузькоспеціалізовані сегменти ринку важко досягти за допомогою стандартного взаємного фонду або ETF. Маючи практично будь-яку окрему акцію, користувацький індекс може бути адаптований відповідно до цих критеріїв.
диверсифікація: Стандартні індекси, побудовані на основі зростання, вартості чи будь-якого іншого фактора, можуть закінчитися надмірно зосередженими в певних секторах, таких як технології. Крім того, керівник вищої ланки може бути зобов’язаний володіти значною кількістю акцій свого роботодавця. Наприклад, генеральний директор охорони здоров’я може створити спеціальний індекс.
Bottom Line
Спеціальна індексація передбачає створення окремого керованого облікового запису для інвестора, який безпосередньо купує окремі акції. Ця техніка набуває все більшої популярності серед фінансові консультанти які мають програмне забезпечення для персоналізації цієї стратегії відповідно до потреб інвестора.
Поради щодо інвестування
Інвестиції, чи то в індивідуальну індексацію, чи в купівлю окремих акцій, можуть бути складними. Іноді допомагає мати у своєму розпорядженні експерта. Безкоштовний інструмент SmartAsset зв’язує вас із фінансовими консультантами у вашому регіоні за п’ять хвилин. Якщо ви готові до співпраці з місцевими радниками, які допоможуть вам досягти ваших фінансових цілей, починай зараз.
На додаток до роботи з фінансовим консультантом обов’язково скористайтеся нашими безкоштовними інвестиційний калькулятор щоб дати вам швидку оцінку того, як буде працювати ваше портфоліо з часом.
Фото: ©iStock.com/emagraphics, ©iStock.com/espix
Повідомлення Відповідно до Vanguard, 4 Times Advisors повинні використовувати спеціальне індексування вперше з'явився на Блог SmartAsset.
Джерело: https://finance.yahoo.com/news/4-times-advisors-custom-indexing-202603307.html