Агентства США швидко вчаться застосовувати санкції щодо криптовалют

Відповідно до останнього звіту, влада США досягла прогресу в застосуванні санкцій щодо криптовалют.

За реалізацію санкцій відповідає Управління з контролю за іноземними активами (OFAC) Міністерства фінансів США. Однак протягом останніх кількох років ті, хто потрапив під санкції, почали використовувати криптовалюти, щоб обійти свої фінансові обмеження. 

Тепер, за останні два роки, OFAC набуло досвіду роботи з криптовалютними сервісами, які сприяють незаконним транзакціям. Недавній звітом від Chainalysis описує три випадки використання, які допомогли поінформувати OFAC.

Співпрацюючі юрисдикції

Один випадок стосувався Hydra, даркнет-ринку, який пропонував кіберзлочинцям послуги з відмивання грошей, окрім сприяння продажу наркотиків. Незважаючи на те, що він базується в Росії, його сервери розташовані в Німеччині. 

У координації з владою США німецькі правоохоронні органи згодом конфіскували ці сервери, коли OFAC призначив Hydra у квітні 2022 року. Згідно зі звітом, ця справа демонструє, що «санкції можуть бути надзвичайно ефективними проти організацій, які здійснюють ключові операції в кооперативних юрисдикціях». 

Відсутність співпраці

З іншого боку, органи влади також набули досвіду роботи з визначеними організаціями, розташованими в районах, які не можуть співпрацювати. OFAC наклав санкції на криптобіржу високого ризику Garantex одночасно з Hydra за аналогічну діяльність з відмивання грошей. Однак, на відміну від іншої компанії, що базується в Росії, Гарантекс не був арештований після визначення і продовжує свою діяльність.

Незважаючи на те, що Garantex значною мірою відрізана від сумісної екосистеми обміну, вона все ще має велику базу користувачів у Росії, де уряд також не бажає застосовувати санкції США. Цей випадок демонструє складність впровадження санкцій у країнах, які не мають офіційних каналів співпраці з OFAC.

Більш складні випадки

Окрім роботи з різноманітною співпрацею в різних юрисдикціях, OFAC також зіткнувся з проблемою технології, що полегшує роботу криптовалют. До недавнього часу OFAC призначав лише централізовані біржі або персональні гаманці. Але першим став децентралізований сервіс мікшування Tornado Cash Defi протоколу, коли OFAC призначив його в серпні та листопаді 2022 року.

після позначення Tornado Cash, перш за все для сприяння відмиванню грошей, OFAC вдалося закрити його зовнішній веб-сайт. Однак через його децентралізований бек-енд, який використовує смарт-контракти, які діють на невизначений термін, незрозуміло, як ефективно припинити його роботу. Це породило питання щодо доцільності застосування санкцій Defi протоколи, а також осіб, які органи влади можуть притягнути до відповідальності.

Отже, у звіті йдеться про те, що санкції діють більше як інструмент проти децентралізованих послуг, щоб перешкоджати використанню, а не як заборона. У випадку з Tornado Cash це виявилося ефективним, оскільки його надходження впали на 68% за 30 днів після його призначення.