ОАЕ запроваджує нові вимоги до звітності для протидії відмиванню грошей у криптовалютній нерухомості

8 серпня Об’єднані Арабські Емірати запровадили нові вимоги до звітності щодо операцій з нерухомістю, пов’язаних із цифровими активами.

За словами уряду ОАЕ, нові правила спрямовані на боротьбу з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму.

На тлі того, що Дубай і Абу-Дабі нещодавно залучили натовпи криптовалютних бірж і компаній для відкриття магазинів, ряд забудовників нерухомості оголосили, що приймуть криптовалюту. Серед них був забудовник елітної нерухомості DAMAC, який почалася прийом платежів у Bitcoin та Ethereum у квітні 2022 року.

Тепер уряд ОАЕ хоче переконатися, що регіональні стандарти боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму відповідають цифровим активам.

Нові вимоги до звітності були запроваджені Міністерством економіки та Міністерством юстиції у партнерстві з Підрозділом фінансової розвідки ОАЕ (FIU). Уряд також провів консультації з Виконавчим офісом з питань боротьби з відмиванням грошей (ПВК) і протидії фінансуванню тероризму (ФТ).

Відповідно до правил, агенти з нерухомості, брокери та юридичні фірми зобов’язані повідомляти ПФР про всі транзакції, пов’язані з криптовалютою. Це включає в себе всі транзакції, де оплата здійснюється, частково або повністю, готівкою на суму, що дорівнює або перевищує 55,000 15,000 дирхамів ОАЕ (приблизно XNUMX XNUMX доларів США), у криптовалютах або коштах, отриманих від віртуального активу, повідомили в уряді ОАЕ.

Оскільки уряд не згадав про поріг звітності про платежі віртуальними активами за нерухомість, з цього випливає, що всі крипто-транзакції, незалежно від того, наскільки вони невеликі, повинні бути звітовані.

Усі агенти з нерухомості, брокери та юридичні фірми також повинні повідомляти ідентифікаційні та інші відповідні документи сторін, які беруть участь в угоді, заявив уряд ОАЕ. Вимоги до звітності стосуються як фізичних осіб, так і юридичних осіб, які купують або продають нерухомість у регіоні.

Міністр юстиції ОАЕ Абдулла Султан Бін Аввад Аль Нуаімі заявив у заяві, що нові правила дозволять ОАЕ вжити швидких заходів для захисту регіону від «відомих і нових ризиків».

Голова ПФР ОАЕ Алі Фейсал Ба'Алаві сказав:

«Ці нові заходи покращать якість фінансової розвідки, доступної ПФР, і використовуватимуться для відстеження підозрілого руху коштів або інвестицій у рамках нашої боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму».

Уряд ОАЕ заявив, що організував три семінари, щоб переконатися, що всі агенти з нерухомості та брокери готові до вимог звітності.

За словами міністра економіки Абдулли бін Тук Аль Маррі, нові вимоги до звітності практично не залишать місця для маніпуляцій або незаконних дій, які можуть вплинути на економіку та інвестиції в секторі нерухомості.