У понеділок Міністерство фінансів США подало заяву Запит на коментар (RFC) із проханням поділитися своїми думками щодо використання криптовалюти у фінансових злочинах і пов’язаних із цим ризиків цифрових активів.
Уряд каже, що криптоактиви становлять загрозу національній безпеці
RFC було зроблено у відповідь на звернення президента Джо Байдена Виконавчий наказ, «Забезпечення відповідального розвитку цифрових активів». Це також відбулося через кілька днів після того, як Міністерство фінансів оприлюднило свій План дій проти незаконних фінансів. План детально описував майбутнє платежів і потенційний вплив криптовалюти на споживачів, а також окреслював стратегії запобігання фінансовим злочинам, пов’язаним із криптовалютою.
Федеральний уряд вважає, що криптовалюти становлять загрозу національній безпеці, оскільки їх можна використовувати для обходу заходів, які застосовуються до традиційних фінансів для стримування фінансування злочинної та терористичної діяльності. Він сподівається, що внесок громадськості може допомогти виявити потенційні лазівки в існуючих структурах правозастосування.
Говорячи про пошук громадської думки, заступник міністра фінансів США з питань тероризму та фінансової розвідки Браян Е. Нельсон сказав:
"Без належного контролю та забезпечення виконання існуючих законів цифрові активи можуть становити значний ризик для національної безпеки, сприяючи незаконному фінансуванню, такому як відмивання грошей, кіберзлочинність і терористичні дії».
Казначейство шукає коментарів щодо NFT і DeFi
Запитання в RFC включають те, чи Міністерство фінансів вичерпно визначило ризики, пов’язані з криптоактивами у фінансових злочинах, і як прогрес у технології, що лежить в основі цифрових активів, може створити нові ризики незаконного фінансування або пом’якшити існуючі. Казначейство також шукає думку громадськості щодо ризиків, пов’язаних із протоколами децентралізованого фінансування (DeFi) і незамінними токенами (NFT) щодо незаконної фінансової діяльності.
У RFC також є розділ про регулювання та нагляд за боротьбою з відмиванням грошей (AML) і фінансуванням тероризму (CTF). У цьому розділі громадськість запитають, які додаткові заходи, на їхню думку, має вжити уряд США, щоб приборкати зловживання криптоактивами та постачальниками послуг криптоактивів зловмисниками. Їх також запитають, які поточні нормативні вимоги є неадекватними для криптоактивів і які альтернативи можна застосувати, щоб допомогти вирішити проблему використання криптовалюти у фінансових злочинах.
Казначейство також шукає думку громадськості щодо таких питань, як державна та державна координація щодо регулювання ПВК/ФТ та нагляду за цифровими активами, а також додаткових кроків, які воно має вжити для більш ефективної боротьби з лихо програм-вимагачів вражаючи глобальний кіберпростір.
Нарешті, у цьому розділі буде запитання про те, як уряд повинен боротися з криптомікшерами, враховуючи їхню роль у приховуванні ідентичності зловмисників та їхніх незаконних коштів.
Цифровий долар на порозі?
Цікаво, що в запиті на коментарі також є розділ про цифрові валюти центрального банку (CBDC). У цьому розділі Міністерство фінансів шукає думку громадськості щодо того, як воно може більш ефективно підтримувати включення заходів ПВК/ФТ у проект потенційного CBDC США.
План дій Міністерства фінансів проти незаконних фінансів, опублікований минулого тижня, також натякає на можливість цифровий долар. Казначейство США та Федеральна резервна система все ще оцінюють наслідки запуску цифрового долара, але офіційного підтвердження прогресу не було.
Джерело: https://crypto.news/us-treasury-seek-public-opinion-on-the-role-of-cryptocurrency-in-illicit-finance/